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Immeuble 170 m² CHATILLON SUR LOIRE

Bien expiré
VilleChâtillon-sur-Loire (45)
Surface170m²
Coût Total216 060€
Loyer Annuel15 717€
Rentabilité7.27%
Cashflow/mois+48€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 169 500 €
Surface : 170 m²
Prix au m² : 997,06 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 170 m² CHATILLON SUR LOIRE

Rare opportunité d’investissement au cœur du centre-ville de Châtillon-sur-Loire !

Découvrez ce bel immeuble de rapport composé de 4 logements meublés (3 studios et un T1).

Les logements, tous indépendants, offrent des surfaces comprises entre 17 m² et 27 m². L’immeuble s’élève sur deux étages et demi et bénéficie de parties communes confortables, facilitant la circulation et la gestion locative.

Dès l’entrée, un hall et un couloir desservent un premier studio de 22 m² comprenant un coin cuisine ainsi qu’une salle d’eau avec WC.

Le deuxième appartement est un T1 (avec chambre séparée) de 23 m², composé d’une cuisine aménagée de 8,5 m² et d’une chambre de 12 m².

Au premier étage, desservi par un palier, se trouve un deuxième studio de 27 m² avec un espace salle d’eau avec WC de 3,5 m². De l’autre côté du palier se situe un local technique de plus de 10 m².

Le dernier studio, d’une surface de 17 m², est situé au deuxième étage. Sur ce niveau se trouve également un local technique de 6 m².

L’ensemble du bâti repose sur une cave de 54 m².

Le revenu locatif mensuel des 4 logements est de 1 525 €. Actuellement, 2 logements sont occupés (vendus loués) et les 2 autres sont libres d’occupation.

Pour plus d'information:

Contactez votre Agent AXO - L'immobilier Actif au [Coordonnées masquées], Valentin HANNIER (E.I) Agent Commercial RSAC 994.032.290 Orléans. Plus d'informations sur [URL masquée pour votre sécurité] (réf. 85002122466). Honoraires à la charge du vendeur. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : https://www.georisques.gouv.fr/

Surface : 170 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 05/12/2024

Consommation énergie primaire : 240 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 250 € et 3 090 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Châtillon-sur-Loire
Département : Loiret
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 45360
Coordonnées : 47.555202, 2.703593
Total : 216 060€
Prix d'acquisition : 169 500€
Travaux : 33 000€
Valeur du bien : 202 500€
Frais de notaire : 13 560€
Coût estimé : 13 560€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 170m²
Loyer prédit : 7.70€/m²/mois
Fourchette : 5.90€ - 10.05€/m²/mois
Loyer total estimé : 1310€/mois
Loyer annuel estimé : 15717€/an
Fourchette totale : 1004€ - 1709€/mois
Fourchette annuelle : 12043€ - 20511€/an
Rentabilité brute :7.27%
Fourchette de rentabilité :5.57% - 9.49%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :216 060€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 067,79€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :63,02€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 130,81€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :104 277,63€
Coût de l'assurance :18 905,25€
Taxe foncière : 1 571,69€/an
Soit par mois : 130,97€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 309,74€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 261,78€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :47,96€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté aux logements (ex: chaudière à condensation ou pompe à chaleur) pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour l'immeuble
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration nécessaire pour optimiser la consommation énergétique.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par des modèles double vitrage pour améliorer l'isolation thermique.
Quantité: 5 fenêtres (estimation basée sur 170 m²)
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'isolation pour réduire les pertes de chaleur.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eaux thermodynamiques pour chaque logement afin d'optimiser la production d'eau chaude.
Quantité: 4 chauffe-eaux pour 4 logements
Raison: DPE D - Immeuble - Solution efficace pour réduire la consommation d'énergie.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation de la cuisine intégrée avec mise à jour des installations et remplacement de l'électroménager si nécessaire.
Quantité: 1 cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations fonctionnelles mais un peu datées.
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rénovation
Vérification et mise à jour des équipements de la salle de bain pour garantir leur conformité et leur bon fonctionnement.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 visible sur photos - équipements récents mais à vérifier.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation des chambres avec mise à jour des revêtements de sol et peinture.
Quantité: 3 chambres (estimation basée sur 3 studios et 1 T1)
Raison: État 3/5 assumé pour les chambres sans photos - rafraîchissement nécessaire.
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de l'installation électrique de l'immeuble.
Quantité: 1 installation électrique pour l'immeuble
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité des occupants.
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise à jour
Vérification de la plomberie générale et remplacement des éléments vétustes.
Quantité: 1 installation de plomberie pour l'immeuble
Raison: Assurer le bon fonctionnement des évacuations et de l'eau potable.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :33 000 €(194 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000€
    Chaudière à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:4 000€
    Fenêtres double vitrage: 5 fenêtres × 800€ = 4000€ (pose comprise)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 4 chauffe-eaux × 1000€ = 4000€ (pose comprise)
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation cuisine complète: 8000€ (incluant meubles, électroménager et main d'œuvre)
  • Salle de bain:3 000€
    Rénovation salle de bain: 3000€ (incluant vérification et mise à jour des équipements)
  • Chambres:4 500€
    Rénovation chambres: 3 chambres × 1500€ = 4500€ (incluant revêtements et peinture)
  • Électricité:1 500€
    Mise aux normes électricité: 1 installation × 1500€ = 1500€
  • Plomberie:2 000€
    Mise à jour plomberie: 1 installation × 2000€ = 2000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Châtillon-sur-Loire (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 14 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 310 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 717 €/an
Calcul : 1 310 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 210 €/an
Base de calcul : Emprunt de 216 060 € à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 756 €/an
Calcul : 63 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 572 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 33 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 42 538 €
Revenus locatifs : +15 717 €
Charges déductibles : -42 538 €
Résultat foncier Année 1 : -26 821 €(Déficit de 26 821 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 5 421 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 538 €/an
Revenus locatifs : +15 717 €
Charges déductibles : -9 538 €
Résultat foncier Années 2+ : 6 179 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 5420.68 € reporté.
Prix d'achat du bien : 169 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 110 175 €(65% de 169 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 006 €/an
Calcul : 110 175 € × 3,636% = 4 006 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 717 €42 545 €7 217 €-26 828 €21 400 €5 428 €5 428 €
216 031 €9 352 €7 025 €6 679 €---
316 352 €9 154 €6 826 €7 198 €---
416 679 €8 948 €6 620 €7 731 €---
517 013 €8 736 €6 408 €8 277 €---
617 353 €8 516 €6 188 €8 837 €---
717 700 €8 288 €5 960 €9 412 €---
818 054 €8 053 €5 725 €10 001 €---
918 415 €7 810 €5 482 €10 605 €---
1018 783 €7 558 €5 230 €11 225 €---
1119 159 €7 298 €4 970 €11 861 €---
1219 542 €7 028 €4 700 €12 514 €---
1319 933 €6 750 €4 422 €13 183 €---
1420 332 €6 462 €4 134 €13 870 €---
1520 738 €6 164 €3 836 €14 574 €---
1621 153 €5 856 €3 528 €15 297 €---
1721 576 €5 537 €3 209 €16 039 €---
1822 007 €5 207 €2 879 €16 800 €---
1922 448 €4 866 €2 538 €17 582 €---
2022 897 €4 513 €2 185 €18 383 €---
2123 355 €4 148 €1 821 €19 206 €---
2223 822 €3 771 €1 443 €20 051 €---
2324 298 €3 381 €1 053 €20 917 €---
2424 784 €2 977 €649 €21 807 €---
2525 280 €2 559 €232 €22 720 €---
TOTAL503 418 €195 475 €104 278 €307 943 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 307 943 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 717 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 301 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 301 €-6 420 €+9 721 €
2+3 301 €+375 €+2 926 €
3+3 301 €+2 159 €+1 142 €
4+3 301 €+2 319 €+982 €
5+3 301 €+2 483 €+818 €
6+3 301 €+2 651 €+650 €
7+3 301 €+2 823 €+478 €
8+3 301 €+3 000 €+301 €
9+3 301 €+3 182 €+119 €
10+3 301 €+3 368 €-67 €
11+3 301 €+3 558 €-257 €
12+3 301 €+3 754 €-453 €
13+3 301 €+3 955 €-654 €
14+3 301 €+4 161 €-860 €
15+3 301 €+4 372 €-1 071 €
16+3 301 €+4 589 €-1 288 €
17+3 301 €+4 812 €-1 511 €
18+3 301 €+5 040 €-1 739 €
19+3 301 €+5 274 €-1 973 €
20+3 301 €+5 515 €-2 214 €
21+3 301 €+5 762 €-2 461 €
22+3 301 €+6 015 €-2 714 €
23+3 301 €+6 275 €-2 974 €
24+3 301 €+6 542 €-3 241 €
25+3 301 €+6 816 €-3 515 €
Total+82 525 €+92 383 €+-9 858 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 226 jours
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