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Immeuble 15 pièces 370 m²

Bien expiré
VilleLibourne (33)
Surface370m²
Coût Total521 310€
Loyer Annuel55 494€
Rentabilité10.65%
Cashflow/mois+1 464€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 420 000 €
Surface : 370 m²
Prix au m² : 1 135,14 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

IMMEUBLE Centre LIBOURNE

LIBOURNE Centre ville, proche toutes commodités, Immeuble d'environ 370 m² habitables composé de 4 niveaux d'environ 75 m² chacun. Il comprenant en sous-sol : dégagement, chaufferie et rangement. Au RDC : grand salon - salle à manger, cuisine, w-c et dégagement. Au 1° étage : palier, deux pièces (32 et 21 m²), deux salles d'eau, w-c et dégagement. Au 2° étage : palier, deux pièces, deux salles d'eau, dressing, w-c et dégagement. Au 3° étage un palier, six pièces et dégagement. Possibilité de créer plusieurs appartements. A l'arrière un Appartement T3 (actuellement loué) avec garage vient compléter cet ensemble. Idéal investisseur.

Cette annonce référence 313355 vous est présentée par votre agent commercial BSK Immobilier THIERY CAMARATA (EI) immatriculé au RSAC de LIBOURNE (33500) sous le numéro 39287672800065.

Prix du bien : 420 000,00 € Prix du bien hors honoraires : 400 000,00 € Honoraires TTC : 5,00 % Les honoraires d'agence sont à la charge de l'acquéreur.

A propos des performances énergétiques : Date de réalisation du diagnostic énergétique : 23/05/2025 Score DPE : 266 kWhEP/m²/an Score GES : 74 kgepCO2/m²/an Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 7820.00 € et 10640.00 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : 313355_1 Date de réalisation du diagnostic : 23/05/2025 Prix hors honoraires : 400 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 7 820 € et 10 640 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Coordonnées : 44.912853, -0.241310
Total : 521 310€
Prix d'acquisition : 420 000€
Travaux : 67 710€
Valeur du bien : 487 710€
Frais de notaire : 33 600€
Coût estimé : 33 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 370m²
Loyer prédit : 12.50€/m²/mois
Fourchette : 10.27€ - 15.21€/m²/mois
Loyer total estimé : 4625€/mois
Loyer annuel estimé : 55494€/an
Fourchette totale : 3799€ - 5629€/mois
Fourchette annuelle : 45588€ - 67554€/an
Rentabilité brute :10.65%
Fourchette de rentabilité :8.74% - 12.96%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 389,68 €/m²
Basé sur :160 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :884 182 €
Prix d'achat :420 000 €
Décote à l'achat :-464 182€ (-52.5%)
Marge achat-revente :362 872€ (41.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :521 310€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 545,94€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :152,05€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 697,99€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :242 471,80€
Coût de l'assurance :45 614,62€
Taxe foncière : 5 549,44€/an
Soit par mois : 462,45€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 624,54€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 160,44€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 464,09€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 370 m²
Raison: DPE F - Maison - Impact majeur sur le DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 37 fenêtres (estimation basée sur 370 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système
Quantité: 1 système pour 370 m²
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 - Cuisine en mauvais état nécessitant une rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage et la plomberie
Quantité: 2 salles de bain complètes
Raison: État 2/5 - Salles de bain en mauvais état nécessitant une rénovation complète
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 3/5 - Chambres nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: environ 45 m²
Raison: État 2.5/5 - Salon nécessitant un rafraîchissement
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le couloir
Quantité: 5 m²
Raison: État 2/5 - Couloir nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :67 710 €(183 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Menuiseries:22 200€
    Fenêtres double vitrage: 37 fenêtres × 600€ = 22200€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 6000€ = 12000€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Chambres:3 600€
    Parquet flottant: 45 m² × 80€/m² = 3600€ (prix moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Salon:1 260€
    Peinture salon: 45 m² × 28€/m² = 1260€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Autres pièces:150€
    Peinture couloir: 5 m² × 30€/m² = 150€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 38 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 625 €/mois
Revenus locatifs annuels : 55 494 €/an
Calcul : 4 625 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 826 €/an
Base de calcul : Emprunt de 521 310 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 825 €/an
Calcul : 152 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 549 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 67 710 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 91 910 €
Revenus locatifs : +55 494 €
Charges déductibles : -91 910 €
Résultat foncier Année 1 : -36 416 €(Déficit de 36 416 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 15 016 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 24 200 €/an
Revenus locatifs : +55 494 €
Charges déductibles : -24 200 €
Résultat foncier Années 2+ : 31 294 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 15015.65 € reporté.
Prix d'achat du bien : 420 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 273 000 €(65% de 420 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 9 927 €/an
Calcul : 273 000 € × 3,636% = 9 927 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
155 494 €91 927 €16 843 €-36 432 €21 400 €15 032 €15 032 €
256 604 €23 762 €16 388 €32 843 €---
357 736 €23 291 €15 917 €34 445 €---
458 891 €22 806 €15 432 €36 085 €---
560 069 €22 304 €14 930 €37 765 €---
661 270 €21 785 €14 411 €39 485 €---
762 496 €21 249 €13 875 €41 246 €---
863 746 €20 696 €13 322 €43 050 €---
965 021 €20 124 €12 750 €44 897 €---
1066 321 €19 533 €12 159 €46 788 €---
1167 647 €18 923 €11 549 €48 725 €---
1269 000 €18 292 €10 918 €50 709 €---
1370 380 €17 640 €10 266 €52 740 €---
1471 788 €16 967 €9 593 €54 821 €---
1573 224 €16 271 €8 897 €56 953 €---
1674 688 €15 552 €8 178 €59 136 €---
1776 182 €14 809 €7 435 €61 372 €---
1877 706 €14 042 €6 668 €63 663 €---
1979 260 €13 249 €5 875 €66 010 €---
2080 845 €12 430 €5 056 €68 415 €---
2182 462 €11 584 €4 210 €70 878 €---
2284 111 €10 710 €3 336 €73 401 €---
2385 793 €9 806 €2 432 €75 987 €---
2487 509 €8 873 €1 499 €78 636 €---
2589 259 €7 908 €534 €81 351 €---
TOTAL1 777 503 €494 532 €242 472 €1 282 970 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 282 970 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 55 494 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 654 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 654 €-6 420 €+18 074 €
2+11 654 €+5 343 €+6 311 €
3+11 654 €+10 333 €+1 321 €
4+11 654 €+10 826 €+828 €
5+11 654 €+11 330 €+324 €
6+11 654 €+11 846 €-192 €
7+11 654 €+12 374 €-720 €
8+11 654 €+12 915 €-1 261 €
9+11 654 €+13 469 €-1 815 €
10+11 654 €+14 036 €-2 382 €
11+11 654 €+14 617 €-2 963 €
12+11 654 €+15 213 €-3 559 €
13+11 654 €+15 822 €-4 168 €
14+11 654 €+16 446 €-4 792 €
15+11 654 €+17 086 €-5 432 €
16+11 654 €+17 741 €-6 087 €
17+11 654 €+18 412 €-6 758 €
18+11 654 €+19 099 €-7 445 €
19+11 654 €+19 803 €-8 149 €
20+11 654 €+20 524 €-8 870 €
21+11 654 €+21 263 €-9 609 €
22+11 654 €+22 020 €-10 366 €
23+11 654 €+22 796 €-11 142 €
24+11 654 €+23 591 €-11 937 €
25+11 654 €+24 405 €-12 751 €
Total+291 350 €+384 891 €+-93 541 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 172 jours
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