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Investissement clé en main - Rentabilité 13% Brut

Bien expiré
VilleToulouse (31)
Surface80m²
Coût Total166 560€
Loyer Annuel11 846€
Rentabilité7.11%
Cashflow/mois-207€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 149 500 €
Surface : 80 m²
Prix au m² : 1 868,75 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 7
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : gaz collectif, Nombre d'égages : 16, Cave, Nombre de WC : 1, Mandat exclusif

Les Clés de Toulouse vous proposent en exclusivité cet appartement T5 entièrement rénové, idéal pour un investissement locatif en colocation. Situé au sein d'une résidence sécurisée avec gardien, vidéosurveillance et ascenseur, ce bien lumineux bénéficie d'un emplacement stratégique à proximité immédiate des transports, commerces, universités et accès rocade. L'appartement se compose d'un vaste séjour avec cuisine ouverte entièrement équipée, de 4 chambres, d'une salle de bain moderne, WC séparés, rangements ainsi qu'un agréable balcon avec vue dégagée. Le bien présente un fort potentiel locatif avec des revenus pouvant atteindre environ 1 700 € par mois, offrant une rentabilité attractive d'environ 13 % brut sur le secteur toulousain.

  • Proximité immédiate Université Jean Jaurès
  • Bus au pied de la résidence
  • Accès rocade rapide
  • Commodités à proximité Pour plus d'informations ou organiser une visite, n'hésitez pas à nous contacter. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Copropriété de 1210 lots - dont 425 lots habitation. (Pas de procédure en cours). Charges annuelles : 2800.00 euros.
Ville : Toulouse
Département : Haute-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 31100
Coordonnées : 43.570615, 1.414457
Total : 166 560€
Prix d'acquisition : 149 500€
Travaux : 5 100€
Valeur du bien : 154 600€
Frais de notaire : 11 960€
Coût estimé : 11 960€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 80m²
Loyer prédit : 12.34€/m²/mois
Fourchette : 9.66€ - 15.76€/m²/mois
Loyer total estimé : 987€/mois
Loyer annuel estimé : 11846€/an
Fourchette totale : 773€ - 1261€/mois
Fourchette annuelle : 9274€ - 15132€/an
Rentabilité brute :7.11%
Fourchette de rentabilité :5.57% - 9.08%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 437,89 €/m²
Basé sur :104 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :115 031 €
Prix d'achat :149 500 €
Décote à l'achat :+34 469€ (+30.0%)
Marge achat-revente :-51 529€ (-44.8%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :166 560€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :813,43€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :48,58€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 862,01€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :77 470,42€
Coût de l'assurance :14 574,00€
Taxe foncière : 1 184,63€/an
Soit par mois : 98,72€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 233,33€/mois
Soit par an : 2 799,96€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 987,19€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 194,06€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-206,87€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 169 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucun remplacement nécessaire, système de chauffage conforme aux normes.
Quantité: N/A
Raison: DPE C - Appartement - Pas de travaux énergétiques obligatoires
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture si nécessaire.
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture si nécessaire.
Quantité: 4 m²
Raison: État 5/5 visible sur photos - salle de bain en excellent état
ChambresOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans les 4 chambres.
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon.
Quantité: environ 20 m²
Raison: État 4/5 assumé - salon sans photo

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :5 100 €(64 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Peinture:900€
    Peinture cuisine: 15 m² × 20€/m² = 300€, Main d'œuvre: 600€
  • Salle de bain - Peinture:600€
    Peinture salle de bain: 4 m² × 30€/m² = 120€, Main d'œuvre: 480€
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture chambres: 40 m² × 30€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 1200€
  • Salon - Peinture:1 200€
    Peinture salon: 20 m² × 30€/m² = 600€, Main d'œuvre: 600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Toulouse. Les prix incluent la main d'œuvre. Les tarifs de peinture varient entre 20 et 30€/m² selon l'état des murs. Main d'œuvre estimée à 40% du coût total. ⚠️ ATTENTION: 1 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 987 €/mois
Revenus locatifs annuels : 11 846 €/an
Calcul : 987 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 376 €/an
Base de calcul : Emprunt de 166 560 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 583 €/an
Calcul : 49 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 185 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 2 800 €/an
Calcul : 233 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 5 100 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 15 044 €
Revenus locatifs : +11 846 €
Charges déductibles : -15 044 €
Résultat foncier Année 1 : -3 197 €(Déficit de 3 197 €)
Imputable sur revenu global : 3 197 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 944 €/an
Revenus locatifs : +11 846 €
Charges déductibles : -9 944 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 903 €/an
Prix d'achat du bien : 149 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 97 175 €(65% de 149 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 534 €/an
Calcul : 97 175 € × 3,636% = 3 534 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
111 846 €15 049 €5 381 €-3 203 €3 203 €--
212 083 €9 803 €5 236 €2 280 €---
312 325 €9 653 €5 086 €2 672 €---
412 571 €9 498 €4 930 €3 073 €---
512 823 €9 338 €4 770 €3 485 €---
613 079 €9 172 €4 604 €3 907 €---
713 341 €9 001 €4 433 €4 340 €---
813 608 €8 824 €4 256 €4 784 €---
913 880 €8 641 €4 074 €5 239 €---
1014 157 €8 452 €3 885 €5 705 €---
1114 441 €8 257 €3 690 €6 183 €---
1214 729 €8 056 €3 488 €6 674 €---
1315 024 €7 848 €3 280 €7 176 €---
1415 324 €7 632 €3 065 €7 692 €---
1515 631 €7 410 €2 843 €8 221 €---
1615 944 €7 180 €2 613 €8 763 €---
1716 262 €6 943 €2 376 €9 319 €---
1816 588 €6 698 €2 130 €9 890 €---
1916 919 €6 445 €1 877 €10 475 €---
2017 258 €6 183 €1 615 €11 075 €---
2117 603 €5 913 €1 345 €11 690 €---
2217 955 €5 633 €1 066 €12 322 €---
2318 314 €5 345 €777 €12 969 €---
2418 680 €5 046 €479 €13 634 €---
2519 054 €4 738 €171 €14 316 €---
TOTAL379 440 €196 759 €77 470 €182 681 €3 203 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 961 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 182 681 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 11 846 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 488 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 488 €-961 €+3 449 €
2+2 488 €+684 €+1 804 €
3+2 488 €+802 €+1 686 €
4+2 488 €+922 €+1 566 €
5+2 488 €+1 046 €+1 442 €
6+2 488 €+1 172 €+1 316 €
7+2 488 €+1 302 €+1 186 €
8+2 488 €+1 435 €+1 053 €
9+2 488 €+1 572 €+916 €
10+2 488 €+1 712 €+776 €
11+2 488 €+1 855 €+633 €
12+2 488 €+2 002 €+486 €
13+2 488 €+2 153 €+335 €
14+2 488 €+2 308 €+180 €
15+2 488 €+2 466 €+22 €
16+2 488 €+2 629 €-141 €
17+2 488 €+2 796 €-308 €
18+2 488 €+2 967 €-479 €
19+2 488 €+3 142 €-654 €
20+2 488 €+3 322 €-834 €
21+2 488 €+3 507 €-1 019 €
22+2 488 €+3 697 €-1 209 €
23+2 488 €+3 891 €-1 403 €
24+2 488 €+4 090 €-1 602 €
25+2 488 €+4 295 €-1 807 €
Total+62 200 €+54 804 €+7 396 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 138 jours
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