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Immeuble 3 pièces 125 m²

VilleCastelsarrasin (82)
Surface125
Coût Total194 060
Loyer Annuel15 498
Rentabilité7.99%
Cashflow/mois+158
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 149 500 €
Surface : 125 m²
Prix au m² : 1 196 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 3 pièces 125 m²

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En Exclusivité Les Clés du Quercy, à vendre, immeuble de rapport idéalement situé au centre-ville de Castelsarrasin, composé de 2 lots :

  • Un bel appartement T3 entièrement rénové et tès lumineux, déjà loué, offrant une rentabilité immédiate, situé au 1er étage avec grand hall d'entrée indépendant

  • Un local commercial en rez-de-chaussée avec activité en place et offrant une bonne visibilité et des revenus réguliers.

Cet immeuble représente une opportunité d'investissement sûre, grâce à ses deux lots indépendants, tous deux occupés.

Emplacement recherché, proche des commodités, il est idéal poir les investisseurs à la recherche d'une bonne rentabilité, aucun travaux à prévoir.

N'hésitez pas à contacter l'agence LES CLES DU QUERCY au O563324493 pour organiser une visite de ce logement.

Les honoraires d'agence sont à la charge du vendeur.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 125 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Statut provisoire du syndicat : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 5 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 07/04/2025

Consommation énergie primaire : 296 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 128 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 660 € et 2 260 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Castelsarrasin
Département : Tarn-et-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 82100
Coordonnées : 44.037163, 1.113177
Total : 194 060
Prix d'acquisition : 149 500
Travaux : 32 600
Valeur du bien : 182 100
Frais de notaire : 11 960
Coût estimé : 11 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 125
Loyer prédit : 10.33€/m²/mois
Fourchette : 8.48€ - 12.59€/m²/mois
Loyer total estimé : 1291€/mois
Loyer annuel estimé : 15498€/an
Fourchette totale : 1060€ - 1574€/mois
Fourchette annuelle : 12718€ - 18884€/an
Rentabilité brute :7.99%
Fourchette de rentabilité :6.55% - 9.73%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 300,73 €/m²
Basé sur :30 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :162 591
Prix d'achat :149 500
Décote à l'achat :-13 091 (-8.1%)
Marge achat-revente :-31 469€ (-19.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :194 060
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :947,74€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :56,60€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 004,34€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :90 261,22
Coût de l'assurance :16 980,25
Taxe foncière : 1 549,76€/an
Soit par mois : 129,15€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 291,46€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 133,48€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :157,98€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant pour remplacer le chauffage existant
Quantité: 1 système pour 125 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 13 fenêtres
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain incluant douche, lavabo et WC
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 visible - salle de bain en bon état mais peut nécessiter des améliorations
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état mais rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :32 600(261 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Menuiseries:10 400
    Fenêtres double vitrage PVC: 13 fenêtres × 800€ = 10400€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain (10 m²) × 600€ = 6000€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Chambres:1 200
    Parquet flottant: 20 m² × 60€ = 1200€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Castelsarrasin (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 25 400✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 291 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 498 €/an
Calcul : 1 291 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 264 €/an
Base de calcul : Emprunt de 194 060 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 679 €/an
Calcul : 57 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 550 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 32 600
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 41 093
Revenus locatifs : +15 498
Charges déductibles : -41 093
Résultat foncier Année 1 : -25 595(Déficit de 25 595 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 4 195
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 493 €/an
Revenus locatifs : +15 498
Charges déductibles : -8 493
Résultat foncier Années 2+ : 7 005 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 4194.98 € reporté.
Prix d'achat du bien : 149 500
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 97 175(65% de 149 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 534 €/an
Calcul : 97 175 € × 3,636% = 3 534
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 49841 0996 270-25 60121 400 €4 201 €4 201 €
215 8088 3296 1007 478---
316 1248 1545 9257 969---
416 4467 9735 7448 473---
516 7757 7875 5588 988---
617 1117 5945 3659 517---
717 4537 3945 16510 059---
817 8027 1884 95910 614---
918 1586 9754 74611 183---
1018 5216 7554 52611 766---
1118 8916 5284 29912 363---
1219 2696 2934 06412 976---
1319 6556 0513 82213 604---
1420 0485 8003 57114 248---
1520 4495 5413 31214 908---
1620 8585 2733 04415 584---
1721 2754 9972 76816 278---
1821 7004 7112 48216 989---
1922 1344 4162 18717 718---
2022 5774 1111 88218 466---
2123 0293 7961 56719 232---
2223 4893 4711 24220 018---
2323 9593 13490520 825---
2424 4382 78755821 651---
2524 9272 42819922 499---
TOTAL496 391178 58590 261317 80621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 317 806
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 498 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 254 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 254-6 420+9 674
2+3 254+983+2 271
3+3 254+2 391+863
4+3 254+2 542+712
5+3 254+2 697+557
6+3 254+2 855+399
7+3 254+3 018+236
8+3 254+3 184+70
9+3 254+3 355-101
10+3 254+3 530-276
11+3 254+3 709-455
12+3 254+3 893-639
13+3 254+4 081-827
14+3 254+4 274-1 020
15+3 254+4 472-1 218
16+3 254+4 675-1 421
17+3 254+4 883-1 629
18+3 254+5 097-1 843
19+3 254+5 315-2 061
20+3 254+5 540-2 286
21+3 254+5 770-2 516
22+3 254+6 006-2 752
23+3 254+6 247-2 993
24+3 254+6 495-3 241
25+3 254+6 750-3 496
Total+81 350+95 342+-13 992
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 31 jours
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