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Détails du bien

Bien expiré
VilleCHATELGUYON (63)
Surface609.54m²
Coût Total872 480€
Loyer Annuel73 570€
Rentabilité8.43%
Cashflow/mois+881€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 660 000 €
Surface : 609.54 m²
Prix au m² : 1 082,78 €/m²
Chambres : 11
Pièces : 22
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Individuel au gaz Gaz de ville et cheminée Gaz, Nombre de WC : 12, Mandat exclusif

EXCLUSIVITE Chatel-Guyon, Découvrez le charme intemporel de l'ancien Hôtel Particulier "REGENCE HOTEL," ayant ouvert ses portes en 1906 au cœur de l'avenue commerçante de Chatel-Guyon. Cette propriété unique vous offre une opportunité rare d'investissement dans un bâtiment chargé d'histoire, où le passé se marie harmonieusement avec les possibilités infinies de l'avenir. Situé au pied de l'avenue commerçante de Chatel-Guyon, le REGENCE bénéficie d'un emplacement privilégié. Vous disposerez d'un stationnement sur un terrain privatif ou dans la rue, ce qui est un atout précieux dans cette zone prisée dont les points forts sont :

  • Proximité des Commodités : Vous serez à quelques pas des commerces locaux, de la piscine, des thermes et de la charmante ville de Riom.
  • Possibilités Infinies : Le bâtiment se compose en partie de logements rénovés et habitables, tandis que l'autre partie offre un potentiel de rénovation. Vous pouvez envisager de créer de nombreux appartements élégants ou de transformer cet endroit en une maison d'hôtes de caractère.
  • Ascenseur à Rénover : L'Hôtel Particulier REGENCE est équipé d'un ascenseur qui demande quelques travaux de rénovation pour le remettre en fonctionnement.
  • Cour Extérieure Privative : Profitez d'une cour extérieure privative, parfaite pour les moments de détente et les réunions en plein air.
  • Sous-Sol Complet : Le grand sous-sol complet offre un espace supplémentaire pour des aménagements futurs ou du stockage.
  • Histoire Évocatrice : Ce bâtiment possède une histoire riche et fascinante qui ajoute une couche de charme à cette propriété unique. Que vous soyez un investisseur averti, promoteur cherchant une opportunité lucrative ou particulier passionné par les immeubles de caractère, cet Hôtel est une pépite qui mérite une attention toute particulière. Pour plus d'informations et pour organiser une visite, . N'hésitez pas à rêver grand, car cette propriété a le potentiel de devenir quelque chose de vraiment extraordinaire. Classe énergétique : E (DPE réalisé selon la nouvelle méthode de calcul et respectant les nouvelles normes.) Classe climat : E Audit en cours de réalisation. Bien non soumis au statut de la copropriété. Honoraires à la charge du vendeur. - https://www.century21agencegirard-riom.com/mentions_legales/
Ville : CHATELGUYON
Département : Puy-de-Dôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 63140
Coordonnées : 45.918577, 3.069495
Total : 872 480€
Prix d'acquisition : 660 000€
Travaux : 159 680€
Valeur du bien : 819 680€
Frais de notaire : 52 800€
Coût estimé : 52 800€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 609.54m²
Loyer prédit : 10.06€/m²/mois
Fourchette : 7.77€ - 13.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 6131€/mois
Loyer annuel estimé : 73570€/an
Fourchette totale : 4738€ - 7933€/mois
Fourchette annuelle : 56856€ - 95199€/an
Rentabilité brute :8.43%
Fourchette de rentabilité :6.52% - 10.91%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 004,44 €/m²
Basé sur :46 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 221 786 €
Prix d'achat :660 000 €
Décote à l'achat :-561 786€ (-46.0%)
Marge achat-revente :349 306€ (28.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :872 480€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 381,89€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :254,47€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 636,36€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :442 087,24€
Coût de l'assurance :76 342,00€
Taxe foncière : 7 357,04€/an
Soit par mois : 613,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 6 130,87€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 249,45€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :881,42€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 250 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 609.54 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 76 fenêtres (estimé à 1 fenêtre par 8 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 609.54 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - besoin de rénovation lourde
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - besoin de rénovation lourde
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres
Raison: État 2/5 assumé - mise aux normes nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - besoin de rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Remplacement du revêtement de sol dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - besoin de rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Éléments sanitaires
Remplacement des éléments sanitaires (baignoire, lavabo, WC) dans la salle de bain
Quantité: 1 salle de bain (environ 8 m²)
Raison: État 4/5 visible - mise aux normes si nécessaire
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la cuisine
Quantité: 1 cuisine (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité générale
Mise à jour du tableau électrique et mise à la terre si absente
Quantité: 1 système pour l'ensemble du bâtiment
Raison: Normes électriques à respecter
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie générale
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour s'assurer qu'elle est en bon état
Quantité: 1 système pour l'ensemble du bâtiment
Raison: Normes de plomberie à respecter
AscenseurRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation de l'ascenseur pour le remettre en fonctionnement
Quantité: 1 ascenseur
Raison: Ascenseur à rénover pour accessibilité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :159 680 €(262 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:21 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système: 10000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 11000€
  • Menuiseries:67 200€
    Fenêtres double vitrage: 76 fenêtres × 750€/fenêtre = 57000€, Main d'œuvre: 4500€ = 10200€
  • Eau chaude:6 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système: 3000€ + Main d'œuvre: 500€ = 3500€
  • Chambres - Revêtement sol:6 600€
    Parquet flottant: 110 m² × 60€/m² = 6600€
  • Chambres - Peinture:4 400€
    Peinture murs et plafonds: 110 m² × 40€/m² = 4400€
  • Chambres - Électricité:1 980€
    Mise aux normes électricité: 11 chambres × 180€/chambre = 1980€
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Salon - Revêtement sol:1 500€
    Revêtement sol: 25 m² × 60€/m² = 1500€
  • Salle de bain - Éléments sanitaires:5 500€
    Remplacement éléments sanitaires: 1 salle de bain: 2500€ + Main d'œuvre: 500€ = 3000€
  • Cuisine - Peinture:600€
    Peinture murs et plafonds: 15 m² × 40€/m² = 600€
  • Second œuvre général - Électricité générale:2 700€
    Mise à jour tableau électrique: 1 système: 1200€ + Main d'œuvre: 300€ = 1500€
  • Second œuvre général - Plomberie générale:2 700€
    Mise à jour plomberie générale: 1 système: 1200€ + Main d'œuvre: 300€ = 1500€
  • Ascenseur - Rénovation:38 000€
    Rénovation ascenseur: 1 ascenseur: 18000€ + Main d'œuvre: 2000€ = 20000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Auvergne-Rhône-Alpes (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 94 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 6 131 €/mois
Revenus locatifs annuels : 73 570 €/an
Calcul : 6 131 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 30 414 €/an
Base de calcul : Emprunt de 872 480 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 3 054 €/an
Calcul : 254 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 7 357 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 159 680 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 200 505 €
Revenus locatifs : +73 570 €
Charges déductibles : -200 505 €
Résultat foncier Année 1 : -126 934 €(Déficit de 126 934 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 105 534 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 40 825 €/an
Revenus locatifs : +73 570 €
Charges déductibles : -40 825 €
Résultat foncier Années 2+ : 32 746 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 105534.33 € reporté.
Prix d'achat du bien : 660 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 429 000 €(65% de 660 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 600 €/an
Calcul : 429 000 € × 3,636% = 15 600 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
173 570 €200 533 €30 443 €-126 963 €21 400 €105 563 €105 563 €
275 042 €40 059 €29 648 €34 983 €--70 580 €
376 543 €39 236 €28 825 €37 306 €--33 274 €
478 074 €38 384 €27 973 €39 690 €---
579 635 €37 501 €27 090 €42 134 €---
681 228 €36 586 €26 176 €44 641 €---
782 852 €35 639 €25 228 €47 213 €---
884 509 €34 658 €24 247 €49 852 €---
986 199 €33 641 €23 230 €52 558 €---
1087 923 €32 588 €22 177 €55 336 €---
1189 682 €31 497 €21 086 €58 185 €---
1291 476 €30 367 €19 956 €61 109 €---
1393 305 €29 197 €18 786 €64 109 €---
1495 171 €27 984 €17 573 €67 187 €---
1597 075 €26 728 €16 317 €70 347 €---
1699 016 €25 427 €15 016 €73 589 €---
17100 996 €24 079 €13 668 €76 917 €---
18103 016 €22 683 €12 272 €80 333 €---
19105 077 €21 237 €10 826 €83 840 €---
20107 178 €19 739 €9 328 €87 439 €---
21109 322 €18 187 €7 776 €91 135 €---
22111 508 €16 579 €6 169 €94 929 €---
23113 738 €14 914 €4 504 €98 824 €---
24116 013 €13 189 €2 779 €102 824 €---
25118 333 €11 402 €992 €106 931 €---
TOTAL2 356 483 €862 035 €442 087 €1 494 448 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 494 448 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 73 570 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +15 450 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+15 450 €-6 420 €+21 870 €
2+15 450 €0 €+15 450 €
3+15 450 €0 €+15 450 €
4+15 450 €+1 925 €+13 525 €
5+15 450 €+12 640 €+2 810 €
6+15 450 €+13 392 €+2 058 €
7+15 450 €+14 164 €+1 286 €
8+15 450 €+14 956 €+494 €
9+15 450 €+15 768 €-318 €
10+15 450 €+16 601 €-1 151 €
11+15 450 €+17 455 €-2 005 €
12+15 450 €+18 333 €-2 883 €
13+15 450 €+19 233 €-3 783 €
14+15 450 €+20 156 €-4 706 €
15+15 450 €+21 104 €-5 654 €
16+15 450 €+22 077 €-6 627 €
17+15 450 €+23 075 €-7 625 €
18+15 450 €+24 100 €-8 650 €
19+15 450 €+25 152 €-9 702 €
20+15 450 €+26 232 €-10 782 €
21+15 450 €+27 340 €-11 890 €
22+15 450 €+28 479 €-13 029 €
23+15 450 €+29 647 €-14 197 €
24+15 450 €+30 847 €-15 397 €
25+15 450 €+32 079 €-16 629 €
Total+386 250 €+448 334 €+-62 084 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 105 jours
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