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Immeuble 157 m² Épinal

VilleÉpinal (88)
Surface157
Coût Total195 864
Loyer Annuel18 753
Rentabilité9.57%
Cashflow/mois+336
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 175 800 €
Surface : 157 m²
Prix au m² : 1 119,75 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 157 m² Épinal

Epinal, proche du parc du Cours et de toutes commodités, immeuble d'habitation composé de 3 appartements actuellement loués, idéal pour un investissement locatif. L'immeuble se compose au rdc surélevé d'un studio de 25 m² rénové récemment et bien entretenu par son locataire, au premier étage un F2 bis spacieux de 52 m² avec chaudière neuve, et au dernier étage un F4 d'environ 80 m² en duplex. Un petit terrain se situe à l'arrière et tous les appartements bénéficie d'une vue sur la Moselle. L'immeuble apporte un rendement de 14 600 € annuel, taxe foncière de 2400 €. La toiture est en très bon état. Certaines menuiseries peuvent être à prévoir ainsi qu'un rafraichissement de certaines pièces. DPE Immeuble en cours.

Surface : 157 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 29/01/2025

Consommation énergie primaire : 237 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 124.80 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 626 € et 848 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Épinal
Département : Vosges
Région : Grand Est
Code postal : 88000
Coordonnées : 48.169086, 6.457249
Total : 195 864
Prix d'acquisition : 175 800
Travaux : 6 000
Valeur du bien : 181 800
Frais de notaire : 14 064
Coût estimé : 14 064
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 157
Loyer prédit : 9.95€/m²/mois
Fourchette : 7.84€ - 12.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 1563€/mois
Loyer annuel estimé : 18753€/an
Fourchette totale : 1231€ - 1984€/mois
Fourchette annuelle : 14771€ - 23808€/an
Rentabilité brute :9.57%
Fourchette de rentabilité :7.54% - 12.16%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 428,57 €/m²
Basé sur :149 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :224 285
Prix d'achat :175 800
Décote à l'achat :-48 485 (-21.6%)
Marge achat-revente :28 421€ (12.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :195 864
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :970,07€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :57,13€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 027,20€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :95 156,49
Coût de l'assurance :17 138,10
Taxe foncière : 2 400,00€/an
Soit par mois : 200,00€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 562,76€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 227,20€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :335,56€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des menuiseries extérieures anciennes par des fenêtres double vitrage performantes
Quantité: 3 fenêtres (estimation selon surface)
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 pour les chambres - nécessite rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 pour les chambres - rafraîchissement nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: État 3/5 pour les chambres - mise aux normes nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :6 000(38 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Menuiseries - Fenêtres:2 400
    Fenêtres double vitrage PVC: 3 fenêtres × 800€/fenêtre = 2400€
  • Chambres - Revêtement sol:1 800
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€
  • Chambres - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1200€
  • Chambres - Électricité:600
    Mise aux normes électricité: 3 chambres × 200€/chambre = 600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinal (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DD(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 2 400✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Menuiseries - Fenêtres
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 563 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 753 €/an
Calcul : 1 563 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 575 €/an
Base de calcul : Emprunt de 195 864 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 686 €/an
Calcul : 57 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 400 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 6 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 15 660
Revenus locatifs : +18 753
Charges déductibles : -15 660
Résultat foncier Année 1 : 3 093

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 660 €/an
Revenus locatifs : +18 753
Charges déductibles : -9 660
Résultat foncier Années 2+ : 9 093 €/an
Prix d'achat du bien : 175 800
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 114 270(65% de 175 800 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 155 €/an
Calcul : 114 270 € × 3,636% = 4 155
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 75315 6676 5813 087---
219 1289 4926 4069 636---
319 5119 3116 22510 200---
419 9019 1246 03810 777---
520 2998 9315 84511 368---
620 7058 7305 64511 975---
721 1198 5235 43812 596---
821 5418 3095 22413 232---
921 9728 0875 00213 885---
1022 4127 8584 77314 553---
1122 8607 6214 53515 239---
1223 3177 3764 29015 941---
1323 7837 1224 03616 662---
1424 2596 8593 77417 400---
1524 7446 5873 50218 157---
1625 2396 3063 22118 933---
1725 7446 0162 93019 728---
1826 2595 7152 62920 544---
1926 7845 4042 31821 380---
2027 3205 0821 99622 238---
2127 8664 7481 66323 118---
2228 4234 4041 31824 019---
2328 9924 04796224 944---
2429 5723 67959325 893---
2530 1633 29721226 866---
TOTAL600 666178 29595 156422 3720Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 422 372
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 753 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 938 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 938+926+3 012
2+3 938+2 891+1 047
3+3 938+3 060+878
4+3 938+3 233+705
5+3 938+3 411+527
6+3 938+3 592+346
7+3 938+3 779+159
8+3 938+3 970-32
9+3 938+4 165-227
10+3 938+4 366-428
11+3 938+4 572-634
12+3 938+4 782-844
13+3 938+4 999-1 061
14+3 938+5 220-1 282
15+3 938+5 447-1 509
16+3 938+5 680-1 742
17+3 938+5 919-1 981
18+3 938+6 163-2 225
19+3 938+6 414-2 476
20+3 938+6 671-2 733
21+3 938+6 935-2 997
22+3 938+7 206-3 268
23+3 938+7 483-3 545
24+3 938+7 768-3 830
25+3 938+8 060-4 122
Total+98 450+126 712+-28 262
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 57 jours
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