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Immeuble - 15 + pièce(s) - 370 m²

VilleLibourne (33)
Surface370m²
Coût Total486 100€
Loyer Annuel67 118€
Rentabilité13.81%
Cashflow/mois+2 419€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 365 000 €
Surface : 370 m²
Prix au m² : 986,49 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

LIBOURNE Centre ville, proche toutes commodités, Immeuble d'environ 370 m² habitables composé de 4 niveaux d'environ 75 m² chacun. Il comprenant en sous-sol : dégagement, chaufferie et rangement. Au RDC : grand salon - salle à manger, cuisine, w-c et dégagement. Au 1° étage : palier, deux pièces (32 et 21 m²), deux salles d'eau, w-c et dégagement. Au 2° étage : palier, deux pièces, deux salles d'eau, dressing, w-c et dégagement. Au 3° étage un palier, six pièces et dégagement.

Possibilité de créer plusieurs appartements. A l'arrière un autre bâtiment composé d'un appartement T3 au 1° étage (prêt à être loué) avec garage en dessous vient compléter cet ensemble. Idéal investisseur.

Cette annonce référence 313355 vous est présentée par votre agent commercial BSK Immobilier THIERY CAMARATA (EI) immatriculé au RSAC de LIBOURNE (33500) sous le numéro 39287672800065.

Prix du bien : 365 000,00 €

Prix du bien hors honoraires : 350 000,00 €

Honoraires TTC : 4,29 %

Les honoraires d'agence sont à la charge de l'acquéreur.

A propos des performances énergétiques :

Date de réalisation du diagnostic énergétique : 23/05/2025

Score DPE : 266 kWhEP/m²/an

Score GES : 74 kgepCO2/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 7820.00 € et 10640.00 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Nom du négociateur : THIERY CAMARATA

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Total : 486 100€
Prix d'acquisition : 365 000€
Travaux : 91 900€
Valeur du bien : 456 900€
Frais de notaire : 29 200€
Coût estimé : 29 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 370m²
Loyer prédit : 15.12€/m²/mois
Fourchette : 12.46€ - 18.34€/m²/mois
Loyer total estimé : 5593€/mois
Loyer annuel estimé : 67118€/an
Fourchette totale : 4611€ - 6785€/mois
Fourchette annuelle : 55326€ - 81422€/an
Rentabilité brute :13.81%
Fourchette de rentabilité :11.38% - 16.75%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 432,43 €/m²
Basé sur :103 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :899 999 €
Prix d'achat :365 000 €
Décote à l'achat :-534 999€ (-59.4%)
Marge achat-revente :413 899€ (46.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :486 100€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 420,52€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.45%
Assurance emprunteur :194,44€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 2 614,96€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :240 054,66€
Coût de l'assurance :58 332,00€
Taxe foncière : 6 711,75€/an
Soit par mois : 559,31€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 5 593,13€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 174,27€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :2 418,86€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 266 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
Score DPE de 266 kWhEP/m²/an, classé E.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 370 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 37 fenêtres (estimation 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 370 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine vétuste avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 visible - cuisine nécessite rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC), carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 visible - salle de bain nécessite rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet, stratifié ou carrelage), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures pour toutes les chambres
Quantité: 2 chambres (environ 150 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres nécessitent rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, entretien du parquet et de la cheminée
Quantité: salon complet
Raison: État 3/5 visible - salon nécessite rafraîchissement
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises suffisantes
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer l'absence de plomb et le bon fonctionnement des évacuations
Quantité: 370 m²
Raison: Normes de plomberie à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :91 900 €(248 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000€
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:37 000€
    Fenêtres double vitrage: 37 fenêtres × 1000€ = 37000€, Main d'œuvre: incluse
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain:10 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 10000€ = 10000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres:12 000€
    Rénovation lourde chambres: 150 m² × 80€/m² = 12000€, Main d'œuvre incluse
  • Salon:3 000€
    Rafraîchissement salon: Peinture murs et plafonds: 50 m² × 60€/m² = 3000€, Main d'œuvre incluse
  • Électricité:1 200€
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 1200€ = 1200€, Main d'œuvre incluse
  • Plomberie:3 700€
    Mise à jour plomberie: 370 m² × 10€/m² = 3700€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 1 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→D(1 classe d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 47 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 5 593 €/mois
Revenus locatifs annuels : 67 118 €/an
Calcul : 5 593 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 559 €/an
Base de calcul : Emprunt de 486 100 € à 3.45% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 333 €/an
Calcul : 194 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 6 712 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 91 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 117 504 €
Revenus locatifs : +67 118 €
Charges déductibles : -117 504 €
Résultat foncier Année 1 : -50 386 €(Déficit de 50 386 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 28 986 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 25 604 €/an
Revenus locatifs : +67 118 €
Charges déductibles : -25 604 €
Résultat foncier Années 2+ : 41 514 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 28986.19 € reporté.
Prix d'achat du bien : 365 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 237 250 €(65% de 365 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 8 627 €/an
Calcul : 237 250 € × 3,636% = 8 627 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
167 118 €117 520 €16 574 €-50 402 €21 400 €29 002 €29 002 €
268 460 €25 182 €16 137 €43 278 €---
369 829 €24 730 €15 685 €45 099 €---
471 226 €24 262 €15 217 €46 964 €---
572 650 €23 777 €14 732 €48 873 €---
674 103 €23 275 €14 230 €50 828 €---
775 585 €22 756 €13 711 €52 829 €---
877 097 €22 218 €13 173 €54 879 €---
978 639 €21 662 €12 617 €56 977 €---
1080 212 €21 086 €12 041 €59 126 €---
1181 816 €20 490 €11 445 €61 326 €---
1283 452 €19 873 €10 828 €63 579 €---
1385 121 €19 234 €10 189 €65 887 €---
1486 824 €18 574 €9 529 €68 250 €---
1588 560 €17 889 €8 844 €70 671 €---
1690 331 €17 181 €8 136 €73 150 €---
1792 138 €16 448 €7 403 €75 690 €---
1893 981 €15 690 €6 645 €78 291 €---
1995 860 €14 905 €5 860 €80 956 €---
2097 778 €14 092 €5 047 €83 686 €---
2199 733 €13 251 €4 206 €86 482 €---
22101 728 €12 380 €3 335 €89 348 €---
23103 762 €11 479 €2 434 €92 283 €---
24105 838 €10 546 €1 501 €95 291 €---
25107 954 €9 581 €536 €98 374 €---
TOTAL2 149 795 €558 080 €240 055 €1 591 714 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 591 714 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 67 118 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +14 095 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+14 095 €-6 420 €+20 515 €
2+14 095 €+4 283 €+9 812 €
3+14 095 €+13 530 €+565 €
4+14 095 €+14 089 €+6 €
5+14 095 €+14 662 €-567 €
6+14 095 €+15 248 €-1 153 €
7+14 095 €+15 849 €-1 754 €
8+14 095 €+16 464 €-2 369 €
9+14 095 €+17 093 €-2 998 €
10+14 095 €+17 738 €-3 643 €
11+14 095 €+18 398 €-4 303 €
12+14 095 €+19 074 €-4 979 €
13+14 095 €+19 766 €-5 671 €
14+14 095 €+20 475 €-6 380 €
15+14 095 €+21 201 €-7 106 €
16+14 095 €+21 945 €-7 850 €
17+14 095 €+22 707 €-8 612 €
18+14 095 €+23 487 €-9 392 €
19+14 095 €+24 287 €-10 192 €
20+14 095 €+25 106 €-11 011 €
21+14 095 €+25 945 €-11 850 €
22+14 095 €+26 804 €-12 709 €
23+14 095 €+27 685 €-13 590 €
24+14 095 €+28 587 €-14 492 €
25+14 095 €+29 512 €-15 417 €
Total+352 375 €+477 514 €+-125 139 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 16 jours
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