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Immeuble de rapport avec excellente rentabilité - Hyper centre de Bergerac

VilleBergerac (24)
Surface145m²
Coût Total198 340€
Loyer Annuel19 599€
Rentabilité9.88%
Cashflow/mois+386€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 173 000 €
Surface : 145 m²
Prix au m² : 1 193,1 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Situé en plein cœur de Bergerac, à proximité immédiate des commerces, transports et commodités, cet immeuble de rapport représente une belle opportunité pour tout investisseur à la recherche d’un bien rentable et déjà exploité.

L’ensemble se compose, en rez-de-chaussée, d’un agréable T2 de 47m2 meublé disposant d’une cour extérieure privative, actuellement loué 500 € par mois, ainsi qu’un garage attenant de 16 m² offrant un véritable atout supplémentaire en centre-ville.

À l’étage, trois studios viennent compléter le bien : un studio meublé de 20 m² loué 400 € par mois, un studio de 17 m² loué 300 € par mois et un dernier studio meublé de 24 m² loué 420 € par mois. La diversité des logements permet de sécuriser et d’optimiser les revenus locatifs. Avec des revenus mensuels actuels de 1 620 €, cet immeuble clé en main constitue un investissement serein, idéal pour développer un patrimoine immobilier dans un secteur recherché et dynamique.

Venez le découvrir par vous-même lors d'une visite !

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 280 € et 4 500 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Bergerac
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24100
Coordonnées : 44.852127, 0.483227
Total : 198 340€
Prix d'acquisition : 173 000€
Travaux : 11 500€
Valeur du bien : 184 500€
Frais de notaire : 13 840€
Coût estimé : 13 840€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 145m²
Loyer prédit : 11.26€/m²/mois
Fourchette : 8.31€ - 15.27€/m²/mois
Loyer total estimé : 1633€/mois
Loyer annuel estimé : 19599€/an
Fourchette totale : 1205€ - 2214€/mois
Fourchette annuelle : 14455€ - 26573€/an
Rentabilité brute :9.88%
Fourchette de rentabilité :7.29% - 13.40%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 534,63 €/m²
Basé sur :116 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :222 521 €
Prix d'achat :173 000 €
Décote à l'achat :-49 521€ (-22.3%)
Marge achat-revente :24 181€ (10.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :198 340€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 004,68€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.61%
Assurance emprunteur :79,34€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 1 084,01€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :103 062,85€
Coût de l'assurance :23 800,80€
Taxe foncière : 1 959,86€/an
Soit par mois : 163,32€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 633,21€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 247,33€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :385,88€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 145 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 15 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE D - Appartement - Gain d'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un modèle thermodynamique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des équipements de cuisine et peinture
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - équipements fonctionnels mais datés
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement de la robinetterie et peinture
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain en état correct
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - légère amélioration nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - légère amélioration nécessaire
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger souhaitable

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :11 500 €(79 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 7 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 11 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 633 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 599 €/an
Calcul : 1 633 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 072 €/an
Base de calcul : Emprunt de 198 340 € à 3.61% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 952 €/an
Calcul : 79 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 960 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 11 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 484 €
Revenus locatifs : +19 599 €
Charges déductibles : -21 484 €
Résultat foncier Année 1 : -1 885 €(Déficit de 1 885 €)
Imputable sur revenu global : 1 885 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 984 €/an
Revenus locatifs : +19 599 €
Charges déductibles : -9 984 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 615 €/an
Prix d'achat du bien : 173 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 112 450 €(65% de 173 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 089 €/an
Calcul : 112 450 € × 3,636% = 4 089 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 599 €21 490 €7 078 €-1 892 €1 892 €--
219 991 €9 807 €6 896 €10 183 €---
320 390 €9 618 €6 706 €10 772 €---
420 798 €9 422 €6 510 €11 376 €---
521 214 €9 218 €6 306 €11 996 €---
621 638 €9 007 €6 095 €12 631 €---
722 071 €8 788 €5 876 €13 283 €---
822 513 €8 561 €5 650 €13 951 €---
922 963 €8 326 €5 414 €14 637 €---
1023 422 €8 083 €5 171 €15 340 €---
1123 891 €7 830 €4 918 €16 061 €---
1224 368 €7 568 €4 656 €16 801 €---
1324 856 €7 296 €4 384 €17 560 €---
1425 353 €7 015 €4 103 €18 338 €---
1525 860 €6 723 €3 811 €19 137 €---
1626 377 €6 420 €3 508 €19 957 €---
1726 905 €6 106 €3 194 €20 798 €---
1827 443 €5 781 €2 869 €21 662 €---
1927 992 €5 444 €2 532 €22 548 €---
2028 551 €5 094 €2 182 €23 457 €---
2129 122 €4 732 €1 820 €24 390 €---
2229 705 €4 356 €1 444 €25 349 €---
2330 299 €3 967 €1 055 €26 332 €---
2430 905 €3 563 €651 €27 342 €---
2531 523 €3 144 €232 €28 379 €---
TOTAL627 748 €187 360 €103 063 €440 388 €1 892 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 567 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 440 388 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 599 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 116 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 116 €-567 €+4 683 €
2+4 116 €+3 055 €+1 061 €
3+4 116 €+3 232 €+884 €
4+4 116 €+3 413 €+703 €
5+4 116 €+3 599 €+517 €
6+4 116 €+3 789 €+327 €
7+4 116 €+3 985 €+131 €
8+4 116 €+4 185 €-69 €
9+4 116 €+4 391 €-275 €
10+4 116 €+4 602 €-486 €
11+4 116 €+4 818 €-702 €
12+4 116 €+5 040 €-924 €
13+4 116 €+5 268 €-1 152 €
14+4 116 €+5 501 €-1 385 €
15+4 116 €+5 741 €-1 625 €
16+4 116 €+5 987 €-1 871 €
17+4 116 €+6 239 €-2 123 €
18+4 116 €+6 498 €-2 382 €
19+4 116 €+6 764 €-2 648 €
20+4 116 €+7 037 €-2 921 €
21+4 116 €+7 317 €-3 201 €
22+4 116 €+7 605 €-3 489 €
23+4 116 €+7 900 €-3 784 €
24+4 116 €+8 203 €-4 087 €
25+4 116 €+8 514 €-4 398 €
Total+102 900 €+132 116 €+-29 216 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 14 jours
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