Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Appartement à vendre

Bien expiré
VillePau (64)
Surface320m²
Coût Total595 200€
Loyer Annuel40 209€
Rentabilité6.76%
Cashflow/mois-147€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4
Prix : 520 000 €
Surface : 320 m²
Prix au m² : 1 625 €/m²
Chambres : 9
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Meublé, RDC, 9 chambres, Terrasse, Belle vue, Exposition est, TV par câble, Interphone, Pas de balcon

Maison BONAPARTE vous présente un actif rare, pensé pour les investisseurs en quête d’un placement alliant performance, sécurité et sérénité absolue.

Cet appartement de 9 chambres de grande surface exploité en coliving premium incarne une nouvelle manière d’investir dans l’immobilier : moderne, structurée et résolument patrimoniale. Entièrement aménagé, meublé et déjà en exploitation, il s’inscrit dans une logique d’excellence où chaque détail a été conçu pour conjuguer rentabilité et pérennité.

Sécurité locative de long terme Le bien est exploité dans le cadre d’un bail commercial ferme de 9 ans, garantissant à l’investisseur un loyer contractuel sécurisé, indépendamment du taux d’occupation. Une visibilité durable, sans vacance locative, sans gestion, sans aléas.

Un rendement réellement net Le rendement annoncé est net de l’ensemble des frais, incluant notamment :

Taxe foncière

Gestion locative et gestion courante

Charges de copropriété

Assurance, assurance PNO

Eau, électricité

Fonds de travaux

Internet, Netflix et services inclus

Ici, le revenu perçu est le revenu réellement encaissé, sans surprise ni ligne cachée.

Un actif clé en main, sans contrainte Aucun travaux, aucune gestion locative, aucune intervention opérationnelle. L’exploitation est intégralement assurée par un opérateur spécialisé. Vous investissez dans un bien déjà performant, parfaitement positionné sur un marché en forte demande.

L’investissement patrimonial selon Maison BONAPARTE Ce bien s’adresse à une clientèle recherchant :

la sécurité d’un bail commercial longue durée,

un rendement optimisé et lisible,

un placement sans gestion,

et un actif en parfaite adéquation avec les nouveaux usages résidentiels haut de gamme.

Un investissement confidentiel, pensé pour conjuguer excellence patrimoniale et tranquillité d’esprit. Un bien signé Maison BONAPARTE.

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.303402, -0.372501
Total : 595 200€
Prix d'acquisition : 520 000€
Travaux : 33 600€
Valeur du bien : 553 600€
Frais de notaire : 41 600€
Coût estimé : 41 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 320m²
Loyer prédit : 10.47€/m²/mois
Fourchette : 8.24€ - 13.30€/m²/mois
Loyer total estimé : 3351€/mois
Loyer annuel estimé : 40209€/an
Fourchette totale : 2637€ - 4257€/mois
Fourchette annuelle : 31646€ - 51090€/an
Rentabilité brute :6.76%
Fourchette de rentabilité :5.32% - 8.58%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 979,69 €/m²
Basé sur :1185 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :633 501 €
Prix d'achat :520 000 €
Décote à l'achat :-113 501€ (-17.9%)
Marge achat-revente :38 301€ (6.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :595 200€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 989,30€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :173,60€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 162,90€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :301 588,95€
Coût de l'assurance :52 080,00€
Taxe foncière : 4 020,91€/an
Soit par mois : 335,08€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 350,76€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 497,97€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-147,22€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 137 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 assumé pour la cuisine - rafraîchissement nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement de la salle de bain avec peinture et vérification des installations.
Quantité: 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain moderne mais nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement des revêtements de sol et peinture dans les 9 chambres.
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification des installations électriques dans le salon.
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salon en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :33 600 €(105 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine:18 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète: 12000€, Électroménager: 3000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Salle de bain:6 000€
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 100€/m² = 600€, Main d'œuvre: 5400€
  • Chambres:8 100€
    Revêtement sol et peinture: 108 m² × 60€/m² = 6480€, Main d'œuvre: 1620€
  • Salon:1 500€
    Peinture salon: 25 m² × 60€/m² = 1500€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 351 €/mois
Revenus locatifs annuels : 40 209 €/an
Calcul : 3 351 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 20 748 €/an
Base de calcul : Emprunt de 595 200 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 083 €/an
Calcul : 174 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 021 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 33 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 60 452 €
Revenus locatifs : +40 209 €
Charges déductibles : -60 452 €
Résultat foncier Année 1 : -20 243 €(Déficit de 20 243 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 9 543 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 26 852 €/an
Revenus locatifs : +40 209 €
Charges déductibles : -26 852 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 357 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 9543.29 € reporté.
Prix d'achat du bien : 520 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 338 000 €(65% de 520 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 12 291 €/an
Calcul : 338 000 € × 3,636% = 12 291 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
140 209 €60 472 €20 768 €-20 263 €10 700 €9 563 €9 563 €
241 013 €26 330 €20 226 €14 683 €---
341 834 €25 769 €19 665 €16 065 €---
442 670 €25 187 €19 083 €17 483 €---
543 524 €24 585 €18 481 €18 939 €---
644 394 €23 961 €17 857 €20 433 €---
745 282 €23 315 €17 211 €21 967 €---
846 188 €22 645 €16 541 €23 542 €---
947 111 €21 952 €15 848 €25 160 €---
1048 054 €21 233 €15 129 €26 820 €---
1149 015 €20 489 €14 385 €28 526 €---
1249 995 €19 718 €13 614 €30 277 €---
1350 995 €18 920 €12 816 €32 075 €---
1452 015 €18 093 €11 988 €33 922 €---
1553 055 €17 236 €11 132 €35 819 €---
1654 116 €16 348 €10 244 €37 768 €---
1755 198 €15 429 €9 325 €39 770 €---
1856 302 €14 476 €8 372 €41 826 €---
1957 428 €13 490 €7 386 €43 939 €---
2058 577 €12 468 €6 364 €46 109 €---
2159 749 €11 409 €5 305 €48 340 €---
2260 944 €10 312 €4 208 €50 631 €---
2362 162 €9 176 €3 072 €52 986 €---
2463 406 €8 000 €1 896 €55 406 €---
2564 674 €6 781 €677 €57 893 €---
TOTAL1 287 909 €487 792 €301 589 €800 117 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 800 117 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 40 209 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 444 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 444 €-3 210 €+11 654 €
2+8 444 €+1 536 €+6 908 €
3+8 444 €+4 819 €+3 625 €
4+8 444 €+5 245 €+3 199 €
5+8 444 €+5 682 €+2 762 €
6+8 444 €+6 130 €+2 314 €
7+8 444 €+6 590 €+1 854 €
8+8 444 €+7 063 €+1 381 €
9+8 444 €+7 548 €+896 €
10+8 444 €+8 046 €+398 €
11+8 444 €+8 558 €-114 €
12+8 444 €+9 083 €-639 €
13+8 444 €+9 623 €-1 179 €
14+8 444 €+10 177 €-1 733 €
15+8 444 €+10 746 €-2 302 €
16+8 444 €+11 330 €-2 886 €
17+8 444 €+11 931 €-3 487 €
18+8 444 €+12 548 €-4 104 €
19+8 444 €+13 182 €-4 738 €
20+8 444 €+13 833 €-5 389 €
21+8 444 €+14 502 €-6 058 €
22+8 444 €+15 189 €-6 745 €
23+8 444 €+15 896 €-7 452 €
24+8 444 €+16 622 €-8 178 €
25+8 444 €+17 368 €-8 924 €
Total+211 100 €+240 035 €+-28 935 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 113 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →