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Appartement F3 Thionville

Bien expiré
VilleThionville (57)
Surface81m²
Coût Total217 640€
Loyer Annuel12 301€
Rentabilité5.65%
Cashflow/mois-240€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 153 000 €
Surface : 81 m²
Prix au m² : 1 888,89 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 3
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : électrique individuel, Nombre d'égages : 4, Cave, Nombre de WC : 1

Idéal pour un investisseur ou un 1er achat. Dans une rue calme et résidentielle , proche des commerces et des axes autoroutiers , au 3 ème et dernier étage , cet appartement de 81 m² loi Carrez dispose d'un très vaste espace ( 41 m² ) séjour / cuisine équipée. Il est en cours de rafraichissement sauf la salle de bains fonctionnelle mais peut être à moderniser. Double vitrage , entrée séparée , 2 belles chambres ( 12 et 15,5 m² ) Taxe foncière environ 700 €. Charges environ 240 € par trimestre ( eau , assurance immeuble , électricité communs , rémunération syndic ... ) Pour + d'informations merci de me contacter. Honoraires inclus de 5.52% TTC à la charge de l'acquéreur. Prix hors honoraires 145 000 €. Dans une copropriété de 8 lots. Aucune procédure n'est en cours. Classe énergie E, Classe climat B Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard, établi à partir des prix de l'énergie de l'année 2025 : entre 1930.00 et 2670.00 €. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : georisques.gouv.fr.

Ville : Thionville
Département : Moselle
Région : Grand Est
Code postal : 57100
Coordonnées : 49.359161, 6.152977
Total : 217 640€
Prix d'acquisition : 153 000€
Travaux : 52 400€
Valeur du bien : 205 400€
Frais de notaire : 12 240€
Coût estimé : 12 240€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 81m²
Loyer prédit : 12.66€/m²/mois
Fourchette : 9.77€ - 16.39€/m²/mois
Loyer total estimé : 1025€/mois
Loyer annuel estimé : 12301€/an
Fourchette totale : 792€ - 1327€/mois
Fourchette annuelle : 9499€ - 15929€/an
Rentabilité brute :5.65%
Fourchette de rentabilité :4.36% - 7.32%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :217 640€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 062,90€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :63,48€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 126,37€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :101 228,75€
Coût de l'assurance :19 043,50€
Taxe foncière : 700,00€/an
Soit par mois : 58,33€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 80,00€/mois
Soit par an : 960,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 025,06€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 264,71€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-239,65€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 81 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 8 fenêtres
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des placards de cuisine, plan de travail, et électroménager (plaque, four, hotte, frigo)
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite un léger rafraîchissement
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, WC, et carrelage murs et sol
Quantité: salle de bain complète (6 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - carrelage fissuré nécessitant rénovation
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet, stratifié ou carrelage) pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 27,5 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent rénovation complète
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture murs et plafonds pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 27,5 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres
Raison: État 2/5 assumé - mise aux normes nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :52 400 €(647 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:9 500€
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 9500€ = 9500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:10 400€
    Fenêtres double vitrage: 8 fenêtres × 1300€ = 10400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 2000€/m² = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 300€
    Parquet flottant: 27,5 m² × 120€/m² = 3300€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 100€
    Peinture murs et plafonds: 27,5 m² × 40€/m² = 1100€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Électricité:600€
    Mise aux normes électricité: 2 chambres × 300€ = 600€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Thionville. Main d'œuvre incluse. Les prix ont été adaptés selon la région avec un coefficient de 1.0 pour Thionville.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 23 400€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 025 €/mois
Revenus locatifs annuels : 12 301 €/an
Calcul : 1 025 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 025 €/an
Base de calcul : Emprunt de 217 640 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 762 €/an
Calcul : 63 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 700 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 960 €/an
Calcul : 80 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 52 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 61 846 €
Revenus locatifs : +12 301 €
Charges déductibles : -61 846 €
Résultat foncier Année 1 : -49 546 €(Déficit de 49 546 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 28 146 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 446 €/an
Revenus locatifs : +12 301 €
Charges déductibles : -9 446 €
Résultat foncier Années 2+ : 2 854 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 28145.69 € reporté.
Prix d'achat du bien : 153 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 99 450 €(65% de 153 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 616 €/an
Calcul : 99 450 € × 3,636% = 3 616 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
112 301 €61 853 €7 032 €-49 553 €21 400 €28 153 €28 153 €
212 547 €9 263 €6 842 €3 283 €--24 869 €
312 798 €9 067 €6 645 €3 731 €--21 139 €
413 054 €8 864 €6 442 €4 189 €--16 949 €
513 315 €8 655 €6 233 €4 660 €--12 289 €
613 581 €8 438 €6 016 €5 143 €--7 146 €
713 853 €8 215 €5 793 €5 638 €--1 508 €
814 130 €7 983 €5 562 €6 146 €---
914 412 €7 745 €5 323 €6 668 €---
1014 700 €7 498 €5 076 €7 203 €---
1114 994 €7 243 €4 821 €7 751 €---
1215 294 €6 980 €4 558 €8 315 €---
1315 600 €6 708 €4 286 €8 893 €---
1415 912 €6 427 €4 005 €9 486 €---
1516 231 €6 136 €3 714 €10 094 €---
1616 555 €5 836 €3 414 €10 719 €---
1716 886 €5 526 €3 104 €11 360 €---
1817 224 €5 206 €2 784 €12 018 €---
1917 568 €4 875 €2 453 €12 694 €---
2017 920 €4 533 €2 111 €13 387 €---
2118 278 €4 179 €1 758 €14 099 €---
2218 644 €3 814 €1 393 €14 829 €---
2319 017 €3 437 €1 015 €15 580 €---
2419 397 €3 047 €626 €16 350 €---
2519 785 €2 645 €223 €17 140 €---
TOTAL393 995 €214 172 €101 229 €179 823 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 179 823 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 12 301 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 583 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 583 €-6 420 €+9 003 €
2+2 583 €0 €+2 583 €
3+2 583 €0 €+2 583 €
4+2 583 €0 €+2 583 €
5+2 583 €0 €+2 583 €
6+2 583 €0 €+2 583 €
7+2 583 €0 €+2 583 €
8+2 583 €+1 391 €+1 192 €
9+2 583 €+2 000 €+583 €
10+2 583 €+2 161 €+422 €
11+2 583 €+2 325 €+258 €
12+2 583 €+2 494 €+89 €
13+2 583 €+2 668 €-85 €
14+2 583 €+2 846 €-263 €
15+2 583 €+3 028 €-445 €
16+2 583 €+3 216 €-633 €
17+2 583 €+3 408 €-825 €
18+2 583 €+3 606 €-1 023 €
19+2 583 €+3 808 €-1 225 €
20+2 583 €+4 016 €-1 433 €
21+2 583 €+4 230 €-1 647 €
22+2 583 €+4 449 €-1 866 €
23+2 583 €+4 674 €-2 091 €
24+2 583 €+4 905 €-2 322 €
25+2 583 €+5 142 €-2 559 €
Total+64 575 €+53 947 €+10 628 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 169 jours
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