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Immeuble de rapport 10 pièces 321 m²

Bien expiré
VilleBain-de-Bretagne (35)
Surface321m²
Coût Total392 908€
Loyer Annuel41 824€
Rentabilité10.64%
Cashflow/mois+1 056€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 312 600 €
Surface : 321 m²
Prix au m² : 973,83 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 10
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport 10 pièces 321 m²

REFERENCE ANNONCE : 35129-6934 - NOUVEAUTÉ - TRENTE CINQ NOTAIRES

En plein coeur du centre historique de Bain-de-Bretagne, à deux pas de la place de la République, découvrez cet ensemble immobilier offrant un fort potentiel de rénovation.

Édifié sur trois niveaux, cet immeuble de caractère séduira les amateurs de projets ambitieux, qu'il s'agisse d'une résidence principale, d'un investissement locatif ou d'une opération de réhabilitation.

Le bien se compose de :

Au rez-de-chaussée : une pièce de vie avec cuisine ainsi que deux chambres.

Au premier étage : un salon-séjour avec cheminée, une cuisine, deux chambres et un studio indépendant.

Au deuxième étage : un studio, deux chambres et une pièce d'eau.

À l'extérieur, vous profiterez d'une belle parcelle de terrain arborée, offrant la possibilité d'une division parcellaire en vue d'une nouvelle construction (sous réserve des autorisations d'urbanisme).

Un garage complète cet ensemble rare en centre-ville.

Un bien aux multiples possibilités, idéal pour les investisseurs, les marchands de biens ou les acquéreurs en quête d'un projet de rénovation dans un emplacement privilégié.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est expose sont disponibles sur le site Georisques : www.georisques.gouv.fr

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 321 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 24/04/2026

Consommation énergie primaire : 255.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 8 760 € et 11 920 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Bain-de-Bretagne
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35470
Coordonnées : 47.845596, -1.682013
Total : 392 908€
Prix d'acquisition : 312 600€
Travaux : 55 300€
Valeur du bien : 367 900€
Frais de notaire : 25 008€
Coût estimé : 25 008€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 321m²
Loyer prédit : 10.86€/m²/mois
Fourchette : 8.63€ - 13.66€/m²/mois
Loyer total estimé : 3485€/mois
Loyer annuel estimé : 41824€/an
Fourchette totale : 2771€ - 4384€/mois
Fourchette annuelle : 33250€ - 52610€/an
Rentabilité brute :10.64%
Fourchette de rentabilité :8.46% - 13.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 425,23 €/m²
Basé sur :38 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :778 497 €
Prix d'achat :312 600 €
Décote à l'achat :-465 897€ (-59.8%)
Marge achat-revente :385 589€ (49.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :392 908€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 962,78€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :117,87€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 2 080,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :195 925,44€
Coût de l'assurance :35 361,72€
Taxe foncière : 4 182,43€/an
Soit par mois : 348,54€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 485,36€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 429,19€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 056,17€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 321 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 32 fenêtres (estimation 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 321 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de la consommation d'énergie
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la salle de bain avec douche, lavabo et WC
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 - Salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 30 m²)
Raison: État 4/5 - Salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :55 300 €(172 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 600€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12 600€ = 12 600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:24 000€
    Fenêtres double vitrage: 32 fenêtres × 750€ = 24 000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3 500€ = 3 500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 8 000€ = 8 000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600€
    Revêtement sol: 60 m² × 60€/m² = 3 600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds: 60 m² × 40€/m² = 2 400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 200€
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1 200€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bain-de-Bretagne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 40 100€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 485 €/mois
Revenus locatifs annuels : 41 824 €/an
Calcul : 3 485 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 13 501 €/an
Base de calcul : Emprunt de 392 908 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 414 €/an
Calcul : 118 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 182 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 55 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 74 398 €
Revenus locatifs : +41 824 €
Charges déductibles : -74 398 €
Résultat foncier Année 1 : -32 574 €(Déficit de 32 574 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 174 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 19 098 €/an
Revenus locatifs : +41 824 €
Charges déductibles : -19 098 €
Résultat foncier Années 2+ : 22 726 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11173.91 € reporté.
Prix d'achat du bien : 312 600 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 203 190 €(65% de 312 600 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 389 €/an
Calcul : 203 190 € × 3,636% = 7 389 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
141 824 €74 411 €13 514 €-32 587 €21 400 €11 187 €11 187 €
242 661 €18 756 €13 159 €23 905 €---
343 514 €18 388 €12 792 €25 126 €---
444 384 €18 008 €12 411 €26 376 €---
545 272 €17 614 €12 017 €27 658 €---
646 177 €17 206 €11 609 €28 971 €---
747 101 €16 784 €11 187 €30 317 €---
848 043 €16 346 €10 749 €31 697 €---
949 004 €15 894 €10 297 €33 110 €---
1049 984 €15 425 €9 828 €34 559 €---
1150 984 €14 939 €9 343 €36 044 €---
1252 003 €14 437 €8 840 €37 566 €---
1353 043 €13 917 €8 320 €39 127 €---
1454 104 €13 378 €7 781 €40 726 €---
1555 186 €12 820 €7 223 €42 366 €---
1656 290 €12 243 €6 646 €44 047 €---
1757 416 €11 645 €6 048 €45 771 €---
1858 564 €11 026 €5 429 €47 538 €---
1959 735 €10 385 €4 788 €49 350 €---
2060 930 €9 722 €4 125 €51 208 €---
2162 149 €9 035 €3 438 €53 114 €---
2263 392 €8 323 €2 726 €55 068 €---
2364 659 €7 587 €1 990 €57 073 €---
2465 953 €6 824 €1 227 €59 128 €---
2567 272 €6 035 €438 €61 237 €---
TOTAL1 339 644 €391 148 €195 925 €948 496 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 948 496 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 41 824 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 783 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 783 €-6 420 €+15 203 €
2+8 783 €+3 815 €+4 968 €
3+8 783 €+7 538 €+1 245 €
4+8 783 €+7 913 €+870 €
5+8 783 €+8 297 €+486 €
6+8 783 €+8 691 €+92 €
7+8 783 €+9 095 €-312 €
8+8 783 €+9 509 €-726 €
9+8 783 €+9 933 €-1 150 €
10+8 783 €+10 368 €-1 585 €
11+8 783 €+10 813 €-2 030 €
12+8 783 €+11 270 €-2 487 €
13+8 783 €+11 738 €-2 955 €
14+8 783 €+12 218 €-3 435 €
15+8 783 €+12 710 €-3 927 €
16+8 783 €+13 214 €-4 431 €
17+8 783 €+13 731 €-4 948 €
18+8 783 €+14 261 €-5 478 €
19+8 783 €+14 805 €-6 022 €
20+8 783 €+15 363 €-6 580 €
21+8 783 €+15 934 €-7 151 €
22+8 783 €+16 520 €-7 737 €
23+8 783 €+17 122 €-8 339 €
24+8 783 €+17 738 €-8 955 €
25+8 783 €+18 371 €-9 588 €
Total+219 575 €+284 549 €+-64 974 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 101 jours
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