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Immeuble - 8 pièce(s) - 180 m²

Bien expiré
VilleValençay (36)
Surface180
Coût Total166 060
Loyer Annuel13 894
Rentabilité8.37%
Cashflow/mois+185
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 87 000 €
Surface : 180 m²
Prix au m² : 483,33 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 8
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Ce bien atypique offre de nombreuses possibilités d'exploitation, aussi bien pour un projet locatif que commercial. Un immeuble à usage d'habitation et un autre à usage commerciale dont celui-ci est non soumis au DPE.

Le rez-de-chaussée est idéal pour accueillir une activité professionnelle telle des bureaux ou tout autre commerce.

A l'étage, le bâtiment dispose d'un appartement et de l'autre des pièces à déterminer.

Grâce à sa configuration et à son potentiel, ce bien s'adapte à divers projets d'investissement ou d'exploitation.


DPE : 369 kWh/m²/an (note F)

GES : 14 KgCO2/m²/an (note C)

Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard établi à partir du 1er janvier 2021 entre 1 460 euros et 2 030 euros.

Logement à consommation énergétique excessive classe F.


Prix : 87 000 euros - Honoraires Charges Vendeur

Mandat : 433 412

Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Catherine MATHIEU-DOSA, ou, par courriel à .

Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée.

Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Catherine MATHIEU-DOSA agissant sous le statut d'agent commercial immatriculé au RSAC 928640002 auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES, au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRÉ - 44 ALLÉE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 487 624 777 00040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 4410 388 délivrée par la CCI Nantes - Saint Nazaire. Compte séquestre n°3BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALIAN-SMABTP - 89 rue de la Boétie, 75008 Paris - n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par GALIAN-SMABTP n° de police 28137.J

Mandat réf : 433 412 - Le professionnel garantit et sécurise votre projet immobilier.

Catherine MATHIEU-DOSA (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : 928640002 - .

Nom du négociateur : MATHIEU-DOSA Catherine

Ville : Valençay
Département : Indre
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 36600
Total : 166 060
Prix d'acquisition : 87 000
Travaux : 72 100
Valeur du bien : 159 100
Frais de notaire : 6 960
Coût estimé : 6 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 180
Loyer prédit : 6.43€/m²/mois
Fourchette : 5.02€ - 8.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 1158€/mois
Loyer annuel estimé : 13894€/an
Fourchette totale : 904€ - 1484€/mois
Fourchette annuelle : 10843€ - 17804€/an
Rentabilité brute :8.37%
Fourchette de rentabilité :6.53% - 10.72%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :166 060
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :810,11€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :47,05€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 857,17€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :76 974,45
Coût de l'assurance :14 115,10
Taxe foncière : 1 389,44€/an
Soit par mois : 115,79€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 157,87€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 972,95€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :184,91€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Consommation : 369 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE explicite mentionné dans la description.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 180 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 18 fenêtres (estimation basée sur 180 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine (placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, revêtement)
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 1/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la salle de bain (douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité)
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité (prises, éclairage), menuiseries intérieures (portes, plinthes) pour les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: environ 40 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un rafraîchissement
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans le couloir
Quantité: environ 10 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :72 100(401 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries:12 600
    Fenêtres double vitrage: 18 fenêtres × 700€ = 12600€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Cuisine:20 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 20000€ = 20000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 12000€ = 12000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Chambres:7 500
    Rénovation lourde chambres: 2 chambres × 3750€ = 7500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Salon:2 800
    Peinture salon: 40 m² × 70€/m² = 2800€ (main d'œuvre incluse)
  • Autres pièces:700
    Peinture couloir: 10 m² × 70€/m² = 700€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Valençay (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FD(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 29 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 158 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 894 €/an
Calcul : 1 158 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 343 €/an
Base de calcul : Emprunt de 166 060 à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 565 €/an
Calcul : 47 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 389 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 72 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 79 397
Revenus locatifs : +13 894
Charges déductibles : -79 397
Résultat foncier Année 1 : -65 503(Déficit de 65 503 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 44 103
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 297 €/an
Revenus locatifs : +13 894
Charges déductibles : -7 297
Résultat foncier Années 2+ : 6 597 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 44102.98 € reporté.
Prix d'achat du bien : 87 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 56 550(65% de 87 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 056 €/an
Calcul : 56 550 € × 3,636% = 2 056
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 89479 4035 349-65 50821 400 €44 108 €44 108 €
214 1727 1585 2047 014--37 094 €
314 4567 0085 0547 447--29 647 €
414 7456 8544 9007 891--21 756 €
515 0406 6944 7408 345--13 411 €
615 3416 5304 5768 811--4 600 €
715 6476 3594 4059 288---
815 9606 1834 2299 777---
916 2806 0024 04810 278---
1016 6055 8143 86010 791---
1116 9375 6203 66611 317---
1217 2765 4203 46611 856---
1317 6215 2133 25912 409---
1417 9744 9993 04512 975---
1518 3334 7782 82413 556---
1618 7004 5502 59514 151---
1719 0744 3142 36014 760---
1819 4564 0702 11615 385---
1919 8453 8181 86416 026---
2020 2423 5581 60416 683---
2120 6463 2901 33617 357---
2221 0593 0121 05818 047---
2321 4802 72677218 755---
2421 9102 43047519 481---
2522 3482 12417020 225---
TOTAL445 042197 92676 974247 11621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 247 116
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 894 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 918 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 918-6 420+9 338
2+2 9180+2 918
3+2 9180+2 918
4+2 9180+2 918
5+2 9180+2 918
6+2 9180+2 918
7+2 918+1 407+1 511
8+2 918+2 933-15
9+2 918+3 083-165
10+2 918+3 237-319
11+2 918+3 395-477
12+2 918+3 557-639
13+2 918+3 723-805
14+2 918+3 893-975
15+2 918+4 067-1 149
16+2 918+4 245-1 327
17+2 918+4 428-1 510
18+2 918+4 616-1 698
19+2 918+4 808-1 890
20+2 918+5 005-2 087
21+2 918+5 207-2 289
22+2 918+5 414-2 496
23+2 918+5 626-2 708
24+2 918+5 844-2 926
25+2 918+6 067-3 149
Total+72 950+74 135+-1 185
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 118 jours
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