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Achat : Appartement Valenciennes (59300)

Bien expiré
VilleValenciennes (59)
Surface400m²
Coût Total533 300€
Loyer Annuel54 573€
Rentabilité10.23%
Cashflow/mois+1 596€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 425 000 €
Surface : 400 m²
Prix au m² : 1 062,5 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 6
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 400 m², 6 pièces, 6 chambres, 272 m² de terrain, Cave

IMMEUBLE DE RAPPORT 6 LOTS VALENCIENNES CENTRE. VALENCIENNES CENTRE – Immeuble de rapport (400 m²) L'ESSENTIEL EN CHIFFRES :

Surface totale : ~400 m² (6 lots)

Revenu locatif actuel : 2 000 € / mois HC (24 000 € / an)

Revenu locatif potentiel : ~3 250 € / mois HC (39 000 € / an) (estimation avec studios à 350 €)

Taxe foncière : 2 470 € / an

Détail des lots (6 lots) : Local commercial (260 m²) : Loué 1 200 € / mois HC

Appartement T3 (70,3 m² | DPE C) : Loué 450 € / mois HC

Studio 1 (17,3 m² | DPE F) : Loué 350 € / mois HC

Studio 2 (20,3 m² | DPE F) : Vacant (Potentiel ~400 €)

Studio 3 (19,1 m² | DPE E) : Vacant (Potentiel ~400 €)

Studio 4 (18,4 m² | DPE F) : Vacant (Potentiel ~400 €)

Résumé de la rentabilité : Entrée d'argent immédiate (sécurisée) : 2 000 € / mois HC "Logement à consommation énergétique excessive: Classe F" Energie (DPE) : Energie F (367 kwh/m2/an) GES C (11 CO2/m2/an) Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 4150 € et 5160 € sur l'année 2022 (abonnements compris) Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : Manque à gagner / Levier d'optimisation : après mise en location des studios vacants

Ville : Valenciennes
Département : Nord
Région : Hauts de France
Code postal : 59300
Coordonnées : 50.356340, 3.519140
Total : 533 300€
Prix d'acquisition : 425 000€
Travaux : 74 300€
Valeur du bien : 499 300€
Frais de notaire : 34 000€
Coût estimé : 34 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 400m²
Loyer prédit : 11.37€/m²/mois
Fourchette : 8.93€ - 14.47€/m²/mois
Loyer total estimé : 4548€/mois
Loyer annuel estimé : 54573€/an
Fourchette totale : 3573€ - 5788€/mois
Fourchette annuelle : 42877€ - 69459€/an
Rentabilité brute :10.23%
Fourchette de rentabilité :8.04% - 13.02%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 956,25 €/m²
Basé sur :319 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :782 500 €
Prix d'achat :425 000 €
Décote à l'achat :-357 500€ (-45.7%)
Marge achat-revente :249 200€ (31.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :533 300€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 612,97€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :133,33€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 2 746,29€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :250 589,51€
Coût de l'assurance :39 997,50€
Taxe foncière : 2 470,00€/an
Soit par mois : 205,83€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 4 547,76€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 952,12€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 595,63€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 400 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 40 fenêtres (estimation basée sur 400 m²)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 400 m²
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 2 salles de bain (estimation pour 2 studios)
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de mise aux normes et rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - sol nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres
Raison: État 4/5 assumé - mise aux normes nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :74 300 €(186 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:32 000€
    Fenêtres double vitrage: 40 fenêtres × 800€ = 32000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 6000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:4 200€
    Parquet flottant: 60 m² × 70€/m² = 4200€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds: 60 m² × 40€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Électricité:7 200€
    Mise aux normes électricité: 6 chambres × 1200€ = 7200€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Valenciennes (coefficient 0.9 appliqué pour les zones rurales). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 48 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 548 €/mois
Revenus locatifs annuels : 54 573 €/an
Calcul : 4 548 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 17 372 €/an
Base de calcul : Emprunt de 533 300 € à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 600 €/an
Calcul : 133 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 470 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 74 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 95 742 €
Revenus locatifs : +54 573 €
Charges déductibles : -95 742 €
Résultat foncier Année 1 : -41 169 €(Déficit de 41 169 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 19 769 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 442 €/an
Revenus locatifs : +54 573 €
Charges déductibles : -21 442 €
Résultat foncier Années 2+ : 33 131 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 19768.73 € reporté.
Prix d'achat du bien : 425 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 276 250 €(65% de 425 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 10 045 €/an
Calcul : 276 250 € × 3,636% = 10 045 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
154 573 €95 759 €17 389 €-41 186 €21 400 €19 786 €19 786 €
255 665 €20 991 €16 921 €34 674 €---
356 778 €20 507 €16 437 €36 271 €---
457 913 €20 007 €15 938 €37 906 €---
559 072 €19 491 €15 421 €39 581 €---
660 253 €18 957 €14 887 €41 296 €---
761 458 €18 405 €14 335 €43 053 €---
862 687 €17 835 €13 765 €44 852 €---
963 941 €17 246 €13 176 €46 695 €---
1065 220 €16 637 €12 567 €48 583 €---
1166 524 €16 007 €11 937 €50 517 €---
1267 855 €15 356 €11 287 €52 498 €---
1369 212 €14 684 €10 614 €54 528 €---
1470 596 €13 989 €9 919 €56 607 €---
1572 008 €13 271 €9 201 €58 737 €---
1673 448 €12 529 €8 459 €60 919 €---
1774 917 €11 762 €7 692 €63 156 €---
1876 415 €10 969 €6 899 €65 447 €---
1977 944 €10 149 €6 080 €67 794 €---
2079 503 €9 303 €5 233 €70 200 €---
2181 093 €8 427 €4 357 €72 665 €---
2282 715 €7 523 €3 453 €75 192 €---
2384 369 €6 588 €2 518 €77 781 €---
2486 056 €5 622 €1 552 €80 434 €---
2587 777 €4 623 €553 €83 154 €---
TOTAL1 747 992 €426 637 €250 590 €1 321 355 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 321 355 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 54 573 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 460 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 460 €-6 420 €+17 880 €
2+11 460 €+4 466 €+6 994 €
3+11 460 €+10 881 €+579 €
4+11 460 €+11 372 €+88 €
5+11 460 €+11 874 €-414 €
6+11 460 €+12 389 €-929 €
7+11 460 €+12 916 €-1 456 €
8+11 460 €+13 456 €-1 996 €
9+11 460 €+14 009 €-2 549 €
10+11 460 €+14 575 €-3 115 €
11+11 460 €+15 155 €-3 695 €
12+11 460 €+15 749 €-4 289 €
13+11 460 €+16 358 €-4 898 €
14+11 460 €+16 982 €-5 522 €
15+11 460 €+17 621 €-6 161 €
16+11 460 €+18 276 €-6 816 €
17+11 460 €+18 947 €-7 487 €
18+11 460 €+19 634 €-8 174 €
19+11 460 €+20 338 €-8 878 €
20+11 460 €+21 060 €-9 600 €
21+11 460 €+21 800 €-10 340 €
22+11 460 €+22 558 €-11 098 €
23+11 460 €+23 334 €-11 874 €
24+11 460 €+24 130 €-12 670 €
25+11 460 €+24 946 €-13 486 €
Total+286 500 €+396 407 €+-109 907 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 78 jours
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