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Immeuble 230 m² Gaillon

VilleGaillon (27)
Surface230
Coût Total262 220
Loyer Annuel31 450
Rentabilité11.99%
Cashflow/mois+1 002
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 199 000 €
Surface : 230 m²
Prix au m² : 865,22 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 230 m² Gaillon

Centre ville de Gaillon, ensemble immobilier comprenant au rdc : local commercial d'environ 90 m2. Au 1er étage, palier desservant : un séjour/salon donnant sur une terrasse, cuisine aménagée et équipée, salle de douche, w.c. Au 2éme étage, palier desservant : une pièce paliere, deux chambres, un bureau et une salle de douche avec w.c. Edifié sur un terrain d'envrion 366 m2, cave et chaufferie. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 230 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 13/02/2025

Consommation énergie primaire : 373 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 368 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 4 160 € et 5 670 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Gaillon
Département : Eure
Région : Normandie
Code postal : 27600
Coordonnées : 49.146862, 1.313508
Total : 262 220
Prix d'acquisition : 199 000
Travaux : 47 300
Valeur du bien : 246 300
Frais de notaire : 15 920
Coût estimé : 15 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 230
Loyer prédit : 11.39€/m²/mois
Fourchette : 9.46€ - 13.73€/m²/mois
Loyer total estimé : 2621€/mois
Loyer annuel estimé : 31450€/an
Fourchette totale : 2175€ - 3158€/mois
Fourchette annuelle : 26096€ - 37902€/an
Rentabilité brute :11.99%
Fourchette de rentabilité :9.95% - 14.45%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 680,85 €/m²
Basé sur :85 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :386 596
Prix d'achat :199 000
Décote à l'achat :-187 596 (-48.5%)
Marge achat-revente :124 376€ (32.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :262 220
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 295,92€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :61,18€/mois
Taux d'assurance : 0.28% par an
Total mensualité : 1 357,10€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :126 555,96
Coût de l'assurance :18 355,40
Taxe foncière : 3 144,99€/an
Soit par mois : 262,08€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 620,82€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 619,19€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 001,64€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le système de chauffage actuel.
Quantité: 1 système pour 230 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: 23 fenêtres (estimation basée sur 230 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel.
Quantité: 1 système pour 230 m²
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des meubles de cuisine et de l'électroménager obsolète.
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite un rafraîchissement
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon, y compris peinture et revêtement de sol.
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - salon nécessite une rénovation importante
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, ainsi que le carrelage.
Quantité: salle de bain complète (estimation 6 m²)
Raison: État 2/5 assumé - salle de bain nécessite une rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation des deux chambres, y compris revêtement de sol et peinture.
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent une rénovation complète
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité générale
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises.
Quantité: 1 tableau électrique pour 230 m²
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie générale
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer son bon état.
Quantité: 230 m²
Raison: Assurer le bon fonctionnement des évacuations et de l'eau potable

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :47 300(206 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 500
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 4500€ = 4500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:13 800
    Fenêtres double vitrage: 23 fenêtres × 600€ = 13800€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:6 000
    Rénovation complète salon: 30 m² × 200€/m² = 6000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:3 000
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 500€/m² = 3000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:4 000
    Rénovation complète 2 chambres: 20 m² × 200€/m² = 4000€ (incluant main d'œuvre)
  • Électricité générale:2 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 2000€ = 2000€ (incluant main d'œuvre)
  • Plomberie générale:3 000
    Mise à jour plomberie générale: 230 m² × 13€/m² = 3000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Normandie (Gaillon). Main d'œuvre incluse. Les prix sont adaptés selon les spécificités régionales.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 21 300✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 621 €/mois
Revenus locatifs annuels : 31 450 €/an
Calcul : 2 621 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 750 €/an
Base de calcul : Emprunt de 262 220 à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 734 €/an
Calcul : 61 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 145 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 47 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 59 929
Revenus locatifs : +31 450
Charges déductibles : -59 929
Résultat foncier Année 1 : -28 479(Déficit de 28 479 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 7 079
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 629 €/an
Revenus locatifs : +31 450
Charges déductibles : -12 629
Résultat foncier Années 2+ : 18 821 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 7079.32 € reporté.
Prix d'achat du bien : 199 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 129 350(65% de 199 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 704 €/an
Calcul : 129 350 € × 3,636% = 4 704
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
131 45059 9388 758-28 48821 400 €7 088 €7 088 €
232 07912 4048 52519 674---
332 72012 1638 28420 557---
433 37511 9148 03521 461---
534 04211 6567 77722 387---
634 72311 3897 51023 334---
735 41811 1137 23424 305---
836 12610 8276 94825 299---
936 84910 5326 65326 317---
1037 58610 2276 34727 359---
1138 3379 9116 03128 427---
1239 1049 5845 70529 520---
1339 8869 2465 36730 640---
1440 6848 8965 01731 788---
1541 4978 5354 65532 963---
1642 3278 1614 28134 167---
1743 1747 7743 89435 400---
1844 0377 3733 49436 664---
1944 9186 9603 08037 959---
2045 8176 5322 65239 285---
2146 7336 0892 21040 644---
2247 6685 6311 75242 037---
2348 6215 1571 27843 464---
2449 5934 66778844 926---
2550 5854 16028146 425---
TOTAL1 007 350270 836126 556736 51321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 736 513
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 31 450 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 604 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 604-6 420+13 024
2+6 604+3 776+2 828
3+6 604+6 167+437
4+6 604+6 438+166
5+6 604+6 716-112
6+6 604+7 000-396
7+6 604+7 291-687
8+6 604+7 590-986
9+6 604+7 895-1 291
10+6 604+8 208-1 604
11+6 604+8 528-1 924
12+6 604+8 856-2 252
13+6 604+9 192-2 588
14+6 604+9 536-2 932
15+6 604+9 889-3 285
16+6 604+10 250-3 646
17+6 604+10 620-4 016
18+6 604+10 999-4 395
19+6 604+11 388-4 784
20+6 604+11 786-5 182
21+6 604+12 193-5 589
22+6 604+12 611-6 007
23+6 604+13 039-6 435
24+6 604+13 478-6 874
25+6 604+13 927-7 323
Total+165 100+220 954+-55 854
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 33 jours
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