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Détails du bien

VilleCHATELGUYON (63)
Surface609.54
Coût Total872 480
Loyer Annuel73 570
Rentabilité8.43%
Cashflow/mois+881
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 660 000 €
Surface : 609.54 m²
Prix au m² : 1 082,78 €/m²
Chambres : 11
Pièces : 22
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Individuel au gaz Gaz de ville et cheminée Gaz, Nombre de WC : 12, Mandat exclusif

EXCLUSIVITE Chatel-Guyon, Découvrez le charme intemporel de l'ancien Hôtel Particulier "REGENCE HOTEL," ayant ouvert ses portes en 1906 au cœur de l'avenue commerçante de Chatel-Guyon. Cette propriété unique vous offre une opportunité rare d'investissement dans un bâtiment chargé d'histoire, où le passé se marie harmonieusement avec les possibilités infinies de l'avenir. Situé au pied de l'avenue commerçante de Chatel-Guyon, le REGENCE bénéficie d'un emplacement privilégié. Vous disposerez d'un stationnement sur un terrain privatif ou dans la rue, ce qui est un atout précieux dans cette zone prisée dont les points forts sont :

  • Proximité des Commodités : Vous serez à quelques pas des commerces locaux, de la piscine, des thermes et de la charmante ville de Riom.
  • Possibilités Infinies : Le bâtiment se compose en partie de logements rénovés et habitables, tandis que l'autre partie offre un potentiel de rénovation. Vous pouvez envisager de créer de nombreux appartements élégants ou de transformer cet endroit en une maison d'hôtes de caractère.
  • Ascenseur à Rénover : L'Hôtel Particulier REGENCE est équipé d'un ascenseur qui demande quelques travaux de rénovation pour le remettre en fonctionnement.
  • Cour Extérieure Privative : Profitez d'une cour extérieure privative, parfaite pour les moments de détente et les réunions en plein air.
  • Sous-Sol Complet : Le grand sous-sol complet offre un espace supplémentaire pour des aménagements futurs ou du stockage.
  • Histoire Évocatrice : Ce bâtiment possède une histoire riche et fascinante qui ajoute une couche de charme à cette propriété unique. Que vous soyez un investisseur averti, promoteur cherchant une opportunité lucrative ou particulier passionné par les immeubles de caractère, cet Hôtel est une pépite qui mérite une attention toute particulière. Pour plus d'informations et pour organiser une visite, . N'hésitez pas à rêver grand, car cette propriété a le potentiel de devenir quelque chose de vraiment extraordinaire. Classe énergétique : E (DPE réalisé selon la nouvelle méthode de calcul et respectant les nouvelles normes.) Classe climat : E Audit en cours de réalisation. Bien non soumis au statut de la copropriété. Honoraires à la charge du vendeur. - https://www.century21agencegirard-riom.com/mentions_legales/
Ville : CHATELGUYON
Département : Puy-de-Dôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 63140
Coordonnées : 45.918577, 3.069495
Total : 872 480
Prix d'acquisition : 660 000
Travaux : 159 680
Valeur du bien : 819 680
Frais de notaire : 52 800
Coût estimé : 52 800
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 609.54
Loyer prédit : 10.06€/m²/mois
Fourchette : 7.77€ - 13.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 6131€/mois
Loyer annuel estimé : 73570€/an
Fourchette totale : 4738€ - 7933€/mois
Fourchette annuelle : 56856€ - 95199€/an
Rentabilité brute :8.43%
Fourchette de rentabilité :6.52% - 10.91%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 004,44 €/m²
Basé sur :46 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 221 786
Prix d'achat :660 000
Décote à l'achat :-561 786 (-46.0%)
Marge achat-revente :349 306€ (28.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :872 480
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 381,89€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :254,47€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 636,36€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :442 087,24
Coût de l'assurance :76 342,00
Taxe foncière : 7 357,04€/an
Soit par mois : 613,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 6 130,87€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 249,45€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :881,42€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 250 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 609.54 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 76 fenêtres (estimé à 1 fenêtre par 8 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 609.54 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - besoin de rénovation lourde
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - besoin de rénovation lourde
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres
Raison: État 2/5 assumé - mise aux normes nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - besoin de rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Remplacement du revêtement de sol dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - besoin de rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Éléments sanitaires
Remplacement des éléments sanitaires (baignoire, lavabo, WC) dans la salle de bain
Quantité: 1 salle de bain (environ 8 m²)
Raison: État 4/5 visible - mise aux normes si nécessaire
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la cuisine
Quantité: 1 cuisine (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité générale
Mise à jour du tableau électrique et mise à la terre si absente
Quantité: 1 système pour l'ensemble du bâtiment
Raison: Normes électriques à respecter
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie générale
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour s'assurer qu'elle est en bon état
Quantité: 1 système pour l'ensemble du bâtiment
Raison: Normes de plomberie à respecter
AscenseurRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation de l'ascenseur pour le remettre en fonctionnement
Quantité: 1 ascenseur
Raison: Ascenseur à rénover pour accessibilité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :159 680(262 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:21 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système: 10000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 11000€
  • Menuiseries:67 200
    Fenêtres double vitrage: 76 fenêtres × 750€/fenêtre = 57000€, Main d'œuvre: 4500€ = 10200€
  • Eau chaude:6 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système: 3000€ + Main d'œuvre: 500€ = 3500€
  • Chambres - Revêtement sol:6 600
    Parquet flottant: 110 m² × 60€/m² = 6600€
  • Chambres - Peinture:4 400
    Peinture murs et plafonds: 110 m² × 40€/m² = 4400€
  • Chambres - Électricité:1 980
    Mise aux normes électricité: 11 chambres × 180€/chambre = 1980€
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Salon - Revêtement sol:1 500
    Revêtement sol: 25 m² × 60€/m² = 1500€
  • Salle de bain - Éléments sanitaires:5 500
    Remplacement éléments sanitaires: 1 salle de bain: 2500€ + Main d'œuvre: 500€ = 3000€
  • Cuisine - Peinture:600
    Peinture murs et plafonds: 15 m² × 40€/m² = 600€
  • Second œuvre général - Électricité générale:2 700
    Mise à jour tableau électrique: 1 système: 1200€ + Main d'œuvre: 300€ = 1500€
  • Second œuvre général - Plomberie générale:2 700
    Mise à jour plomberie générale: 1 système: 1200€ + Main d'œuvre: 300€ = 1500€
  • Ascenseur - Rénovation:38 000
    Rénovation ascenseur: 1 ascenseur: 18000€ + Main d'œuvre: 2000€ = 20000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Auvergne-Rhône-Alpes (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 94 700✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 6 131 €/mois
Revenus locatifs annuels : 73 570 €/an
Calcul : 6 131 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 30 414 €/an
Base de calcul : Emprunt de 872 480 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 3 054 €/an
Calcul : 254 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 7 357 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 159 680
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 200 505
Revenus locatifs : +73 570
Charges déductibles : -200 505
Résultat foncier Année 1 : -126 934(Déficit de 126 934 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 105 534
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 40 825 €/an
Revenus locatifs : +73 570
Charges déductibles : -40 825
Résultat foncier Années 2+ : 32 746 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 105534.33 € reporté.
Prix d'achat du bien : 660 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 429 000(65% de 660 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 600 €/an
Calcul : 429 000 € × 3,636% = 15 600
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
173 570200 53330 443-126 96321 400 €105 563 €105 563 €
275 04240 05929 64834 983--70 580 €
376 54339 23628 82537 306--33 274 €
478 07438 38427 97339 690---
579 63537 50127 09042 134---
681 22836 58626 17644 641---
782 85235 63925 22847 213---
884 50934 65824 24749 852---
986 19933 64123 23052 558---
1087 92332 58822 17755 336---
1189 68231 49721 08658 185---
1291 47630 36719 95661 109---
1393 30529 19718 78664 109---
1495 17127 98417 57367 187---
1597 07526 72816 31770 347---
1699 01625 42715 01673 589---
17100 99624 07913 66876 917---
18103 01622 68312 27280 333---
19105 07721 23710 82683 840---
20107 17819 7399 32887 439---
21109 32218 1877 77691 135---
22111 50816 5796 16994 929---
23113 73814 9144 50498 824---
24116 01313 1892 779102 824---
25118 33311 402992106 931---
TOTAL2 356 483862 035442 0871 494 44821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 494 448
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 73 570 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +15 450 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+15 450-6 420+21 870
2+15 4500+15 450
3+15 4500+15 450
4+15 450+1 925+13 525
5+15 450+12 640+2 810
6+15 450+13 392+2 058
7+15 450+14 164+1 286
8+15 450+14 956+494
9+15 450+15 768-318
10+15 450+16 601-1 151
11+15 450+17 455-2 005
12+15 450+18 333-2 883
13+15 450+19 233-3 783
14+15 450+20 156-4 706
15+15 450+21 104-5 654
16+15 450+22 077-6 627
17+15 450+23 075-7 625
18+15 450+24 100-8 650
19+15 450+25 152-9 702
20+15 450+26 232-10 782
21+15 450+27 340-11 890
22+15 450+28 479-13 029
23+15 450+29 647-14 197
24+15 450+30 847-15 397
25+15 450+32 079-16 629
Total+386 250+448 334+-62 084
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 59 jours
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