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Immeuble de rapport 10 pièces 321 m²

VilleBain-de-Bretagne (35)
Surface321
Coût Total392 908
Loyer Annuel41 824
Rentabilité10.64%
Cashflow/mois+1 056
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 312 600 €
Surface : 321 m²
Prix au m² : 973,83 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 10
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport 10 pièces 321 m²

REFERENCE ANNONCE : 35129-6934 - NOUVEAUTÉ - TRENTE CINQ NOTAIRES

En plein coeur du centre historique de Bain-de-Bretagne, à deux pas de la place de la République, découvrez cet ensemble immobilier offrant un fort potentiel de rénovation.

Édifié sur trois niveaux, cet immeuble de caractère séduira les amateurs de projets ambitieux, qu'il s'agisse d'une résidence principale, d'un investissement locatif ou d'une opération de réhabilitation.

Le bien se compose de :

Au rez-de-chaussée : une pièce de vie avec cuisine ainsi que deux chambres.

Au premier étage : un salon-séjour avec cheminée, une cuisine, deux chambres et un studio indépendant.

Au deuxième étage : un studio, deux chambres et une pièce d'eau.

À l'extérieur, vous profiterez d'une belle parcelle de terrain arborée, offrant la possibilité d'une division parcellaire en vue d'une nouvelle construction (sous réserve des autorisations d'urbanisme).

Un garage complète cet ensemble rare en centre-ville.

Un bien aux multiples possibilités, idéal pour les investisseurs, les marchands de biens ou les acquéreurs en quête d'un projet de rénovation dans un emplacement privilégié.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est expose sont disponibles sur le site Georisques : www.georisques.gouv.fr

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 321 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 24/04/2026

Consommation énergie primaire : 255.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 8 760 € et 11 920 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Bain-de-Bretagne
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35470
Coordonnées : 47.845596, -1.682013
Total : 392 908
Prix d'acquisition : 312 600
Travaux : 55 300
Valeur du bien : 367 900
Frais de notaire : 25 008
Coût estimé : 25 008
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 321
Loyer prédit : 10.86€/m²/mois
Fourchette : 8.63€ - 13.66€/m²/mois
Loyer total estimé : 3485€/mois
Loyer annuel estimé : 41824€/an
Fourchette totale : 2771€ - 4384€/mois
Fourchette annuelle : 33250€ - 52610€/an
Rentabilité brute :10.64%
Fourchette de rentabilité :8.46% - 13.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 425,23 €/m²
Basé sur :38 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :778 497
Prix d'achat :312 600
Décote à l'achat :-465 897 (-59.8%)
Marge achat-revente :385 589€ (49.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :392 908
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 962,78€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :117,87€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 2 080,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :195 925,44
Coût de l'assurance :35 361,72
Taxe foncière : 4 182,43€/an
Soit par mois : 348,54€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 485,36€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 429,19€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 056,17€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 321 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 32 fenêtres (estimation 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 321 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de la consommation d'énergie
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la salle de bain avec douche, lavabo et WC
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 - Salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 30 m²)
Raison: État 4/5 - Salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :55 300(172 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 600
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12 600€ = 12 600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:24 000
    Fenêtres double vitrage: 32 fenêtres × 750€ = 24 000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3 500€ = 3 500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 8 000€ = 8 000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600
    Revêtement sol: 60 m² × 60€/m² = 3 600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400
    Peinture murs et plafonds: 60 m² × 40€/m² = 2 400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1 200€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bain-de-Bretagne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 40 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 485 €/mois
Revenus locatifs annuels : 41 824 €/an
Calcul : 3 485 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 13 501 €/an
Base de calcul : Emprunt de 392 908 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 414 €/an
Calcul : 118 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 182 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 55 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 74 398
Revenus locatifs : +41 824
Charges déductibles : -74 398
Résultat foncier Année 1 : -32 574(Déficit de 32 574 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 174
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 19 098 €/an
Revenus locatifs : +41 824
Charges déductibles : -19 098
Résultat foncier Années 2+ : 22 726 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11173.91 € reporté.
Prix d'achat du bien : 312 600
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 203 190(65% de 312 600 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 389 €/an
Calcul : 203 190 € × 3,636% = 7 389
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
141 82474 41113 514-32 58721 400 €11 187 €11 187 €
242 66118 75613 15923 905---
343 51418 38812 79225 126---
444 38418 00812 41126 376---
545 27217 61412 01727 658---
646 17717 20611 60928 971---
747 10116 78411 18730 317---
848 04316 34610 74931 697---
949 00415 89410 29733 110---
1049 98415 4259 82834 559---
1150 98414 9399 34336 044---
1252 00314 4378 84037 566---
1353 04313 9178 32039 127---
1454 10413 3787 78140 726---
1555 18612 8207 22342 366---
1656 29012 2436 64644 047---
1757 41611 6456 04845 771---
1858 56411 0265 42947 538---
1959 73510 3854 78849 350---
2060 9309 7224 12551 208---
2162 1499 0353 43853 114---
2263 3928 3232 72655 068---
2364 6597 5871 99057 073---
2465 9536 8241 22759 128---
2567 2726 03543861 237---
TOTAL1 339 644391 148195 925948 49621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 948 496
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 41 824 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 783 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 783-6 420+15 203
2+8 783+3 815+4 968
3+8 783+7 538+1 245
4+8 783+7 913+870
5+8 783+8 297+486
6+8 783+8 691+92
7+8 783+9 095-312
8+8 783+9 509-726
9+8 783+9 933-1 150
10+8 783+10 368-1 585
11+8 783+10 813-2 030
12+8 783+11 270-2 487
13+8 783+11 738-2 955
14+8 783+12 218-3 435
15+8 783+12 710-3 927
16+8 783+13 214-4 431
17+8 783+13 731-4 948
18+8 783+14 261-5 478
19+8 783+14 805-6 022
20+8 783+15 363-6 580
21+8 783+15 934-7 151
22+8 783+16 520-7 737
23+8 783+17 122-8 339
24+8 783+17 738-8 955
25+8 783+18 371-9 588
Total+219 575+284 549+-64 974
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 56 jours
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