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Immeuble 5 pièces 132 m²

Bien expiré
VilleChâteau-Gontier (53)
Surface132
Coût Total187 392
Loyer Annuel15 355
Rentabilité8.19%
Cashflow/mois+161
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 109 900 €
Surface : 132 m²
Prix au m² : 832,58 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 132 m²

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Une terrasse, véranda et une cave.

Le charme de l'ancien et un côté atypique.

Au rez-de-chaussée, vous trouverez un spacieux salon-séjour avec cheminée insert, une cuisine et un WC séparé. Le premier étage est composé d'un palier desservant deux chambres lumineuses et une salle de bains. Au second étage, deux autres chambres ainsi qu'une pièce avec arrivée d'eau, idéale pour aménager une salle de bain supplémentaire ou un bureau. Au troisième étage, une cinquième chambre, parfaite pour un espace supplémentaire ou une chambre d'appoint.

*Honoraires à charge vendeur DPE : F (362) GES : C (12) REF: 37367-GL

Surface : 132 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 03/03/2025

Consommation énergie primaire : 362 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 157 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 590 € et 4 880 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Château-Gontier
Département : Mayenne
Région : Pays de la Loire
Code postal : 53200
Coordonnées : 47.842106, -0.767697
Total : 187 392
Prix d'acquisition : 109 900
Travaux : 68 700
Valeur du bien : 178 600
Frais de notaire : 8 792
Coût estimé : 8 792
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 132
Loyer prédit : 9.69€/m²/mois
Fourchette : 7.47€ - 12.57€/m²/mois
Loyer total estimé : 1280€/mois
Loyer annuel estimé : 15355€/an
Fourchette totale : 986€ - 1660€/mois
Fourchette annuelle : 11838€ - 19917€/an
Rentabilité brute :8.19%
Fourchette de rentabilité :6.32% - 10.63%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 522,08 €/m²
Basé sur :50 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :200 914
Prix d'achat :109 900
Décote à l'achat :-91 014 (-45.3%)
Marge achat-revente :13 522€ (6.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :187 392
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :915,17€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :74,96€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 990,13€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :87 159,80
Coût de l'assurance :22 487,04
Taxe foncière : 1 535,50€/an
Soit par mois : 127,96€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 279,59€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 118,09€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :161,50€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 132 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 16 fenêtres (estimation basée sur 132 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système pour 132 m²
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine vétuste avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 visible - cuisine en mauvais état
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage et la plomberie
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 visible - salle de bain en mauvais état
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sols en bon état mais rafraîchissement recommandé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques - mise à jour nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la plomberie générale
Quantité: 132 m²
Raison: Vérification nécessaire pour assurer l'absence de plomb et le bon état des évacuations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 700(520 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:19 200
    Fenêtres double vitrage: 16 fenêtres × 1200€ = 19200€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 6000€ = 6000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 200
    Parquet flottant: 40 m² × 80€/m² = 3200€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 600
    Peinture murs et plafonds: 40 m² × 40€/m² = 1600€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (incluant main d'œuvre)
  • Électricité:2 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 2000€ = 2000€ (incluant main d'œuvre)
  • Plomberie:5 000
    Mise à jour plomberie générale: 132 m² × 38€/m² = 5000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Château-Gontier (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FD(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 34 700✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 280 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 355 €/an
Calcul : 1 280 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 048 €/an
Base de calcul : Emprunt de 187 392 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 899 €/an
Calcul : 75 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 536 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 77 183
Revenus locatifs : +15 355
Charges déductibles : -77 183
Résultat foncier Année 1 : -61 828(Déficit de 61 828 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 40 428
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 483 €/an
Revenus locatifs : +15 355
Charges déductibles : -8 483
Résultat foncier Années 2+ : 6 872 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 40428.29 € reporté.
Prix d'achat du bien : 109 900
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 71 435(65% de 109 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 598 €/an
Calcul : 71 435 € × 3,636% = 2 598
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 35577 1896 054-61 83421 400 €40 434 €40 434 €
215 6628 3265 8917 336--33 098 €
315 9758 1575 7227 819--25 279 €
416 2957 9825 5478 313--16 966 €
516 6217 8025 3678 819--8 147 €
616 9537 6155 1809 338---
717 2927 4234 9889 870---
817 6387 2244 78910 414---
917 9917 0184 58310 973---
1018 3516 8064 37111 545---
1118 7186 5864 15112 131---
1219 0926 3603 92512 733---
1319 4746 1253 69013 349---
1419 8635 8833 44813 980---
1520 2615 6333 19814 628---
1620 6665 3752 94015 291---
1721 0795 1082 67315 971---
1821 5014 8322 39716 669---
1921 9314 5472 11217 384---
2022 3694 2531 81818 117---
2122 8173 9481 51318 868---
2223 2733 6341 19919 639---
2323 7393 30987420 429---
2424 2132 97453921 240---
2524 6982 62719222 071---
TOTAL491 827216 73487 160275 09221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 275 092
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 355 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 225 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 225-6 420+9 645
2+3 2250+3 225
3+3 2250+3 225
4+3 2250+3 225
5+3 2250+3 225
6+3 225+357+2 868
7+3 225+2 961+264
8+3 225+3 124+101
9+3 225+3 292-67
10+3 225+3 463-238
11+3 225+3 639-414
12+3 225+3 820-595
13+3 225+4 005-780
14+3 225+4 194-969
15+3 225+4 388-1 163
16+3 225+4 587-1 362
17+3 225+4 791-1 566
18+3 225+5 001-1 776
19+3 225+5 215-1 990
20+3 225+5 435-2 210
21+3 225+5 661-2 436
22+3 225+5 892-2 667
23+3 225+6 129-2 904
24+3 225+6 372-3 147
25+3 225+6 621-3 396
Total+80 625+82 528+-1 903
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 84 jours
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