Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Villa - 15 + pièce(s) - 840 m²

Bien expiré
VilleSaint-Nauphary (82)
Surface840m²
Coût Total1 061 800€
Loyer Annuel92 087€
Rentabilité8.67%
Cashflow/mois+1 264€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 850 000 €
Surface : 840 m²
Prix au m² : 1 011,9 €/m²
Chambres : 8
Pièces : 15
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Manon Chaubet, pour [ l'Agence Hamilton | Châteaux et Belles Demeures], a le plaisir de vous présenter à seulement quelques minutes de Montauban, dans le joli village de Saint-Nauphary et dans un cadre bucolique préservé, ce domaine d'exception s'étend sur près de 8 hectares de parc arboré. Il offre un décor rêvé pour des réceptions, mariages ou projets d'accueil haut de gamme, alliant charme historique, volumes rares et un fort potentiel de développement. Au coeur de la propriété, un château de caractère développe environ 553 m² habitables, distribués sur plusieurs niveaux autour d'un hall d'honneur avec majestueux escalier, offrant une succession de salons, de pièces de réception, de chambres (au moins 8 à ce jour), de paliers spacieux, de caves et de combles aménageables (plus de 200 m²). L'architecture intérieure mêle éléments anciens conservés (cheminées monumentales, vitraux, hauteurs sous plafond, parquet à l'anglaise, en chêne et sapin ) à de belles perspectives vers le parc. Dans le parc, l'orangerie séduit par son allure élégante, avec ses 6 grandes baies vitrées ouvrant sur le parc : un espace rêvé pour accueillir des événements privés ou professionnels (cocktails, expositions, dîners...). Une maison de gardien attenante aux anciennes écuries complète l'ensemble. Un projet de réhabilitation y prévoit la création de quatre appartements indépendants, ajoutant encore au potentiel locatif ou d'accueil du domaine. Le parc, d'un seul tenant, aux arbres bicentenaires, allées et perspectives naturelles, pourrait accueillir des installations temporaires ou permanentes dans le cadre d'une activité évènementielle. Ce que l'on aime : Le cachet historique du château et ses volumes généreux. Le palier supérieur, vaste et orné, qui fait écho à la solennité du hall d'honneur et prolongeant la grandeur des lieux. Le charme et les potentiels de l'orangerie. Le potentiel événementiel rare à proximité immédiate de Montauban et à moins d'une heure de Toulouse Les espaces à réinventer (combles, écuries, maison de gardien) La surface de parcelle exceptionnelle (près de 8 ha) Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr "

Surface terrain : 79236 Année de construction : 1885 Chauffage (mode) : Fuel Cuisine : Amenagée Numéro de mandat : 29700

Précision localisation : SELECTION HABITAT TARN ET GARONNE

Ville : Saint-Nauphary
Département : Tarn-et-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 82370
Coordonnées : 44.055740, 1.292250
Total : 1 061 800€
Prix d'acquisition : 850 000€
Travaux : 143 800€
Valeur du bien : 993 800€
Frais de notaire : 68 000€
Coût estimé : 68 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 840m²
Loyer prédit : 9.14€/m²/mois
Fourchette : 7.63€ - 10.94€/m²/mois
Loyer total estimé : 7674€/mois
Loyer annuel estimé : 92087€/an
Fourchette totale : 6407€ - 9191€/mois
Fourchette annuelle : 76883€ - 110298€/an
Rentabilité brute :8.67%
Fourchette de rentabilité :7.24% - 10.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 637,57 €/m²
Basé sur :8 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 375 559 €
Prix d'achat :850 000 €
Décote à l'achat :-525 559€ (-38.2%)
Marge achat-revente :313 759€ (22.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :1 061 800€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :5 332,72€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :309,69€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 5 642,41€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :538 016,04€
Coût de l'assurance :92 907,50€
Taxe foncière : 9 208,69€/an
Soit par mois : 767,39€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 7 673,91€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 6 409,80€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 264,11€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 215 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 840 m²
Raison: DPE E - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 840 m²
Raison: DPE E - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: environ 105 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Gros impact sur l'efficacité énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 système pour 840 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement des revêtements de sol dans les 8 chambres
Quantité: 8 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et rafraîchissement léger du salon
Quantité: salon complet
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :143 800 €(171 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation toiture/combles:16 800€
    Isolation des combles perdus: 840 m² × 20€/m² = 16800€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Chauffage:12 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:84 000€
    Fenêtres double vitrage: 105 fenêtres × 800€ = 84000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 6000€ = 6000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Chambres:4 800€
    Revêtement sol: 120 m² × 40€/m² = 4800€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 60 m² × 20€/m² = 1200€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Nauphary (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→B(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 116 800€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation toiture/combles, Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 7 674 €/mois
Revenus locatifs annuels : 92 087 €/an
Calcul : 7 674 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 37 014 €/an
Base de calcul : Emprunt de 1 061 800 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 3 716 €/an
Calcul : 310 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 9 209 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 143 800 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 193 739 €
Revenus locatifs : +92 087 €
Charges déductibles : -193 739 €
Résultat foncier Année 1 : -101 652 €(Déficit de 101 652 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 80 252 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 49 939 €/an
Revenus locatifs : +92 087 €
Charges déductibles : -49 939 €
Résultat foncier Années 2+ : 42 148 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 80251.70 € reporté.
Prix d'achat du bien : 850 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 552 500 €(65% de 850 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 20 091 €/an
Calcul : 552 500 € × 3,636% = 20 091 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
192 087 €193 773 €37 048 €-101 686 €21 400 €80 286 €80 286 €
293 929 €49 007 €36 082 €44 922 €--35 365 €
395 807 €48 005 €35 080 €47 802 €---
497 723 €46 968 €34 043 €50 755 €---
599 678 €45 894 €32 969 €53 784 €---
6101 671 €44 781 €31 856 €56 891 €---
7103 705 €43 628 €30 703 €60 077 €---
8105 779 €42 433 €29 508 €63 346 €---
9107 894 €41 196 €28 271 €66 698 €---
10110 052 €39 914 €26 989 €70 138 €---
11112 253 €38 587 €25 662 €73 667 €---
12114 498 €37 212 €24 287 €77 287 €---
13116 788 €35 787 €22 862 €81 001 €---
14119 124 €34 312 €21 387 €84 813 €---
15121 507 €32 783 €19 858 €88 724 €---
16123 937 €31 200 €18 275 €92 737 €---
17126 416 €29 559 €16 634 €96 856 €---
18128 944 €27 860 €14 935 €101 084 €---
19131 523 €26 100 €13 175 €105 422 €---
20134 153 €24 277 €11 352 €109 876 €---
21136 836 €22 389 €9 464 €114 448 €---
22139 573 €20 432 €7 507 €119 141 €---
23142 364 €18 406 €5 481 €123 959 €---
24145 212 €16 307 €3 382 €128 905 €---
25148 116 €14 132 €1 207 €133 984 €---
TOTAL2 949 571 €1 004 941 €538 016 €1 944 631 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 944 631 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 92 087 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +19 338 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+19 338 €-6 420 €+25 758 €
2+19 338 €0 €+19 338 €
3+19 338 €+3 731 €+15 607 €
4+19 338 €+15 227 €+4 111 €
5+19 338 €+16 135 €+3 203 €
6+19 338 €+17 067 €+2 271 €
7+19 338 €+18 023 €+1 315 €
8+19 338 €+19 004 €+334 €
9+19 338 €+20 010 €-672 €
10+19 338 €+21 041 €-1 703 €
11+19 338 €+22 100 €-2 762 €
12+19 338 €+23 186 €-3 848 €
13+19 338 €+24 300 €-4 962 €
14+19 338 €+25 444 €-6 106 €
15+19 338 €+26 617 €-7 279 €
16+19 338 €+27 821 €-8 483 €
17+19 338 €+29 057 €-9 719 €
18+19 338 €+30 325 €-10 987 €
19+19 338 €+31 627 €-12 289 €
20+19 338 €+32 963 €-13 625 €
21+19 338 €+34 334 €-14 996 €
22+19 338 €+35 742 €-16 404 €
23+19 338 €+37 188 €-17 850 €
24+19 338 €+38 672 €-19 334 €
25+19 338 €+40 195 €-20 857 €
Total+483 450 €+583 389 €+-99 939 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 107 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →