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Immeuble de rapport à vendre à dans le centre de Mazé - Fort potentiel d'optimisation

Bien expiré
VilleMazé (49)
Surface268m²
Coût Total316 660€
Loyer Annuel30 455€
Rentabilité9.62%
Cashflow/mois+623€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 212 000 €
Surface : 268 m²
Prix au m² : 791,04 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 8
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 268 m², 8 pièces, 290 m² de terrain

Immeuble De Rapport Mixte - Fort Potentiel D'optimisation - Mazé Centre Situé au coeur de Mazé, commune dynamique, cet immeuble de rapport à usage mixte (commerce et habitation) représente une opportunité patrimoniale combinant revenus locatifs et potentiel d'optimisation à moyen et long terme. Composition De L'immeuble Rez-de-chaussée à usage commercial : Local professionnel complet comprenant un espace magasin, une cuisine, un laboratoire, des chambres froides et un four, adapté à une activité artisanale ou commerciale. Partie habitation à l'étage : Appartement composé de quatre chambres, deux salles de bains et toilettes. Combles : Grenier aménageable d'environ 75 m², constituant une réserve de surface exploitable. Situation Locative Bail commercial associé à un bail d'habitation en place qui se termine en septembre Revenus locatifs actuels : 1 550 euros par mois Potentiel D'investissement A terme, cet ensemble permet d'envisager : la restructuration des étages et des combles, la création de plusieurs logements indépendants, la mise en oeuvre d'une stratégie de déficit foncier dans le cadre de travaux, l'amélioration de la rentabilité locative et de la valeur patrimoniale du bien. Atouts Emplacement central en coeur de bourg Surface évolutive et modulable Fort potentiel de revalorisation Bien adapté à une stratégie patrimoniale et fiscale Produit idéal pour investisseur, marchand de biens patrimonial ou porteur de projet associant commerce et habitation en centre-ville. Contactez-Nous pour une étude complète du potentiel de cet immeuble. Agence Nicole Joubert - Beaufort-en-Anjou Tél. : [Coordonnées masquées] Mail : [Coordonnées masquées] (6.00 % honoraires Ttc à la charge de l'acquéreur.)

Ville : Mazé
Département : Maine-et-Loire
Région : Pays de la Loire
Code postal : 49630
Coordonnées : 47.456060, -0.271910
Total : 316 660€
Prix d'acquisition : 212 000€
Travaux : 87 700€
Valeur du bien : 299 700€
Frais de notaire : 16 960€
Coût estimé : 16 960€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 268m²
Loyer prédit : 9.47€/m²/mois
Fourchette : 7.33€ - 12.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 2538€/mois
Loyer annuel estimé : 30455€/an
Fourchette totale : 1963€ - 3281€/mois
Fourchette annuelle : 23560€ - 39367€/an
Rentabilité brute :9.62%
Fourchette de rentabilité :7.44% - 12.43%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 333,33 €/m²
Basé sur :5 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :893 332 €
Prix d'achat :212 000 €
Décote à l'achat :-681 332€ (-76.3%)
Marge achat-revente :576 672€ (64.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :316 660€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 581,88€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :79,17€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 661,05€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :157 904,01€
Coût de l'assurance :23 749,50€
Taxe foncière : 3 045,45€/an
Soit par mois : 253,79€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 537,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 914,83€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :623,04€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 268 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 34 fenêtres (estimation basée sur 268 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 268 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et équipements
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine avec équipements anciens
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, et WC, carrelage murs et sol complet
Quantité: 2 salles de bain
Raison: État 2/5 assumé - aucune photo fournie, état mauvais
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sol en état correct nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 15 m²
Raison: État 3/5 visible - peinture vieillissante

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :87 700 €(327 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:34 000€
    Fenêtres double vitrage performant: 34 fenêtres × 1000€ = 34000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:10 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (10 m²) × 10000€ = 10000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:24 000€
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 12000€ = 24000€ (installation incluse)
  • Chambres:3 600€
    Parquet flottant: 48 m² × 75€/m² = 3600€ (installation incluse)
  • Salon:600€
    Peinture salon: 15 m² × 40€/m² = 600€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mazé (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 49 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 538 €/mois
Revenus locatifs annuels : 30 455 €/an
Calcul : 2 538 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 881 €/an
Base de calcul : Emprunt de 316 660 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 950 €/an
Calcul : 79 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 045 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 87 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 102 577 €
Revenus locatifs : +30 455 €
Charges déductibles : -102 577 €
Résultat foncier Année 1 : -72 122 €(Déficit de 72 122 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 50 722 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 877 €/an
Revenus locatifs : +30 455 €
Charges déductibles : -14 877 €
Résultat foncier Années 2+ : 15 578 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 50722.12 € reporté.
Prix d'achat du bien : 212 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 137 800 €(65% de 212 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 011 €/an
Calcul : 137 800 € × 3,636% = 5 011 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
130 455 €102 587 €10 892 €-72 132 €21 400 €50 732 €50 732 €
231 064 €14 601 €10 605 €16 463 €--34 270 €
331 685 €14 305 €10 309 €17 380 €--16 889 €
432 319 €13 998 €10 003 €18 321 €---
532 965 €13 680 €9 685 €19 285 €---
633 624 €13 352 €9 356 €20 273 €---
734 297 €13 011 €9 016 €21 286 €---
834 983 €12 659 €8 663 €22 324 €---
935 682 €12 294 €8 298 €23 388 €---
1036 396 €11 916 €7 921 €24 480 €---
1137 124 €11 525 €7 530 €25 599 €---
1237 866 €11 120 €7 125 €26 746 €---
1338 624 €10 701 €6 705 €27 923 €---
1439 396 €10 267 €6 271 €29 130 €---
1540 184 €9 817 €5 822 €30 367 €---
1640 988 €9 352 €5 356 €31 636 €---
1741 808 €8 870 €4 874 €32 938 €---
1842 644 €8 371 €4 376 €34 273 €---
1943 497 €7 854 €3 859 €35 642 €---
2044 367 €7 320 €3 324 €37 047 €---
2145 254 €6 766 €2 771 €38 488 €---
2246 159 €6 193 €2 197 €39 966 €---
2347 082 €5 599 €1 604 €41 483 €---
2448 024 €4 985 €989 €43 039 €---
2548 984 €4 348 €353 €44 636 €---
TOTAL975 468 €345 490 €157 904 €629 978 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 629 978 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 30 455 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 395 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 395 €-6 420 €+12 815 €
2+6 395 €0 €+6 395 €
3+6 395 €0 €+6 395 €
4+6 395 €+429 €+5 966 €
5+6 395 €+5 785 €+610 €
6+6 395 €+6 082 €+313 €
7+6 395 €+6 386 €+9 €
8+6 395 €+6 697 €-302 €
9+6 395 €+7 017 €-622 €
10+6 395 €+7 344 €-949 €
11+6 395 €+7 680 €-1 285 €
12+6 395 €+8 024 €-1 629 €
13+6 395 €+8 377 €-1 982 €
14+6 395 €+8 739 €-2 344 €
15+6 395 €+9 110 €-2 715 €
16+6 395 €+9 491 €-3 096 €
17+6 395 €+9 881 €-3 486 €
18+6 395 €+10 282 €-3 887 €
19+6 395 €+10 693 €-4 298 €
20+6 395 €+11 114 €-4 719 €
21+6 395 €+11 546 €-5 151 €
22+6 395 €+11 990 €-5 595 €
23+6 395 €+12 445 €-6 050 €
24+6 395 €+12 912 €-6 517 €
25+6 395 €+13 391 €-6 996 €
Total+159 875 €+188 993 €+-29 118 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 96 jours
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