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Immeuble de 10 pièces de 240 m² à Aubusson

Bien expiré
VilleAubusson (23)
Surface240m²
Coût Total186 180€
Loyer Annuel23 909€
Rentabilité12.84%
Cashflow/mois+800€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 139 000 €
Surface : 240 m²
Prix au m² : 579,17 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

À vendre – Immeuble de rapport à fort potentiel à Aubusson

Proche du centre-ville historique d'Aubusson, venez découvrir cet immeuble de rapport à finir de rénover, offrant un beau potentiel d'investissement

Sur la partie rue, vous trouverez un appartement en duplex comprenant au rez-de-chaussée deux pièces de vie lumineuses et à l'étage deux chambres ainsi qu'un bureau avec emplacement prévu pour un futur sanitaire.

Cet appartement sur deux niveaux bénéficie d'un accès et d'une ouverture sur la cour intérieure, apportant calme et intimité.

Une entrée indépendante permet d'accéder à la seconde partie de l'immeuble située côté cour intérieure.

On y trouve un appartement de type F3 loué depuis plus de 40 ans à la même locataire garantissant un revenu locatif stable.

Un appartement de type F4 en duplex complète l'ensemble, ce dernier nécessite peu de travaux pour être remis en location rapidement.

Bonne opportunité locative avec revenus existants et réel potentiel de valorisation après travaux.

Idéal investisseur à visiter sans tarder.

Caractéristiques techniques

  • Taxe foncière : 2615€

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : (http://www.georisques.gouv.fr/)

Intéressés ? Contactez Zefir pour visiter ce bien.

Ville : Aubusson
Département : Creuse
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 23200
Total : 186 180€
Prix d'acquisition : 139 000€
Travaux : 36 060€
Valeur du bien : 175 060€
Frais de notaire : 11 120€
Coût estimé : 11 120€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 240m²
Loyer prédit : 8.30€/m²/mois
Fourchette : 6.59€ - 10.46€/m²/mois
Loyer total estimé : 1992€/mois
Loyer annuel estimé : 23909€/an
Fourchette totale : 1582€ - 2510€/mois
Fourchette annuelle : 18982€ - 30115€/an
Rentabilité brute :12.84%
Fourchette de rentabilité :10.20% - 16.18%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :186 180€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :920,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :54,30€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 974,42€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :89 856,56€
Coût de l'assurance :16 290,75€
Taxe foncière : 2 615,00€/an
Soit par mois : 217,92€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 992,40€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 192,34€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :800,06€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 240 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 24 fenêtres (estimation 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des meubles de cuisine et électroménager obsolète
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle douche, lavabo, WC et carrelage complet
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans la salle à manger
Quantité: salle à manger (environ 15 m²)
Raison: État 3/5 visible - salle à manger nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :36 060 €(150 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:4 800€
    Fenêtres double vitrage: 24 fenêtres × 200€/fenêtre = 4800€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:7 500€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 7500€ = 7500€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:5 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 5000€ = 5000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:960€
    Peinture chambres: 24 m² × 40€/m² = 960€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (incluant main d'œuvre)
  • Autres pièces:600€
    Peinture salle à manger: 15 m² × 40€/m² = 600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Aubusson (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 20 800€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 992 €/mois
Revenus locatifs annuels : 23 909 €/an
Calcul : 1 992 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 213 €/an
Base de calcul : Emprunt de 186 180 € à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 652 €/an
Calcul : 54 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 615 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 36 060 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 45 539 €
Revenus locatifs : +23 909 €
Charges déductibles : -45 539 €
Résultat foncier Année 1 : -21 630 €(Déficit de 21 630 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 230 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 479 €/an
Revenus locatifs : +23 909 €
Charges déductibles : -9 479 €
Résultat foncier Années 2+ : 14 430 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 230.44 € reporté.
Prix d'achat du bien : 139 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 90 350 €(65% de 139 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 285 €/an
Calcul : 90 350 € × 3,636% = 3 285 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
123 909 €45 545 €6 219 €-21 636 €21 400 €236 €236 €
224 387 €9 320 €6 053 €15 067 €---
324 875 €9 148 €5 882 €15 726 €---
425 372 €8 971 €5 705 €16 401 €---
525 880 €8 788 €5 521 €17 092 €---
626 397 €8 599 €5 332 €17 799 €---
726 925 €8 403 €5 136 €18 523 €---
827 464 €8 200 €4 933 €19 264 €---
928 013 €7 990 €4 724 €20 023 €---
1028 573 €7 773 €4 507 €20 800 €---
1129 145 €7 549 €4 282 €21 596 €---
1229 728 €7 317 €4 050 €22 411 €---
1330 322 €7 077 €3 810 €23 245 €---
1430 929 €6 829 €3 562 €24 100 €---
1531 547 €6 572 €3 305 €24 975 €---
1632 178 €6 306 €3 040 €25 872 €---
1732 822 €6 032 €2 765 €26 790 €---
1833 478 €5 748 €2 481 €27 730 €---
1934 148 €5 454 €2 187 €28 694 €---
2034 831 €5 150 €1 883 €29 681 €---
2135 527 €4 835 €1 569 €30 692 €---
2236 238 €4 510 €1 244 €31 728 €---
2336 963 €4 174 €907 €32 789 €---
2437 702 €3 826 €559 €33 876 €---
2538 456 €3 466 €200 €34 990 €---
TOTAL765 807 €207 582 €89 857 €558 224 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 558 224 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 23 909 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 021 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 021 €-6 420 €+11 441 €
2+5 021 €+4 449 €+572 €
3+5 021 €+4 718 €+303 €
4+5 021 €+4 920 €+101 €
5+5 021 €+5 127 €-106 €
6+5 021 €+5 340 €-319 €
7+5 021 €+5 557 €-536 €
8+5 021 €+5 779 €-758 €
9+5 021 €+6 007 €-986 €
10+5 021 €+6 240 €-1 219 €
11+5 021 €+6 479 €-1 458 €
12+5 021 €+6 723 €-1 702 €
13+5 021 €+6 974 €-1 953 €
14+5 021 €+7 230 €-2 209 €
15+5 021 €+7 493 €-2 472 €
16+5 021 €+7 762 €-2 741 €
17+5 021 €+8 037 €-3 016 €
18+5 021 €+8 319 €-3 298 €
19+5 021 €+8 608 €-3 587 €
20+5 021 €+8 904 €-3 883 €
21+5 021 €+9 208 €-4 187 €
22+5 021 €+9 518 €-4 497 €
23+5 021 €+9 837 €-4 816 €
24+5 021 €+10 163 €-5 142 €
25+5 021 €+10 497 €-5 476 €
Total+125 525 €+167 467 €+-41 942 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 225 jours
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