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Appartement F3 Thionville

VilleThionville (57)
Surface81
Coût Total217 640
Loyer Annuel12 301
Rentabilité5.65%
Cashflow/mois-240
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 153 000 €
Surface : 81 m²
Prix au m² : 1 888,89 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 3
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : électrique individuel, Nombre d'égages : 4, Cave, Nombre de WC : 1

Idéal pour un investisseur ou un 1er achat. Dans une rue calme et résidentielle , proche des commerces et des axes autoroutiers , au 3 ème et dernier étage , cet appartement de 81 m² loi Carrez dispose d'un très vaste espace ( 41 m² ) séjour / cuisine équipée. Il est en cours de rafraichissement sauf la salle de bains fonctionnelle mais peut être à moderniser. Double vitrage , entrée séparée , 2 belles chambres ( 12 et 15,5 m² ) Taxe foncière environ 700 €. Charges environ 240 € par trimestre ( eau , assurance immeuble , électricité communs , rémunération syndic ... ) Pour + d'informations merci de me contacter. Honoraires inclus de 5.52% TTC à la charge de l'acquéreur. Prix hors honoraires 145 000 €. Dans une copropriété de 8 lots. Aucune procédure n'est en cours. Classe énergie E, Classe climat B Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard, établi à partir des prix de l'énergie de l'année 2025 : entre 1930.00 et 2670.00 €. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : georisques.gouv.fr.

Ville : Thionville
Département : Moselle
Région : Grand Est
Code postal : 57100
Coordonnées : 49.359161, 6.152977
Total : 217 640
Prix d'acquisition : 153 000
Travaux : 52 400
Valeur du bien : 205 400
Frais de notaire : 12 240
Coût estimé : 12 240
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 81
Loyer prédit : 12.66€/m²/mois
Fourchette : 9.77€ - 16.39€/m²/mois
Loyer total estimé : 1025€/mois
Loyer annuel estimé : 12301€/an
Fourchette totale : 792€ - 1327€/mois
Fourchette annuelle : 9499€ - 15929€/an
Rentabilité brute :5.65%
Fourchette de rentabilité :4.36% - 7.32%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :217 640
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 062,90€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :63,48€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 126,37€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :101 228,75
Coût de l'assurance :19 043,50
Taxe foncière : 700,00€/an
Soit par mois : 58,33€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 80,00€/mois
Soit par an : 960,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 025,06€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 264,71€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-239,65€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 81 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 8 fenêtres
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des placards de cuisine, plan de travail, et électroménager (plaque, four, hotte, frigo)
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite un léger rafraîchissement
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, WC, et carrelage murs et sol
Quantité: salle de bain complète (6 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - carrelage fissuré nécessitant rénovation
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet, stratifié ou carrelage) pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 27,5 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent rénovation complète
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture murs et plafonds pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 27,5 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres
Raison: État 2/5 assumé - mise aux normes nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :52 400(647 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:9 500
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 9500€ = 9500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:10 400
    Fenêtres double vitrage: 8 fenêtres × 1300€ = 10400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 2000€/m² = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 300
    Parquet flottant: 27,5 m² × 120€/m² = 3300€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 100
    Peinture murs et plafonds: 27,5 m² × 40€/m² = 1100€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Électricité:600
    Mise aux normes électricité: 2 chambres × 300€ = 600€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Thionville. Main d'œuvre incluse. Les prix ont été adaptés selon la région avec un coefficient de 1.0 pour Thionville.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 23 400✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 025 €/mois
Revenus locatifs annuels : 12 301 €/an
Calcul : 1 025 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 025 €/an
Base de calcul : Emprunt de 217 640 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 762 €/an
Calcul : 63 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 700 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 960 €/an
Calcul : 80 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 52 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 61 846
Revenus locatifs : +12 301
Charges déductibles : -61 846
Résultat foncier Année 1 : -49 546(Déficit de 49 546 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 28 146
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 446 €/an
Revenus locatifs : +12 301
Charges déductibles : -9 446
Résultat foncier Années 2+ : 2 854 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 28145.69 € reporté.
Prix d'achat du bien : 153 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 99 450(65% de 153 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 616 €/an
Calcul : 99 450 € × 3,636% = 3 616
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
112 30161 8537 032-49 55321 400 €28 153 €28 153 €
212 5479 2636 8423 283--24 869 €
312 7989 0676 6453 731--21 139 €
413 0548 8646 4424 189--16 949 €
513 3158 6556 2334 660--12 289 €
613 5818 4386 0165 143--7 146 €
713 8538 2155 7935 638--1 508 €
814 1307 9835 5626 146---
914 4127 7455 3236 668---
1014 7007 4985 0767 203---
1114 9947 2434 8217 751---
1215 2946 9804 5588 315---
1315 6006 7084 2868 893---
1415 9126 4274 0059 486---
1516 2316 1363 71410 094---
1616 5555 8363 41410 719---
1716 8865 5263 10411 360---
1817 2245 2062 78412 018---
1917 5684 8752 45312 694---
2017 9204 5332 11113 387---
2118 2784 1791 75814 099---
2218 6443 8141 39314 829---
2319 0173 4371 01515 580---
2419 3973 04762616 350---
2519 7852 64522317 140---
TOTAL393 995214 172101 229179 82321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 179 823
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 12 301 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 583 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 583-6 420+9 003
2+2 5830+2 583
3+2 5830+2 583
4+2 5830+2 583
5+2 5830+2 583
6+2 5830+2 583
7+2 5830+2 583
8+2 583+1 391+1 192
9+2 583+2 000+583
10+2 583+2 161+422
11+2 583+2 325+258
12+2 583+2 494+89
13+2 583+2 668-85
14+2 583+2 846-263
15+2 583+3 028-445
16+2 583+3 216-633
17+2 583+3 408-825
18+2 583+3 606-1 023
19+2 583+3 808-1 225
20+2 583+4 016-1 433
21+2 583+4 230-1 647
22+2 583+4 449-1 866
23+2 583+4 674-2 091
24+2 583+4 905-2 322
25+2 583+5 142-2 559
Total+64 575+53 947+10 628
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 26 jours
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