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Immeuble 222 m² Montluçon

VilleMontluçon (03)
Surface222m²
Coût Total363 620€
Loyer Annuel22 032€
Rentabilité6.06%
Cashflow/mois-524€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 224 000 €
Surface : 222 m²
Prix au m² : 1 009,01 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 222 m² Montluçon

iad France - Jean-Philippe Barck vous propose: Immeuble de rapport avec six appartements meublés de type 2, des caves et une cour privative Les appartements sont composés d'une pièce à vivre avec cuisine aménagée et équipée, d'une chambre, et d'une salle d'eau et WC.

RDC gauche 34,8m² DPE E chauffage gaz (travaux à prévoir) non loué (loyer de 375€)

RDC milieu 36,7m² DPE D à louer (loyer de 375€)

RDC droit 38m² DPE E loué 375€

Au 1er étage gauche 37,6m² DPE E loué 415€

Au 1er étage milieu 37,4m² DPE D loué 400€

Au 1er étage droit 38,2m² DPE D à louer (loyer de 400€)

Les loyers comprennent 25€ de charges.

Rentabilité possible net avant impôt 21  600€ soit environ 1800€/mois Avec une taxe foncière de 4 853 €, la rentabilité nette s’établit à environ 9,6 % net (12,6 % brut)

Honoraires d'agence à la charge du vendeur. La présentation d'une pièce d'identité en cours de validité sera demandée à la visite, conformément à l'article L.561-5 du Code monétaire et financier. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé, y compris l'obligation légale de débroussaillement, sont disponibles sur le site Géorisques : http://www.georisques.gouv.fr. La présente annonce immobilière a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de M Jean-Philippe Barck mandataire indépendant en immobilier (sans détention de fonds), agent commercial de la SAS I@D France immatriculé au RSAC de MONTLUCON sous le numéro 893504399, titulaire de la carte de démarchage immobilier pour le compte de la société I@D France SAS.

Surface : 222 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 21/05/2025

Consommation énergie primaire : 217 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 790 € et 1 070 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Montluçon
Département : Allier
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 03100
Coordonnées : 46.344670, 2.633284
Total : 363 620€
Prix d'acquisition : 224 000€
Travaux : 121 700€
Valeur du bien : 345 700€
Frais de notaire : 17 920€
Coût estimé : 17 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 222m²
Loyer prédit : 8.27€/m²/mois
Fourchette : 6.48€ - 10.56€/m²/mois
Loyer total estimé : 1836€/mois
Loyer annuel estimé : 22032€/an
Fourchette totale : 1438€ - 2343€/mois
Fourchette annuelle : 17262€ - 28120€/an
Rentabilité brute :6.06%
Fourchette de rentabilité :4.75% - 7.73%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :704,23 €/m²
Basé sur :5 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :156 339 €
Prix d'achat :224 000 €
Décote à l'achat :+67 661€ (+43.3%)
Marge achat-revente :-207 281€ (-132.6%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :363 620€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 824,27€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :106,06€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 930,33€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :183 661,01€
Coût de l'assurance :31 816,75€
Taxe foncière : 4 853,00€/an
Soit par mois : 404,42€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 25,00€/mois
Soit par an : 300,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 835,99€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 359,74€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-523,75€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage gaz ancien dans l'appartement au RDC gauche
Quantité: 1 système pour 34,8 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant dans les appartements DPE E
Quantité: 3 fenêtres (1 par appartement DPE E)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 6 appartements
Raison: Amélioration de l'efficacité énergétique pour tous les appartements
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine dans les 6 appartements
Quantité: cuisine complète pour 6 appartements
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de moderniser les cuisines
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires dans les 6 salles de bain
Quantité: salle de bain complète pour 6 appartements
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de moderniser les salles de bain
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les chambres des 6 appartements
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de rafraîchir les revêtements de sol
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les chambres des 6 appartements
Quantité: 6 chambres
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de rafraîchir la peinture
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises dans les 6 appartements
Quantité: 1 tableau électrique par appartement
Raison: Normes électriques - nécessité de mise aux normes pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :121 700 €(548 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000€
    Chaudière gaz à condensation: 1 système = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:4 200€
    Fenêtres double vitrage: 3 fenêtres × 1400€ = 4200€, Main d'œuvre: incluse
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système = 3500€, Main d'œuvre: incluse
  • Cuisine:60 000€
    Rénovation complète cuisine: 6 cuisines × 10000€ = 60000€, Main d'œuvre: incluse
  • Salle de bain:30 000€
    Rénovation complète salle de bain: 6 salles de bain × 5000€ = 30000€, Main d'œuvre: incluse
  • Chambres - Revêtement sol:3 600€
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€, Main d'œuvre: incluse
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds: 6 chambres × 400€ = 2400€, Main d'œuvre: incluse
  • Électricité générale:12 000€
    Mise aux normes tableau électrique: 6 tableaux × 2000€ = 12000€, Main d'œuvre: incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Montluçon (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 836 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 032 €/an
Calcul : 1 836 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 12 639 €/an
Base de calcul : Emprunt de 363 620 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 273 €/an
Calcul : 106 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 853 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 300 €/an
Calcul : 25 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 121 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 140 765 €
Revenus locatifs : +22 032 €
Charges déductibles : -140 765 €
Résultat foncier Année 1 : -118 733 €(Déficit de 118 733 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 97 333 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 19 065 €/an
Revenus locatifs : +22 032 €
Charges déductibles : -19 065 €
Résultat foncier Années 2+ : 2 967 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 97333.18 € reporté.
Prix d'achat du bien : 224 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 145 600 €(65% de 224 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 295 €/an
Calcul : 145 600 € × 3,636% = 5 295 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 032 €140 777 €12 651 €-118 745 €21 400 €97 345 €97 345 €
222 473 €18 746 €12 321 €3 726 €--93 619 €
322 922 €18 404 €11 978 €4 518 €--89 101 €
423 380 €18 049 €11 624 €5 331 €--83 770 €
523 848 €17 682 €11 256 €6 166 €--77 604 €
624 325 €17 302 €10 876 €7 023 €--70 581 €
724 812 €16 908 €10 482 €7 904 €--62 677 €
825 308 €16 499 €10 074 €8 808 €--53 869 €
925 814 €16 077 €9 651 €9 737 €--44 132 €
1026 330 €15 639 €9 213 €10 691 €--33 440 €
1126 857 €15 185 €8 760 €11 671 €--21 769 €
1227 394 €14 716 €8 290 €12 678 €---
1327 942 €14 229 €7 803 €13 713 €---
1428 501 €13 725 €7 299 €14 776 €---
1529 071 €13 203 €6 777 €15 868 €---
1629 652 €12 662 €6 237 €16 990 €---
1730 245 €12 102 €5 677 €18 143 €---
1830 850 €11 522 €5 097 €19 328 €---
1931 467 €10 921 €4 496 €20 546 €---
2032 096 €10 299 €3 874 €21 797 €---
2132 738 €9 655 €3 229 €23 084 €---
2233 393 €8 987 €2 561 €24 406 €---
2334 061 €8 296 €1 870 €25 765 €---
2434 742 €7 579 €1 154 €27 163 €---
2535 437 €6 837 €412 €28 600 €---
TOTAL705 688 €466 003 €183 661 €239 686 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 239 686 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 032 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 627 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 627 €-6 420 €+11 047 €
2+4 627 €0 €+4 627 €
3+4 627 €0 €+4 627 €
4+4 627 €0 €+4 627 €
5+4 627 €0 €+4 627 €
6+4 627 €0 €+4 627 €
7+4 627 €0 €+4 627 €
8+4 627 €0 €+4 627 €
9+4 627 €0 €+4 627 €
10+4 627 €0 €+4 627 €
11+4 627 €0 €+4 627 €
12+4 627 €+3 804 €+823 €
13+4 627 €+4 114 €+513 €
14+4 627 €+4 433 €+194 €
15+4 627 €+4 760 €-133 €
16+4 627 €+5 097 €-470 €
17+4 627 €+5 443 €-816 €
18+4 627 €+5 798 €-1 171 €
19+4 627 €+6 164 €-1 537 €
20+4 627 €+6 539 €-1 912 €
21+4 627 €+6 925 €-2 298 €
22+4 627 €+7 322 €-2 695 €
23+4 627 €+7 730 €-3 103 €
24+4 627 €+8 149 €-3 522 €
25+4 627 €+8 580 €-3 953 €
Total+115 675 €+78 436 €+37 239 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 50 jours
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