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Appartement f4 centre ville + 4 appartements loués + un magasin à louer

Bien expiré
VilleSaint-Junien (87)
Surface500m²
Coût Total564 730€
Loyer Annuel46 464€
Rentabilité8.23%
Cashflow/mois+570€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3
Prix : 500 000 €
Surface : 500 m²
Prix au m² : 1 000 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 10
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Bonjour, nous mettons en vente notre immeuble au centre ville de st junien de plus de 500 m2: 180 m2 par étages/3 niveaux. Au rez de chaussée : cour pour se garer, magasin ( non loué c’est un théâtre actuellement) mais beau potentiel pour bail commercial après quelques travaux ou y faire un bel et grand appartement, grange attenante où un f2 atypique avec mezzanine et salon cathédrale peut être créer, garage , chaufferie.

Au premier étage : notre appartement de170 m2, grande pièce à vivre de 60 m2 très lumineuse et chaleureuse grâce aux pierres apparentes et aux colombages, elle comprend la cuisine ouverte avec ses deux grandes fenêtres exposées au sud, la salle à manger et le salon dotés de 3 ouvertures à l’ouest dont une porte fenêtre qui donne sur une terrasse ensoleillée de 20 m2. 3chambres à l’Est dont une suite parentale de 50 m2 , deux salles d’eau 3 wc . Valeur locative estimée entre 10000 et 12000 euros à l’année.

Au deuxième étage : 4 appartements loués : 1 f2 meublé, 1 f2 non meublé, 1 f1bis meublé, 1 studio meublé. Tous en très bon état , refaits récemment. Revenus annuels bruts 18000 euros . Reste un f1 bis à faire ( valeur locative annuelle : 4400)

Un immense grenier aménageable mais gros boulot !

Actuellement nous sommes en copropriété avec un autre propriétaire mais le notaire a préparé une possibilité de sortie de la copropriété et de bénéficier d’une droit de passage dans la cage d’escaliers pour accéder aux appartements. Chauffage collectif gaz de ville pour le rez de chaussée, notre appartement et deux des appartements loués et électrique individuel pour les autres. Chaudière fonctionne parfaitement malgré son âge (25 ans). Façade en partie refaite l’année dernière, garantie décennale.

Il reste des travaux d’aménagement et d’isolation et des travaux de création d’espaces, ce qui permet de defiscaliser pendant quelques années tout en recevant les loyers des logements déjà faits et loués.

Plein de photos sur demandes et visites si intéressés (amis curieux, refrénez vos pulsions !)

Ville : Saint-Junien
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87200
Coordonnées : 45.887740, 0.900220
Total : 564 730€
Prix d'acquisition : 500 000€
Travaux : 24 730€
Valeur du bien : 524 730€
Frais de notaire : 40 000€
Coût estimé : 40 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 500m²
Loyer prédit : 7.74€/m²/mois
Fourchette : 6.30€ - 9.52€/m²/mois
Loyer total estimé : 3872€/mois
Loyer annuel estimé : 46464€/an
Fourchette totale : 3150€ - 4759€/mois
Fourchette annuelle : 37805€ - 57108€/an
Rentabilité brute :8.23%
Fourchette de rentabilité :6.69% - 10.11%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :564 730€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 755,01€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :160,01€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 2 915,01€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :261 771,52€
Coût de l'assurance :48 002,05€
Taxe foncière : 4 646,43€/an
Soit par mois : 387,20€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 872,02€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 302,21€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :569,81€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le système de chauffage collectif gaz de ville vieillissant.
Quantité: 1 chaudière
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique et réduction des coûts de chauffage.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simples vitrage par des fenêtres double vitrage performant.
Quantité: 5 fenêtres (estimation pour 170 m² d'appartement)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité de l'eau chaude sanitaire.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage dans la salle de bain.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessitant une rénovation.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement des revêtements de sol (parquet ou stratifié) dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 3/5 visible - usure normale nécessitant un léger rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement recommandé.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans la cuisine.
Quantité: 1 cuisine (environ 12 m²)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement recommandé.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 730 €(49 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 500€
    Chaudière à gaz à condensation: 1 × 4500€ = 4500€ (installation incluse)
  • Menuiseries:3 500€
    Fenêtres double vitrage: 5 × 700€ = 3500€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain:9 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 × 9000€ = 9000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:2 700€
    Parquet flottant: 36 m² × 75€/m² = 2700€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:450€
    Peinture murs et plafonds: 3 chambres × 150€ = 450€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:600€
    Peinture murs et plafonds salon: 1 salon × 600€ = 600€ (installation incluse)
  • Cuisine - Peinture:480€
    Peinture murs et plafonds cuisine: 1 cuisine × 480€ = 480€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Junien (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 11 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 872 €/mois
Revenus locatifs annuels : 46 464 €/an
Calcul : 3 872 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 18 171 €/an
Base de calcul : Emprunt de 564 730 € à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 920 €/an
Calcul : 160 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 646 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 730 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 468 €
Revenus locatifs : +46 464 €
Charges déductibles : -49 468 €
Résultat foncier Année 1 : -3 004 €(Déficit de 3 004 €)
Imputable sur revenu global : 3 004 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 24 738 €/an
Revenus locatifs : +46 464 €
Charges déductibles : -24 738 €
Résultat foncier Années 2+ : 21 726 €/an
Prix d'achat du bien : 500 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 325 000 €(65% de 500 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 818 €/an
Calcul : 325 000 € × 3,636% = 11 818 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
146 464 €49 486 €18 189 €-3 022 €3 022 €--
247 394 €24 264 €17 697 €23 130 €---
348 341 €23 755 €17 189 €24 586 €---
449 308 €23 230 €16 664 €26 078 €---
550 294 €22 688 €16 121 €27 607 €---
651 300 €22 127 €15 561 €29 173 €---
752 326 €21 548 €14 981 €30 778 €---
853 373 €20 950 €14 383 €32 423 €---
954 440 €20 332 €13 765 €34 109 €---
1055 529 €19 693 €13 127 €35 836 €---
1156 640 €19 034 €12 467 €37 606 €---
1257 772 €18 352 €11 786 €39 420 €---
1358 928 €17 648 €11 082 €41 280 €---
1460 106 €16 921 €10 354 €43 186 €---
1561 309 €16 169 €9 603 €45 139 €---
1662 535 €15 393 €8 827 €47 142 €---
1763 785 €14 591 €8 025 €49 194 €---
1865 061 €13 763 €7 196 €51 298 €---
1966 362 €12 907 €6 340 €53 456 €---
2067 690 €12 023 €5 456 €55 667 €---
2169 043 €11 109 €4 543 €57 934 €---
2270 424 €10 166 €3 599 €60 259 €---
2371 833 €9 191 €2 624 €62 642 €---
2473 269 €8 183 €1 617 €65 086 €---
2574 735 €7 143 €576 €67 592 €---
TOTAL1 488 264 €450 664 €261 772 €1 037 600 €3 022 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 906 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 037 600 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 46 464 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 757 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 757 €-906 €+10 663 €
2+9 757 €+6 939 €+2 818 €
3+9 757 €+7 376 €+2 381 €
4+9 757 €+7 823 €+1 934 €
5+9 757 €+8 282 €+1 475 €
6+9 757 €+8 752 €+1 005 €
7+9 757 €+9 234 €+523 €
8+9 757 €+9 727 €+30 €
9+9 757 €+10 233 €-476 €
10+9 757 €+10 751 €-994 €
11+9 757 €+11 282 €-1 525 €
12+9 757 €+11 826 €-2 069 €
13+9 757 €+12 384 €-2 627 €
14+9 757 €+12 956 €-3 199 €
15+9 757 €+13 542 €-3 785 €
16+9 757 €+14 142 €-4 385 €
17+9 757 €+14 758 €-5 001 €
18+9 757 €+15 390 €-5 633 €
19+9 757 €+16 037 €-6 280 €
20+9 757 €+16 700 €-6 943 €
21+9 757 €+17 380 €-7 623 €
22+9 757 €+18 078 €-8 321 €
23+9 757 €+18 793 €-9 036 €
24+9 757 €+19 526 €-9 769 €
25+9 757 €+20 278 €-10 521 €
Total+243 925 €+311 280 €+-67 355 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 250 jours
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