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Achat : Appartement Libourne (33500)

VilleLibourne (33)
Surface84
Coût Total170 270
Loyer Annuel12 317
Rentabilité7.23%
Cashflow/mois+44
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 125 000 €
Surface : 84 m²
Prix au m² : 1 488,1 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 84 m², 4 pièces, 2 salles de bain, 1 balcon, 5 m² de terrain, Structure/extérieur à rafraîchir

Idéalement situé, proche du lac des dagueys Appartement de type T4 composé d'une grande pièce de vie avec salle à manger, une cuisine avec cellier, 3 chambres, une salle d'eau et un WC. Balcon avec vue sur le parc

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Coordonnées : 44.938800, -0.236090
Total : 170 270
Prix d'acquisition : 125 000
Travaux : 35 270
Valeur du bien : 160 270
Frais de notaire : 10 000
Coût estimé : 10 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 84
Loyer prédit : 12.22€/m²/mois
Fourchette : 9.97€ - 14.97€/m²/mois
Loyer total estimé : 1026€/mois
Loyer annuel estimé : 12317€/an
Fourchette totale : 838€ - 1258€/mois
Fourchette annuelle : 10052€ - 15094€/an
Rentabilité brute :7.23%
Fourchette de rentabilité :5.90% - 8.86%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :1 747,95 €/m²
Basé sur :28 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :146 827
Prix d'achat :125 000
Décote à l'achat :-21 827 (-14.9%)
Marge achat-revente :-23 443€ (-16.0%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :170 270
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :831,55€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :48,24€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 879,80€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :79 196,01
Coût de l'assurance :14 472,95
Taxe foncière : 1 231,74€/an
Soit par mois : 102,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 026,45€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 982,44€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :44,01€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 84 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 8 fenêtres
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 assumé - cuisine sans photo, nécessite rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la salle de bain
Quantité: 6 m²
Raison: État 5/5 visible - rafraîchissement léger
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :35 270(420 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 6000€ = 6000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:7 200
    Fenêtres double vitrage: 8 fenêtres × 900€ = 7200€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:4 560
    Parquet flottant: 36 m² × 60€/m² = 2160€, Main d'œuvre: 240€ = 2400€
  • Chambres - Peinture:1 080
    Peinture murs et plafonds: 36 m² × 30€/m² = 1080€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain - Peinture:180
    Peinture murs et plafonds salle de bain: 6 m² × 30€/m² = 180€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:750
    Peinture murs et plafonds salon: 25 m² × 30€/m² = 750€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 1 appliqué). Main d'œuvre incluse. Les prix sont basés sur des estimations réalistes et peuvent varier selon les spécificités du projet.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 026 €/mois
Revenus locatifs annuels : 12 317 €/an
Calcul : 1 026 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 496 €/an
Base de calcul : Emprunt de 170 270 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 579 €/an
Calcul : 48 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 232 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 35 270
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 42 576
Revenus locatifs : +12 317
Charges déductibles : -42 576
Résultat foncier Année 1 : -30 259(Déficit de 30 259 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 8 859
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 306 €/an
Revenus locatifs : +12 317
Charges déductibles : -7 306
Résultat foncier Années 2+ : 5 011 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 8858.96 € reporté.
Prix d'achat du bien : 125 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 81 250(65% de 125 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 955 €/an
Calcul : 81 250 € × 3,636% = 2 955
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
112 31742 5825 501-30 26421 400 €8 864 €8 864 €
212 5647 1635 3525 401--3 464 €
312 8157 0105 1995 805---
413 0716 8515 0406 220---
513 3336 6874 8766 646---
613 5996 5184 7077 082---
713 8716 3434 5327 529---
814 1496 1624 3517 987---
914 4325 9754 1648 457---
1014 7205 7823 9718 938---
1115 0155 5833 7729 432---
1215 3155 3773 5669 939---
1315 6215 1643 35310 458---
1415 9344 9443 13310 990---
1516 2534 7172 90611 536---
1616 5784 4822 67112 096---
1716 9094 2392 42912 670---
1817 2473 9892 17813 259---
1917 5923 7301 91913 863---
2017 9443 4621 65114 482---
2118 3033 1861 37515 117---
2218 6692 9001 08915 769---
2319 0422 60579416 437---
2419 4232 30049017 123---
2519 8121 98517517 827---
TOTAL394 530159 73279 196234 79821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 234 798
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 12 317 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 587 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 587-6 420+9 007
2+2 5870+2 587
3+2 587+703+1 884
4+2 587+1 866+721
5+2 587+1 994+593
6+2 587+2 125+462
7+2 587+2 259+328
8+2 587+2 396+191
9+2 587+2 537+50
10+2 587+2 682-95
11+2 587+2 830-243
12+2 587+2 982-395
13+2 587+3 137-550
14+2 587+3 297-710
15+2 587+3 461-874
16+2 587+3 629-1 042
17+2 587+3 801-1 214
18+2 587+3 978-1 391
19+2 587+4 159-1 572
20+2 587+4 345-1 758
21+2 587+4 535-1 948
22+2 587+4 731-2 144
23+2 587+4 931-2 344
24+2 587+5 137-2 550
25+2 587+5 348-2 761
Total+64 675+70 439+-5 764
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 22 jours
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