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Investissement clé en main - Rentabilité 13% Brut

VilleToulouse (31)
Surface80
Coût Total166 560
Loyer Annuel11 846
Rentabilité7.11%
Cashflow/mois-207
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 149 500 €
Surface : 80 m²
Prix au m² : 1 868,75 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 7
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : gaz collectif, Nombre d'égages : 16, Cave, Nombre de WC : 1, Mandat exclusif

Les Clés de Toulouse vous proposent en exclusivité cet appartement T5 entièrement rénové, idéal pour un investissement locatif en colocation. Situé au sein d'une résidence sécurisée avec gardien, vidéosurveillance et ascenseur, ce bien lumineux bénéficie d'un emplacement stratégique à proximité immédiate des transports, commerces, universités et accès rocade. L'appartement se compose d'un vaste séjour avec cuisine ouverte entièrement équipée, de 4 chambres, d'une salle de bain moderne, WC séparés, rangements ainsi qu'un agréable balcon avec vue dégagée. Le bien présente un fort potentiel locatif avec des revenus pouvant atteindre environ 1 700 € par mois, offrant une rentabilité attractive d'environ 13 % brut sur le secteur toulousain.

  • Proximité immédiate Université Jean Jaurès
  • Bus au pied de la résidence
  • Accès rocade rapide
  • Commodités à proximité Pour plus d'informations ou organiser une visite, n'hésitez pas à nous contacter. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Copropriété de 1210 lots - dont 425 lots habitation. (Pas de procédure en cours). Charges annuelles : 2800.00 euros.
Ville : Toulouse
Département : Haute-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 31100
Coordonnées : 43.570615, 1.414457
Total : 166 560
Prix d'acquisition : 149 500
Travaux : 5 100
Valeur du bien : 154 600
Frais de notaire : 11 960
Coût estimé : 11 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 80
Loyer prédit : 12.34€/m²/mois
Fourchette : 9.66€ - 15.76€/m²/mois
Loyer total estimé : 987€/mois
Loyer annuel estimé : 11846€/an
Fourchette totale : 773€ - 1261€/mois
Fourchette annuelle : 9274€ - 15132€/an
Rentabilité brute :7.11%
Fourchette de rentabilité :5.57% - 9.08%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 437,89 €/m²
Basé sur :104 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :115 031
Prix d'achat :149 500
Décote à l'achat :+34 469 (+30.0%)
Marge achat-revente :-51 529€ (-44.8%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :166 560
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :813,43€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :48,58€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 862,01€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :77 470,42
Coût de l'assurance :14 574,00
Taxe foncière : 1 184,63€/an
Soit par mois : 98,72€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 233,33€/mois
Soit par an : 2 799,96€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 987,19€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 194,06€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-206,87€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 169 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucun remplacement nécessaire, système de chauffage conforme aux normes.
Quantité: N/A
Raison: DPE C - Appartement - Pas de travaux énergétiques obligatoires
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture si nécessaire.
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture si nécessaire.
Quantité: 4 m²
Raison: État 5/5 visible sur photos - salle de bain en excellent état
ChambresOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans les 4 chambres.
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon.
Quantité: environ 20 m²
Raison: État 4/5 assumé - salon sans photo

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :5 100(64 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Peinture:900
    Peinture cuisine: 15 m² × 20€/m² = 300€, Main d'œuvre: 600€
  • Salle de bain - Peinture:600
    Peinture salle de bain: 4 m² × 30€/m² = 120€, Main d'œuvre: 480€
  • Chambres - Peinture:2 400
    Peinture chambres: 40 m² × 30€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 1200€
  • Salon - Peinture:1 200
    Peinture salon: 20 m² × 30€/m² = 600€, Main d'œuvre: 600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Toulouse. Les prix incluent la main d'œuvre. Les tarifs de peinture varient entre 20 et 30€/m² selon l'état des murs. Main d'œuvre estimée à 40% du coût total. ⚠️ ATTENTION: 1 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

CC(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 987 €/mois
Revenus locatifs annuels : 11 846 €/an
Calcul : 987 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 376 €/an
Base de calcul : Emprunt de 166 560 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 583 €/an
Calcul : 49 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 185 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 2 800 €/an
Calcul : 233 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 5 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 15 044
Revenus locatifs : +11 846
Charges déductibles : -15 044
Résultat foncier Année 1 : -3 197(Déficit de 3 197 €)
Imputable sur revenu global : 3 197
Plafonné à 10 700(plafond standard)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 944 €/an
Revenus locatifs : +11 846
Charges déductibles : -9 944
Résultat foncier Années 2+ : 1 903 €/an
Prix d'achat du bien : 149 500
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 97 175(65% de 149 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 534 €/an
Calcul : 97 175 € × 3,636% = 3 534
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
111 84615 0495 381-3 2033 203 €--
212 0839 8035 2362 280---
312 3259 6535 0862 672---
412 5719 4984 9303 073---
512 8239 3384 7703 485---
613 0799 1724 6043 907---
713 3419 0014 4334 340---
813 6088 8244 2564 784---
913 8808 6414 0745 239---
1014 1578 4523 8855 705---
1114 4418 2573 6906 183---
1214 7298 0563 4886 674---
1315 0247 8483 2807 176---
1415 3247 6323 0657 692---
1515 6317 4102 8438 221---
1615 9447 1802 6138 763---
1716 2626 9432 3769 319---
1816 5886 6982 1309 890---
1916 9196 4451 87710 475---
2017 2586 1831 61511 075---
2117 6035 9131 34511 690---
2217 9555 6331 06612 322---
2318 3145 34577712 969---
2418 6805 04647913 634---
2519 0544 73817114 316---
TOTAL379 440196 75977 470182 6813 203Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 961
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 182 681
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 11 846 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 488 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 488-961+3 449
2+2 488+684+1 804
3+2 488+802+1 686
4+2 488+922+1 566
5+2 488+1 046+1 442
6+2 488+1 172+1 316
7+2 488+1 302+1 186
8+2 488+1 435+1 053
9+2 488+1 572+916
10+2 488+1 712+776
11+2 488+1 855+633
12+2 488+2 002+486
13+2 488+2 153+335
14+2 488+2 308+180
15+2 488+2 466+22
16+2 488+2 629-141
17+2 488+2 796-308
18+2 488+2 967-479
19+2 488+3 142-654
20+2 488+3 322-834
21+2 488+3 507-1 019
22+2 488+3 697-1 209
23+2 488+3 891-1 403
24+2 488+4 090-1 602
25+2 488+4 295-1 807
Total+62 200+54 804+7 396
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 16 jours
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