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Appartement 3 pièces 76 m²

VilleBagnolet (93)
Surface76m²
Coût Total236 100€
Loyer Annuel19 235€
Rentabilité8.15%
Cashflow/mois-21€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 215 000 €
Surface : 76 m²
Prix au m² : 2 828,95 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 12
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

Appartement À Vendre 3 pièces + parking

Bagnolet (La Noue) — T3 lumineux de 76 m² avec parking et ascenseur Situé au pied du Parc des Guillands, quartier commerçant et vivant, découvrez cet appartement de 76,6 m² parfaitement agencé, idéal pour une famille ou un investissement pérenne. Situé au sein d'une copropriété bien entretenue des années 70 (ravalement réalisé en 2022) avec ascenseur, ce bien offre : Un séjour spacieux et convivial, baigné de lumière. Deux chambres confortables ainsi qu'une loggia fermé. Une place de parking privée en sous-sol (un vrai atout dans le secteur). Une disposition optimale sans perte d'espace. À deux pas de toutes les commodités, des écoles et des transports (métro 3 Gallieni). Référence agence : 2434 Référence annonce : KAKG-2SZ-78E Date de réalisation du diagnostic : 28/07/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 104 Charges prévisionnelles annuelles : 3000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 320 € et 1 840 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Bagnolet
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93170
Coordonnées : 48.867010, 2.428287
Total : 236 100€
Prix d'acquisition : 215 000€
Travaux : 3 900€
Valeur du bien : 218 900€
Frais de notaire : 17 200€
Coût estimé : 17 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 76m²
Loyer prédit : 21.09€/m²/mois
Fourchette : 16.46€ - 27.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 1603€/mois
Loyer annuel estimé : 19235€/an
Fourchette totale : 1251€ - 2053€/mois
Fourchette annuelle : 15016€ - 24639€/an
Rentabilité brute :8.15%
Fourchette de rentabilité :6.36% - 10.44%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :5 757,57 €/m²
Basé sur :293 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :437 575 €
Prix d'achat :215 000 €
Décote à l'achat :-222 575€ (-50.9%)
Marge achat-revente :201 475€ (46.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :236 100€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 144,33€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.20%
Assurance emprunteur :68,86€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 213,19€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :107 198,12€
Coût de l'assurance :20 658,75€
Taxe foncière : 1 923,48€/an
Soit par mois : 160,29€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 250,00€/mois
Soit par an : 3 000,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 602,90€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 623,48€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-20,58€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucune action nécessaire car DPE D - pas de travaux énergétiques obligatoires.
Quantité: N/A
Raison: DPE D - Appartement - Pas de travaux énergétiques obligatoires.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds de la cuisine pour rafraîchir l'aspect général.
Quantité: 10 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état mais nécessite un léger rafraîchissement.
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds de la salle de bain pour rafraîchir l'aspect général.
Quantité: N/A
Raison: État 4/5 assumé - salle de bain en bon état nécessitant un léger rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres pour rafraîchir l'aspect général.
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds du salon pour rafraîchir l'aspect général.
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :3 900 €(51 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Rafraîchissement léger:600€
    Peinture murs et plafonds: 10 m² × 30€/m² = 300€, Main d'œuvre: 300€
  • Salle de bain - Rafraîchissement léger:600€
    Peinture murs et plafonds: 10 m² × 30€/m² = 300€, Main d'œuvre: 300€
  • Chambres - Rafraîchissement léger:1 200€
    Peinture murs et plafonds: 24 m² × 30€/m² = 720€, Main d'œuvre: 480€
  • Salon - Rafraîchissement léger:1 500€
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 30€/m² = 750€, Main d'œuvre: 750€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bagnolet. Les prix incluent la main d'œuvre. Les tarifs de peinture varient entre 20€ et 40€ par m², avec une moyenne de 30€ appliquée ici. ⚠️ ATTENTION: 1 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→D(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 603 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 235 €/an
Calcul : 1 603 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 456 €/an
Base de calcul : Emprunt de 236 100 € à 3.20% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 826 €/an
Calcul : 69 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 923 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 3 000 €/an
Calcul : 250 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 3 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 17 106 €
Revenus locatifs : +19 235 €
Charges déductibles : -17 106 €
Résultat foncier Année 1 : 2 129 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 206 €/an
Revenus locatifs : +19 235 €
Charges déductibles : -13 206 €
Résultat foncier Années 2+ : 6 029 €/an
Prix d'achat du bien : 215 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 750 €(65% de 215 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 082 €/an
Calcul : 139 750 € × 3,636% = 5 082 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 235 €17 114 €7 464 €2 121 €---
219 619 €13 010 €7 260 €6 609 €---
320 012 €12 800 €7 050 €7 212 €---
420 412 €12 583 €6 833 €7 829 €---
520 820 €12 359 €6 609 €8 461 €---
621 237 €12 128 €6 378 €9 109 €---
721 662 €11 889 €6 139 €9 773 €---
822 095 €11 642 €5 892 €10 453 €---
922 537 €11 388 €5 638 €11 149 €---
1022 987 €11 125 €5 375 €11 863 €---
1123 447 €10 853 €5 104 €12 594 €---
1223 916 €10 573 €4 823 €13 343 €---
1324 394 €10 284 €4 534 €14 110 €---
1424 882 €9 985 €4 235 €14 897 €---
1525 380 €9 677 €3 927 €15 703 €---
1625 888 €9 358 €3 609 €16 529 €---
1726 405 €9 030 €3 280 €17 376 €---
1826 933 €8 690 €2 940 €18 243 €---
1927 472 €8 340 €2 590 €19 132 €---
2028 021 €7 978 €2 228 €20 043 €---
2128 582 €7 604 €1 855 €20 977 €---
2229 154 €7 219 €1 469 €21 935 €---
2329 737 €6 821 €1 071 €22 916 €---
2430 331 €6 409 €660 €23 922 €---
2530 938 €5 985 €235 €24 953 €---
TOTAL616 096 €254 844 €107 198 €361 252 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 361 252 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 235 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 039 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 039 €+636 €+3 403 €
2+4 039 €+1 983 €+2 056 €
3+4 039 €+2 164 €+1 875 €
4+4 039 €+2 349 €+1 690 €
5+4 039 €+2 538 €+1 501 €
6+4 039 €+2 733 €+1 306 €
7+4 039 €+2 932 €+1 107 €
8+4 039 €+3 136 €+903 €
9+4 039 €+3 345 €+694 €
10+4 039 €+3 559 €+480 €
11+4 039 €+3 778 €+261 €
12+4 039 €+4 003 €+36 €
13+4 039 €+4 233 €-194 €
14+4 039 €+4 469 €-430 €
15+4 039 €+4 711 €-672 €
16+4 039 €+4 959 €-920 €
17+4 039 €+5 213 €-1 174 €
18+4 039 €+5 473 €-1 434 €
19+4 039 €+5 740 €-1 701 €
20+4 039 €+6 013 €-1 974 €
21+4 039 €+6 293 €-2 254 €
22+4 039 €+6 580 €-2 541 €
23+4 039 €+6 875 €-2 836 €
24+4 039 €+7 177 €-3 138 €
25+4 039 €+7 486 €-3 447 €
Total+100 975 €+108 376 €+-7 401 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 45 jours
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