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Appartement 5 pièces 82 m²

Bien expiré
VilleValenton (94)
Surface82
Coût Total202 860
Loyer Annuel16 700
Rentabilité8.23%
Cashflow/mois+181
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 159 000 €
Surface : 82 m²
Prix au m² : 1 939,02 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement 5 pièces 82 m²

Découvrez ce spacieux appartement de 82 m² , idéalement situé. Que ce soit pour un premier achat ou un investissement locatif, ce bien de 5 pièces offre un cadre de vie agréable et fonctionnel.

Profitez d'un grand séjour lumineux de plus de 34 m² , et d'une cuisine ouverte, aménagée et équipée. L'appartement dispose de trois chambres confortables , d'une salle d'eau, de dégagements avec rangements et d'un WC indépendant. Une place de parking extérieure sécurisée et une cave complètent ce bien.

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Surface : 82 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 05/09/2025

Consommation énergie primaire : 253 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Valenton
Département : Val-de-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 94460
Coordonnées : 48.744663, 2.469096
Total : 202 860
Prix d'acquisition : 159 000
Travaux : 31 140
Valeur du bien : 190 140
Frais de notaire : 12 720
Coût estimé : 12 720
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 82
Loyer prédit : 16.97€/m²/mois
Fourchette : 14.10€ - 20.43€/m²/mois
Loyer total estimé : 1392€/mois
Loyer annuel estimé : 16700€/an
Fourchette totale : 1156€ - 1675€/mois
Fourchette annuelle : 13875€ - 20099€/an
Rentabilité brute :8.23%
Fourchette de rentabilité :6.84% - 9.91%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 517,65 €/m²
Basé sur :93 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :288 447
Prix d'achat :159 000
Décote à l'achat :-129 447 (-44.9%)
Marge achat-revente :85 587€ (29.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :202 860
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :990,71€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :81,14€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 1 071,86€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :94 354,28
Coût de l'assurance :24 343,20
Taxe foncière : 1 669,98€/an
Soit par mois : 139,16€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 391,65€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 211,02€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :180,63€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer un système de chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 82 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simples vitrages par du double vitrage performant
Quantité: 8 fenêtres (estimation basée sur 82 m²)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer un cumulus électrique
Quantité: 1 système pour 82 m²
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 assumé - nécessite mise aux normes et amélioration
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon pour rafraîchir l'espace
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 3/5 visible - quelques signes d'usure nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais rafraîchissement conseillé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais rafraîchissement conseillé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :31 140(380 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 200
    Chaudière à condensation: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 1200€
  • Menuiseries:10 400
    Fenêtres double vitrage: 8 fenêtres × 1300€ = 10400€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Salle de bain:7 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 2000€ = 2000€, Plomberie: 1500€, Électricité: 1000€, Carrelage: 1500€, Main d'œuvre: 1000€
  • Salon:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Chambres - Revêtement sol:3 600
    Parquet flottant: 36 m² × 100€/m² = 3600€
  • Chambres - Peinture:1 440
    Peinture chambres: 36 m² × 40€/m² = 1440€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Valenton (Île-de-France, coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

ED(1 classe d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 18 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 392 €/mois
Revenus locatifs annuels : 16 700 €/an
Calcul : 1 392 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 548 €/an
Base de calcul : Emprunt de 202 860 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 974 €/an
Calcul : 81 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 670 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 31 140
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 40 331
Revenus locatifs : +16 700
Charges déductibles : -40 331
Résultat foncier Année 1 : -23 632(Déficit de 23 632 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 2 232
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 191 €/an
Revenus locatifs : +16 700
Charges déductibles : -9 191
Résultat foncier Années 2+ : 7 508 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 2231.53 € reporté.
Prix d'achat du bien : 159 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 103 350(65% de 159 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 758 €/an
Calcul : 103 350 € × 3,636% = 3 758
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
116 70040 3386 554-23 63821 400 €2 238 €2 238 €
217 0349 0216 3778 013---
317 3748 8386 1948 537---
417 7228 6496 0059 073---
518 0768 4535 8109 623---
618 4388 2525 60810 186---
718 8078 0435 39910 764---
819 1837 8285 18411 355---
919 5667 6054 96111 961---
1019 9587 3754 73212 583---
1120 3577 1384 49413 219---
1220 7646 8924 24813 872---
1321 1796 6393 99514 541---
1421 6036 3773 73315 226---
1522 0356 1063 46215 929---
1622 4765 8263 18216 650---
1722 9255 5372 89317 388---
1823 3845 2392 59518 145---
1923 8514 9302 28618 921---
2024 3284 6111 96819 717---
2124 8154 2821 63820 533---
2225 3113 9421 29821 370---
2325 8183 59094622 227---
2426 3343 22758323 107---
2526 8612 85220824 009---
TOTAL534 899191 58794 354343 31221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 343 312
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 16 700 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 507 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 507-6 420+9 927
2+3 507+1 733+1 774
3+3 507+2 561+946
4+3 507+2 722+785
5+3 507+2 887+620
6+3 507+3 056+451
7+3 507+3 229+278
8+3 507+3 407+100
9+3 507+3 588-81
10+3 507+3 775-268
11+3 507+3 966-459
12+3 507+4 162-655
13+3 507+4 362-855
14+3 507+4 568-1 061
15+3 507+4 779-1 272
16+3 507+4 995-1 488
17+3 507+5 216-1 709
18+3 507+5 444-1 937
19+3 507+5 676-2 169
20+3 507+5 915-2 408
21+3 507+6 160-2 653
22+3 507+6 411-2 904
23+3 507+6 668-3 161
24+3 507+6 932-3 425
25+3 507+7 203-3 696
Total+87 675+102 994+-15 319
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 84 jours
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