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Appartement à vendre

VilleBagnolet (93)
Surface37m²
Coût Total142 100€
Loyer Annuel9 364€
Rentabilité6.59%
Cashflow/mois-160€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 80 000 €
Surface : 37 m²
Prix au m² : 2 162,16 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : RDC, Cave, Interphone

Dans un quartier pavillonnaire, immeuble de 2 étages, proche des commerces et de la station "Robespierre". La copropriété comprend 18 lots. Au rez-de-chaussée, à gauche : plateau. Absence de chauffage et d'équipement sanitaire. Travaux à prévoir. Au sous-sol : cave portant le n°4 Droit à la jouissance de la cour. 5 rue du Lieutenant Thomas, Bagnolet Visites sur rendez-vous obligatoire : 09 et 12/09 de 10h à 12h, 16/09 de 14h à 16h Ventes le jeudi 24 septembre 2026 Hors frais d'acquisition Une visite préalable du bien est fortement conseillée afin d'en apprécier pleinement les caractéristiques, l'état et l'environnement. Les acquéreurs sont invités à prendre connaissance de l'ensemble des éléments mis à leur disposition. Adresse du bien: 5 rue du Lieutenant Thomas 93170 BAGNOLET Pour plus de renseignements sur ce bien (visite virtuelle, cahier des charges, …), veuillez consulter notre site internet immonotairesencheres.

Ville : Bagnolet
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93170
Coordonnées : 48.865500, 2.423817
Total : 142 100€
Prix d'acquisition : 80 000€
Travaux : 55 700€
Valeur du bien : 135 700€
Frais de notaire : 6 400€
Coût estimé : 6 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 37m²
Loyer prédit : 21.09€/m²/mois
Fourchette : 16.46€ - 27.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 780€/mois
Loyer annuel estimé : 9364€/an
Fourchette totale : 609€ - 1000€/mois
Fourchette annuelle : 7310€ - 11995€/an
Rentabilité brute :6.59%
Fourchette de rentabilité :5.14% - 8.44%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :5 600 €/m²
Basé sur :317 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :207 200 €
Prix d'achat :80 000 €
Décote à l'achat :-127 200€ (-61.4%)
Marge achat-revente :65 100€ (31.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :142 100€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :712,91€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :41,45€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 754,36€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :71 773,36€
Coût de l'assurance :12 433,75€
Taxe foncière : 936,43€/an
Soit par mois : 78,04€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 108,33€/mois
Soit par an : 1 300,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 780,36€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 940,73€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-160,37€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Installation système
Installation d'un système de chauffage (chaudière ou pompe à chaleur) car absence de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 37 m²
Raison: DPE F - Appartement - Absence de chauffage nécessite une installation pour respecter les normes
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 4 fenêtres
Raison: DPE F - Appartement - Remplacement nécessaire pour améliorer l'efficacité énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Installation chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour l'eau chaude sanitaire
Quantité: 1 unité
Raison: DPE F - Appartement - Nécessaire pour fournir de l'eau chaude et améliorer le DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec installation de nouveaux placards, plan de travail, et équipements
Quantité: cuisine complète
Raison: État 1/5 visible - cuisine en très mauvais état, nécessite une rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche, lavabo, et WC
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 1/5 visible - salle de bain en très mauvais état, nécessite une rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des 2 chambres avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 1/5 visible - chambres en très mauvais état, nécessite une rénovation complète
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: salon (environ 17 m²)
Raison: État 1/5 visible - salon en très mauvais état, nécessite une rénovation complète
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité avec installation d'un nouveau tableau électrique et mise à la terre
Quantité: 1 installation
Raison: DPE F - Appartement - Mise aux normes nécessaire pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Réfection complète de la plomberie pour assurer l'étanchéité et la conformité
Quantité: 1 installation
Raison: DPE F - Appartement - Plomberie en très mauvais état nécessite une réfection complète

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :55 700 €(1 505 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 000€
    Installation chaudière à condensation: 1 système = 5000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Menuiseries:5 200€
    Remplacement fenêtres double vitrage: 4 fenêtres × 1300€ = 5200€, Main d'œuvre incluse
  • Eau chaude:3 500€
    Installation chauffe-eau thermodynamique: 1 unité = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 15000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 8000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres:7 000€
    Rénovation complète 2 chambres (20 m²): Parquet flottant 20 m² × 50€ = 1000€, Peinture 20 m² × 30€ = 600€, Électricité 20 m² × 100€ = 2000€, Main d'œuvre: 3400€
  • Salon:4 000€
    Rénovation complète salon (17 m²): Parquet flottant 17 m² × 50€ = 850€, Peinture 17 m² × 30€ = 510€, Électricité 17 m² × 100€ = 1700€, Main d'œuvre: 940€
  • Électricité:2 000€
    Mise aux normes électricité: 1 installation = 1500€, Main d'œuvre: 500€
  • Plomberie:4 000€
    Réfection plomberie: 1 installation = 3000€, Main d'œuvre: 1000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Île-de-France (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 780 €/mois
Revenus locatifs annuels : 9 364 €/an
Calcul : 780 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 939 €/an
Base de calcul : Emprunt de 142 100 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 497 €/an
Calcul : 41 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 936 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 300 €/an
Calcul : 108 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 55 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 63 373 €
Revenus locatifs : +9 364 €
Charges déductibles : -63 373 €
Résultat foncier Année 1 : -54 009 €(Déficit de 54 009 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 32 609 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 673 €/an
Revenus locatifs : +9 364 €
Charges déductibles : -7 673 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 691 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 32608.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 80 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 52 000 €(65% de 80 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 891 €/an
Calcul : 52 000 € × 3,636% = 1 891 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
19 364 €63 378 €4 944 €-54 014 €21 400 €32 614 €32 614 €
29 552 €7 549 €4 815 €2 003 €--30 611 €
39 743 €7 415 €4 681 €2 328 €--28 283 €
49 937 €7 276 €4 542 €2 661 €--25 622 €
510 136 €7 133 €4 399 €3 004 €--22 618 €
610 339 €6 984 €4 250 €3 355 €--19 263 €
710 546 €6 830 €4 096 €3 716 €--15 547 €
810 757 €6 671 €3 937 €4 086 €--11 461 €
910 972 €6 505 €3 772 €4 466 €--6 995 €
1011 191 €6 334 €3 600 €4 857 €--2 138 €
1111 415 €6 157 €3 423 €5 258 €---
1211 643 €5 973 €3 240 €5 670 €---
1311 876 €5 783 €3 049 €6 093 €---
1412 114 €5 586 €2 853 €6 527 €---
1512 356 €5 382 €2 649 €6 974 €---
1612 603 €5 171 €2 437 €7 432 €---
1712 855 €4 952 €2 218 €7 903 €---
1813 112 €4 725 €1 992 €8 387 €---
1913 375 €4 491 €1 757 €8 884 €---
2013 642 €4 248 €1 514 €9 395 €---
2113 915 €3 996 €1 262 €9 919 €---
2214 193 €3 735 €1 001 €10 458 €---
2314 477 €3 464 €731 €11 013 €---
2414 767 €3 185 €451 €11 582 €---
2515 062 €2 895 €161 €12 167 €---
TOTAL299 942 €195 818 €71 773 €104 124 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 104 124 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 9 364 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 967 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 967 €-6 420 €+8 387 €
2+1 967 €0 €+1 967 €
3+1 967 €0 €+1 967 €
4+1 967 €0 €+1 967 €
5+1 967 €0 €+1 967 €
6+1 967 €0 €+1 967 €
7+1 967 €0 €+1 967 €
8+1 967 €0 €+1 967 €
9+1 967 €0 €+1 967 €
10+1 967 €0 €+1 967 €
11+1 967 €+936 €+1 031 €
12+1 967 €+1 701 €+266 €
13+1 967 €+1 828 €+139 €
14+1 967 €+1 958 €+9 €
15+1 967 €+2 092 €-125 €
16+1 967 €+2 230 €-263 €
17+1 967 €+2 371 €-404 €
18+1 967 €+2 516 €-549 €
19+1 967 €+2 665 €-698 €
20+1 967 €+2 818 €-851 €
21+1 967 €+2 976 €-1 009 €
22+1 967 €+3 138 €-1 171 €
23+1 967 €+3 304 €-1 337 €
24+1 967 €+3 475 €-1 508 €
25+1 967 €+3 650 €-1 683 €
Total+49 175 €+31 237 €+17 938 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 49 jours
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