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Immeuble 10 pièces 390 m²

Bien expiré
VilleBretenoux (46)
Surface390m²
Coût Total266 457€
Loyer Annuel45 778€
Rentabilité17.18%
Cashflow/mois+2 034€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 236 812 €
Surface : 390 m²
Prix au m² : 607,21 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 10
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 10 pièces 390 m²

À vendre Immeuble de rapport à BRETENOUX (46)

Situé au coeur de la commune de Bretenoux, cet immeuble représente une belle opportunité pour investisseurs.

Il se compose d' :

  • Un local commercial en rez-de-chaussée, à l'origine destiné à une activité artisanale de boucherie-charcuterie.
  • Au premier étage : un appartement T4 en duplex (environ 87m2), composé d'une entrée, un double séjour, une cuisine équipée et aménagée, une buanderie, un WC séparé et un balcon: A l'étage : trois chambres, une salle de bains et un WC séparé.
  • Au premier étage: un appartement T5 en duplex (environ 92 m2) composée d'un séjour, une cuisine séparée, une buanderie, un accès à un balcon et un WC séparé. A l'étage: 4 chambres, une salle de bains et un WC séparé.
  • Une grange (50 m2 environ) indépendante à rénover offrant un fort potentiel d'aménagement:

L'ensemble présente un potentiel locatif, idéal pour un projet d'investissement avec revenus locatifs et/ou optimisation patrimoniale.

Les + de ce bien :

  • Toiture refaite en 2018:
  • Appartement T4 entièrement refait en 2023:

Pour plus d'informations ou organiser une visite, n'hésitez pas à me contacter! Ce bien vous est présenté par Caroline Forsse, votre conseillère indépendante Dr House Immo. Retrouvez toutes les informations des risques sur : https://www.georisques.gouv.fr

Surface : 390 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 10/10/2023

Consommation énergie primaire : 154 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 060 € et 1 480 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris)

Ville : Bretenoux
Département : Lot
Région : Occitanie
Code postal : 46130
Coordonnées : 44.921337, 1.823985
Total : 266 457€
Prix d'acquisition : 236 812€
Travaux : 10 700€
Valeur du bien : 247 512€
Frais de notaire : 18 945€
Coût estimé : 18 945€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 390m²
Loyer prédit : 9.78€/m²/mois
Fourchette : 7.67€ - 12.48€/m²/mois
Loyer total estimé : 3815€/mois
Loyer annuel estimé : 45778€/an
Fourchette totale : 2991€ - 4866€/mois
Fourchette annuelle : 35891€ - 58388€/an
Rentabilité brute :17.18%
Fourchette de rentabilité :13.47% - 21.91%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :675,56 €/m²
Basé sur :4 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :263 466 €
Prix d'achat :236 812 €
Décote à l'achat :-26 654€ (-10.1%)
Marge achat-revente :-2 991€ (-1.1%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :266 457€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 321,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :77,72€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 398,84€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :129 878,93€
Coût de l'assurance :23 314,99€
Taxe foncière : 4 577,78€/an
Soit par mois : 381,48€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 814,82€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 780,32€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :2 034,50€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucun remplacement nécessaire car DPE C - pas de travaux énergétiques obligatoires.
Quantité: N/A
Raison: DPE C - Pas de travaux énergétiques obligatoires.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et éventuellement changement de robinetterie si nécessaire.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine moderne mais légère amélioration possible.
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et joints, vérification de la robinetterie.
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain bien entretenue mais légère amélioration possible.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, éventuellement changement de mobilier.
Quantité: salon complet
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon nécessite un léger rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds dans les 7 chambres.
Quantité: 7 chambres (environ 28 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état mais rafraîchissement recommandé.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :10 700 €(27 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Rafraîchissement léger:2 800€
    Peinture des murs: 50 m² × 30€/m² = 1500€, Changement de robinetterie: 100€ (robinet classique), Main d'œuvre: 1200€
  • Salle de bain - Rafraîchissement léger:2 200€
    Peinture des murs: 30 m² × 30€/m² = 900€, Vérification de la robinetterie: 100€, Main d'œuvre: 1200€
  • Salon - Rafraîchissement:3 600€
    Peinture des murs et plafonds: 80 m² × 30€/m² = 2400€, Main d'œuvre: 1200€
  • Chambres - Rafraîchissement léger:2 100€
    Peinture des murs et plafonds: 28 m² × 30€/m² = 840€, Main d'œuvre: 1260€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Bretenoux. Les prix incluent la main d'œuvre. Les travaux de chauffage ne sont pas nécessaires en raison du DPE C. ⚠️ ATTENTION: 1 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 815 €/mois
Revenus locatifs annuels : 45 778 €/an
Calcul : 3 815 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 971 €/an
Base de calcul : Emprunt de 266 457 € à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 933 €/an
Calcul : 78 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 578 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 10 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 25 181 €
Revenus locatifs : +45 778 €
Charges déductibles : -25 181 €
Résultat foncier Année 1 : 20 597 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 481 €/an
Revenus locatifs : +45 778 €
Charges déductibles : -14 481 €
Résultat foncier Années 2+ : 31 297 €/an
Prix d'achat du bien : 236 812 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 153 928 €(65% de 236 812 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 597 €/an
Calcul : 153 928 € × 3,636% = 5 597 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
145 778 €25 190 €8 979 €20 588 €---
246 693 €14 252 €8 741 €32 442 €---
347 627 €14 005 €8 495 €33 622 €---
448 580 €13 750 €8 240 €34 829 €---
549 551 €13 487 €7 976 €36 065 €---
650 542 €13 214 €7 704 €37 329 €---
751 553 €12 932 €7 421 €38 622 €---
852 584 €12 640 €7 129 €39 945 €---
953 636 €12 337 €6 827 €41 299 €---
1054 709 €12 025 €6 514 €42 684 €---
1155 803 €11 701 €6 191 €44 102 €---
1256 919 €11 366 €5 856 €45 552 €---
1358 057 €11 020 €5 510 €47 037 €---
1459 218 €10 662 €5 152 €48 557 €---
1560 403 €10 291 €4 781 €50 112 €---
1661 611 €9 908 €4 397 €51 703 €---
1762 843 €9 511 €4 000 €53 332 €---
1864 100 €9 100 €3 590 €55 000 €---
1965 382 €8 676 €3 165 €56 706 €---
2066 690 €8 236 €2 726 €58 454 €---
2168 023 €7 781 €2 271 €60 242 €---
2269 384 €7 311 €1 800 €62 073 €---
2370 772 €6 824 €1 314 €63 948 €---
2472 187 €6 320 €810 €65 867 €---
2573 631 €5 799 €289 €67 831 €---
TOTAL1 466 277 €278 338 €129 879 €1 187 939 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 187 939 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 45 778 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 613 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 613 €+6 176 €+3 437 €
2+9 613 €+9 733 €-120 €
3+9 613 €+10 087 €-474 €
4+9 613 €+10 449 €-836 €
5+9 613 €+10 819 €-1 206 €
6+9 613 €+11 199 €-1 586 €
7+9 613 €+11 586 €-1 973 €
8+9 613 €+11 983 €-2 370 €
9+9 613 €+12 390 €-2 777 €
10+9 613 €+12 805 €-3 192 €
11+9 613 €+13 231 €-3 618 €
12+9 613 €+13 666 €-4 053 €
13+9 613 €+14 111 €-4 498 €
14+9 613 €+14 567 €-4 954 €
15+9 613 €+15 033 €-5 420 €
16+9 613 €+15 511 €-5 898 €
17+9 613 €+16 000 €-6 387 €
18+9 613 €+16 500 €-6 887 €
19+9 613 €+17 012 €-7 399 €
20+9 613 €+17 536 €-7 923 €
21+9 613 €+18 073 €-8 460 €
22+9 613 €+18 622 €-9 009 €
23+9 613 €+19 184 €-9 571 €
24+9 613 €+19 760 €-10 147 €
25+9 613 €+20 349 €-10 736 €
Total+240 325 €+356 382 €+-116 057 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 205 jours
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