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Immeuble 5 pièces 180 m²

Bien expiré
VilleLaon (02)
Surface180m²
Coût Total257 032€
Loyer Annuel21 584€
Rentabilité8.40%
Cashflow/mois+265€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 194 900 €
Surface : 180 m²
Prix au m² : 1 082,78 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport commerce et habitation

Votre Agence ORPI N' Immo by Laon 16 bd Gras Brancourt 02000 Laon ([Coordonnées masquées]), vous présente : Laon ville haute - pour investisseurs Immeuble en bon état composé de 3 lots / Un local commercial au rdc libre actuellement 2 appartements en BEG de type F 3 avec terrasse, actuellement loués Revenu locatif annuel : 19000 euros Investissement de qualité . À visiter Référence agence : 2436 Référence annonce : XJ9K-5NJ-SYJ Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Laon
Département : Aisne
Région : Hauts de France
Code postal : 02000
Coordonnées : 49.574707, 3.613032
Total : 257 032€
Prix d'acquisition : 194 900€
Travaux : 46 540€
Valeur du bien : 241 440€
Frais de notaire : 15 592€
Coût estimé : 15 592€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 180m²
Loyer prédit : 9.99€/m²/mois
Fourchette : 7.99€ - 12.49€/m²/mois
Loyer total estimé : 1799€/mois
Loyer annuel estimé : 21584€/an
Fourchette totale : 1439€ - 2249€/mois
Fourchette annuelle : 17263€ - 26988€/an
Rentabilité brute :8.40%
Fourchette de rentabilité :6.72% - 10.50%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :257 032€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 278,51€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.44%
Assurance emprunteur :74,97€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 353,47€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :126 519,99€
Coût de l'assurance :22 490,30€
Taxe foncière : 2 158,44€/an
Soit par mois : 179,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 798,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 533,34€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :265,36€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage actuel si ancien
Quantité: 1 système pour 180 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du score énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant si simple vitrage existant
Quantité: 18 fenêtres (estimation basée sur 180 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du score énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique si cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau pour 180 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du score énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche, lavabo, et WC
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 4/5 assumé, nécessitant mise aux normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans la cuisine
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 visible - légère amélioration esthétique
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - légère amélioration esthétique

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :46 540 €(259 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse, main d'œuvre comprise)
  • Menuiseries:14 400€
    Fenêtres double vitrage: 18 fenêtres × 800€ = 14400€ (installation incluse, main d'œuvre comprise)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation incluse, main d'œuvre comprise)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (installation incluse, main d'œuvre comprise)
  • Chambres:2 160€
    Parquet flottant: 36 m² × 60€/m² = 2160€ (pose incluse, main d'œuvre comprise)
  • Cuisine:480€
    Peinture cuisine: 12 m² × 40€/m² = 480€ (main d'œuvre incluse)
  • Salon:1 000€
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Laon (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 30 900€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 799 €/mois
Revenus locatifs annuels : 21 584 €/an
Calcul : 1 799 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 730 €/an
Base de calcul : Emprunt de 257 032 € à 3.44% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 900 €/an
Calcul : 75 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 158 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 46 540 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 58 328 €
Revenus locatifs : +21 584 €
Charges déductibles : -58 328 €
Résultat foncier Année 1 : -36 744 €(Déficit de 36 744 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 15 344 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 788 €/an
Revenus locatifs : +21 584 €
Charges déductibles : -11 788 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 796 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 15343.74 € reporté.
Prix d'achat du bien : 194 900 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 126 685 €(65% de 194 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 607 €/an
Calcul : 126 685 € × 3,636% = 4 607 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
121 584 €58 336 €8 738 €-36 752 €21 400 €15 352 €15 352 €
222 016 €11 566 €8 508 €10 450 €--4 902 €
322 456 €11 327 €8 269 €11 130 €---
422 906 €11 080 €8 022 €11 826 €---
523 364 €10 824 €7 766 €12 540 €---
623 831 €10 559 €7 501 €13 272 €---
724 308 €10 285 €7 227 €14 023 €---
824 794 €10 001 €6 943 €14 792 €---
925 290 €9 708 €6 650 €15 582 €---
1025 795 €9 404 €6 346 €16 391 €---
1126 311 €9 090 €6 032 €17 222 €---
1226 838 €8 764 €5 706 €18 073 €---
1327 374 €8 428 €5 370 €18 947 €---
1427 922 €8 079 €5 021 €19 843 €---
1528 480 €7 718 €4 660 €20 762 €---
1629 050 €7 345 €4 287 €21 705 €---
1729 631 €6 959 €3 901 €22 672 €---
1830 223 €6 559 €3 501 €23 664 €---
1930 828 €6 145 €3 087 €24 683 €---
2031 444 €5 717 €2 659 €25 728 €---
2132 073 €5 274 €2 216 €26 800 €---
2232 715 €4 815 €1 757 €27 900 €---
2333 369 €4 340 €1 282 €29 029 €---
2434 036 €3 849 €791 €30 188 €---
2534 717 €3 340 €282 €31 377 €---
TOTAL691 355 €249 511 €126 520 €441 844 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 441 844 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 21 584 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 533 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 533 €-6 420 €+10 953 €
2+4 533 €0 €+4 533 €
3+4 533 €+1 868 €+2 665 €
4+4 533 €+3 548 €+985 €
5+4 533 €+3 762 €+771 €
6+4 533 €+3 982 €+551 €
7+4 533 €+4 207 €+326 €
8+4 533 €+4 438 €+95 €
9+4 533 €+4 675 €-142 €
10+4 533 €+4 917 €-384 €
11+4 533 €+5 166 €-633 €
12+4 533 €+5 422 €-889 €
13+4 533 €+5 684 €-1 151 €
14+4 533 €+5 953 €-1 420 €
15+4 533 €+6 229 €-1 696 €
16+4 533 €+6 511 €-1 978 €
17+4 533 €+6 802 €-2 269 €
18+4 533 €+7 099 €-2 566 €
19+4 533 €+7 405 €-2 872 €
20+4 533 €+7 718 €-3 185 €
21+4 533 €+8 040 €-3 507 €
22+4 533 €+8 370 €-3 837 €
23+4 533 €+8 709 €-4 176 €
24+4 533 €+9 056 €-4 523 €
25+4 533 €+9 413 €-4 880 €
Total+113 325 €+132 553 €+-19 228 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 230 jours
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