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Maison 5 pièces 132 m²

VilleSoubrebost (23)
Surface132
Coût Total102 874
Loyer Annuel12 342
Rentabilité12.00%
Cashflow/mois+381
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 87 920 €
Surface : 132 m²
Prix au m² : 666,06 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Maison de 5 pièces principales

Dans le petit lieux dit de Soubrebost, joli bâtiment avec beaucoup de potentiel pour un projet d'investissement, commerce ou d'habitation. Anciennement utilisé en restaurant en rez de chaussée et en appartement au 1er. Agréable terrasse ombragée, grange de 50 m² sur 2 niveaux et jardin à quelques pas de 350m². Honoraires à charge acquéreur : 9.9%. Logement à consommation énergétique excessive : classe F Référence annonce : 549-364 Date de réalisation du diagnostic : 10/03/2025 Prix hors honoraires : 80 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 890 € et 2 610 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Soubrebost
Département : Creuse
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 23250
Coordonnées : 45.957207, 1.845248
Total : 102 874
Prix d'acquisition : 87 920
Travaux : 7 920
Valeur du bien : 95 840
Frais de notaire : 7 034
Coût estimé : 7 034
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 132
Loyer prédit : 7.79€/m²/mois
Fourchette : 6.21€ - 9.77€/m²/mois
Loyer total estimé : 1028€/mois
Loyer annuel estimé : 12342€/an
Fourchette totale : 820€ - 1290€/mois
Fourchette annuelle : 9837€ - 15483€/an
Rentabilité brute :12.00%
Fourchette de rentabilité :9.56% - 15.05%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :625 €/m²
Basé sur :5 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :82 500
Prix d'achat :87 920
Décote à l'achat :+5 420 (+6.6%)
Marge achat-revente :-20 374€ (-24.7%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :102 874
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :515,01€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :30,00€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 545,02€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :51 629,45
Coût de l'assurance :9 001,47
Taxe foncière : 1 234,15€/an
Soit par mois : 102,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 028,46€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 647,86€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :380,60€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 132 m²
Raison: DPE F - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 132 m²
Raison: DPE F - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 16 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE F - Maison - Gros impact sur l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des équipements de cuisine vétustes et usés
Quantité: cuisine complète (environ 10-12 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - équipements datés nécessitant rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC et carrelage
Quantité: salle de bain complète (état 2/5)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé, nécessite rénovation complète
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture des murs et plafonds, rafraîchissement du sol
Quantité: salon complet (état 2/5)
Raison: Aucune photo salon - état 2/5 assumé, nécessite rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité
Quantité: 3 chambres (état 2/5)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé, nécessite rénovation lourde
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise à jour du tableau électrique et mise à la terre
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter, état général ancien
Plomberie généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise à jour de la tuyauterie
Quantité: 132 m²
Raison: État général à vérifier, pas de plomb dans les tuyaux

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :7 920(60 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation - Toiture/Combles:7 920
    Isolation combles: 132 m² × 60€/m² = 7920€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 8 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 7 920✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Isolation - Toiture/Combles
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ Montant des travaux énergétiques (7 920€) inférieur au minimum requis de 10 700€ pour le plafond de 21 400€.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 028 €/mois
Revenus locatifs annuels : 12 342 €/an
Calcul : 1 028 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 3 555 €/an
Base de calcul : Emprunt de 102 874 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 360 €/an
Calcul : 30 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 234 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 7 920
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 13 070
Revenus locatifs : +12 342
Charges déductibles : -13 070
Résultat foncier Année 1 : -728(Déficit de 728 €)
Imputable sur revenu global : 728
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 150 €/an
Revenus locatifs : +12 342
Charges déductibles : -5 150
Résultat foncier Années 2+ : 7 192 €/an
Prix d'achat du bien : 87 920
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 57 148(65% de 87 920 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 078 €/an
Calcul : 57 148 € × 3,636% = 2 078
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
112 34213 0733 559-731731 €--
212 5885 0603 4667 529---
312 8404 9633 3697 877---
413 0974 8633 2698 234---
513 3594 7603 1668 599---
613 6264 6523 0588 974---
713 8994 5412 9479 357---
814 1774 4262 8329 750---
914 4604 3072 71310 153---
1014 7494 1842 59010 565---
1115 0444 0562 46210 988---
1215 3453 9242 33011 421---
1315 6523 7872 19311 865---
1415 9653 6452 05112 320---
1516 2843 4991 90412 786---
1616 6103 3461 75213 264---
1716 9423 1891 59513 753---
1817 2813 0261 43214 255---
1917 6272 8571 26314 770---
2017 9792 6821 08815 297---
2118 3392 50190715 838---
2218 7062 31371916 392---
2319 0802 11952516 961---
2419 4611 91832417 543---
2519 8511 71011618 141---
TOTAL395 30399 40551 629295 898731Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 219
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 295 898
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 12 342 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 592 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 592-219+2 811
2+2 592+2 259+333
3+2 592+2 363+229
4+2 592+2 470+122
5+2 592+2 580+12
6+2 592+2 692-100
7+2 592+2 807-215
8+2 592+2 925-333
9+2 592+3 046-454
10+2 592+3 170-578
11+2 592+3 296-704
12+2 592+3 426-834
13+2 592+3 559-967
14+2 592+3 696-1 104
15+2 592+3 836-1 244
16+2 592+3 979-1 387
17+2 592+4 126-1 534
18+2 592+4 277-1 685
19+2 592+4 431-1 839
20+2 592+4 589-1 997
21+2 592+4 751-2 159
22+2 592+4 918-2 326
23+2 592+5 088-2 496
24+2 592+5 263-2 671
25+2 592+5 442-2 850
Total+64 800+88 769+-23 969
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 12 jours
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