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Immeuble de rapport à vendre à dans le centre de Mazé - Fort potentiel d'optimisation

VilleMazé (49)
Surface268
Coût Total316 660
Loyer Annuel30 455
Rentabilité9.62%
Cashflow/mois+623
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 212 000 €
Surface : 268 m²
Prix au m² : 791,04 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 8
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 268 m², 8 pièces, 290 m² de terrain

Immeuble De Rapport Mixte - Fort Potentiel D'optimisation - Mazé Centre Situé au coeur de Mazé, commune dynamique, cet immeuble de rapport à usage mixte (commerce et habitation) représente une opportunité patrimoniale combinant revenus locatifs et potentiel d'optimisation à moyen et long terme. Composition De L'immeuble Rez-de-chaussée à usage commercial : Local professionnel complet comprenant un espace magasin, une cuisine, un laboratoire, des chambres froides et un four, adapté à une activité artisanale ou commerciale. Partie habitation à l'étage : Appartement composé de quatre chambres, deux salles de bains et toilettes. Combles : Grenier aménageable d'environ 75 m², constituant une réserve de surface exploitable. Situation Locative Bail commercial associé à un bail d'habitation en place qui se termine en septembre Revenus locatifs actuels : 1 550 euros par mois Potentiel D'investissement A terme, cet ensemble permet d'envisager : la restructuration des étages et des combles, la création de plusieurs logements indépendants, la mise en oeuvre d'une stratégie de déficit foncier dans le cadre de travaux, l'amélioration de la rentabilité locative et de la valeur patrimoniale du bien. Atouts Emplacement central en coeur de bourg Surface évolutive et modulable Fort potentiel de revalorisation Bien adapté à une stratégie patrimoniale et fiscale Produit idéal pour investisseur, marchand de biens patrimonial ou porteur de projet associant commerce et habitation en centre-ville. Contactez-Nous pour une étude complète du potentiel de cet immeuble. Agence Nicole Joubert - Beaufort-en-Anjou Tél. : [Coordonnées masquées] Mail : [Coordonnées masquées] (6.00 % honoraires Ttc à la charge de l'acquéreur.)

Ville : Mazé
Département : Maine-et-Loire
Région : Pays de la Loire
Code postal : 49630
Coordonnées : 47.456060, -0.271910
Total : 316 660
Prix d'acquisition : 212 000
Travaux : 87 700
Valeur du bien : 299 700
Frais de notaire : 16 960
Coût estimé : 16 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 268
Loyer prédit : 9.47€/m²/mois
Fourchette : 7.33€ - 12.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 2538€/mois
Loyer annuel estimé : 30455€/an
Fourchette totale : 1963€ - 3281€/mois
Fourchette annuelle : 23560€ - 39367€/an
Rentabilité brute :9.62%
Fourchette de rentabilité :7.44% - 12.43%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 333,33 €/m²
Basé sur :5 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :893 332
Prix d'achat :212 000
Décote à l'achat :-681 332 (-76.3%)
Marge achat-revente :576 672€ (64.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :316 660
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 581,88€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :79,17€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 661,05€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :157 904,01
Coût de l'assurance :23 749,50
Taxe foncière : 3 045,45€/an
Soit par mois : 253,79€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 537,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 914,83€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :623,04€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 268 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 34 fenêtres (estimation basée sur 268 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 268 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et équipements
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine avec équipements anciens
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, et WC, carrelage murs et sol complet
Quantité: 2 salles de bain
Raison: État 2/5 assumé - aucune photo fournie, état mauvais
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sol en état correct nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 15 m²
Raison: État 3/5 visible - peinture vieillissante

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :87 700(327 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:34 000
    Fenêtres double vitrage performant: 34 fenêtres × 1000€ = 34000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:10 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (10 m²) × 10000€ = 10000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:24 000
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 12000€ = 24000€ (installation incluse)
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 48 m² × 75€/m² = 3600€ (installation incluse)
  • Salon:600
    Peinture salon: 15 m² × 40€/m² = 600€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mazé (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 49 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 538 €/mois
Revenus locatifs annuels : 30 455 €/an
Calcul : 2 538 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 881 €/an
Base de calcul : Emprunt de 316 660 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 950 €/an
Calcul : 79 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 045 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 87 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 102 577
Revenus locatifs : +30 455
Charges déductibles : -102 577
Résultat foncier Année 1 : -72 122(Déficit de 72 122 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 50 722
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 877 €/an
Revenus locatifs : +30 455
Charges déductibles : -14 877
Résultat foncier Années 2+ : 15 578 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 50722.12 € reporté.
Prix d'achat du bien : 212 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 137 800(65% de 212 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 011 €/an
Calcul : 137 800 € × 3,636% = 5 011
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
130 455102 58710 892-72 13221 400 €50 732 €50 732 €
231 06414 60110 60516 463--34 270 €
331 68514 30510 30917 380--16 889 €
432 31913 99810 00318 321---
532 96513 6809 68519 285---
633 62413 3529 35620 273---
734 29713 0119 01621 286---
834 98312 6598 66322 324---
935 68212 2948 29823 388---
1036 39611 9167 92124 480---
1137 12411 5257 53025 599---
1237 86611 1207 12526 746---
1338 62410 7016 70527 923---
1439 39610 2676 27129 130---
1540 1849 8175 82230 367---
1640 9889 3525 35631 636---
1741 8088 8704 87432 938---
1842 6448 3714 37634 273---
1943 4977 8543 85935 642---
2044 3677 3203 32437 047---
2145 2546 7662 77138 488---
2246 1596 1932 19739 966---
2347 0825 5991 60441 483---
2448 0244 98598943 039---
2548 9844 34835344 636---
TOTAL975 468345 490157 904629 97821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 629 978
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 30 455 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 395 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 395-6 420+12 815
2+6 3950+6 395
3+6 3950+6 395
4+6 395+429+5 966
5+6 395+5 785+610
6+6 395+6 082+313
7+6 395+6 386+9
8+6 395+6 697-302
9+6 395+7 017-622
10+6 395+7 344-949
11+6 395+7 680-1 285
12+6 395+8 024-1 629
13+6 395+8 377-1 982
14+6 395+8 739-2 344
15+6 395+9 110-2 715
16+6 395+9 491-3 096
17+6 395+9 881-3 486
18+6 395+10 282-3 887
19+6 395+10 693-4 298
20+6 395+11 114-4 719
21+6 395+11 546-5 151
22+6 395+11 990-5 595
23+6 395+12 445-6 050
24+6 395+12 912-6 517
25+6 395+13 391-6 996
Total+159 875+188 993+-29 118
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 50 jours
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