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Immeuble 10 pièces 365 m²

Bien expiré
VilleLibourne (33)
Surface365
Coût Total523 600
Loyer Annuel54 744
Rentabilité10.46%
Cashflow/mois+1 365
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 420 000 €
Surface : 365 m²
Prix au m² : 1 150,68 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport centre ville

Bel immeuble en pierre, situé sur un axe présentant parking, stationnement handicapé et visibilité, bon état général et disposant de 3 façades et autant d'accès indépendants. L'immeuble est vendu vide et libre de tout locataire. Composé d'un grand local commercial en RDC avec cave et vitrines, accès handicapé, grand appartement en duplex, avec 4 chambres et 3 sde, terrasse plein sud pour le logement; garage indépendant, grand studio et cour intérieure; un escalier en pierre partant du local commercial et menant à l'étage dans le logement permet de récupérer le volume et de faire évoluer le projet. La 3ème photo est un exemple d'illustration en 3D du logement. Garantie revente offerte pendant 7ans! Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques. gouv. fr Référence annonce : AQ-LIB-22942 Date de réalisation du diagnostic : 15/10/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 430 € et 3 320 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Coordonnées : 44.914806, -0.239031
Total : 523 600
Prix d'acquisition : 420 000
Travaux : 70 000
Valeur du bien : 490 000
Frais de notaire : 33 600
Coût estimé : 33 600
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 365
Loyer prédit : 12.50€/m²/mois
Fourchette : 10.27€ - 15.21€/m²/mois
Loyer total estimé : 4562€/mois
Loyer annuel estimé : 54744€/an
Fourchette totale : 3748€ - 5553€/mois
Fourchette annuelle : 44972€ - 66641€/an
Rentabilité brute :10.46%
Fourchette de rentabilité :8.59% - 12.73%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :523 600
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 587,69€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :152,72€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 740,41€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :252 706,50
Coût de l'assurance :45 815,00
Taxe foncière : 5 474,45€/an
Soit par mois : 456,20€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 562,04€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 196,61€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 365,43€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (ex: chaudière à condensation ou pompe à chaleur) pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour 365 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: 36 fenêtres (estimation basée sur 365 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC), carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 3 salles de bain (estimation basée sur 3 sde)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 4 chambres.
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sol en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres.
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: salon (environ 50 m²)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement
EntréeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans l'entrée.
Quantité: entrée (environ 20 m²)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :70 000(192 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 600
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système: 12000€ (installation incluse), Main d'œuvre: 600€
  • Menuiseries:24 000
    Fenêtres double vitrage PVC: 36 fenêtres: 600€ / fenêtre × 36 = 21600€, Main d'œuvre: 1800€
  • Cuisine:9 000
    Cuisine complète milieu de gamme: 9000€ (incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:16 000
    Rénovation complète de 3 salles de bain: 4000€ / salle de bain × 3 = 12000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:4 200
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€, Main d'œuvre: 600€
  • Chambres - Peinture:2 400
    Peinture murs et plafonds: 60 m² × 40€/m² = 2400€ (main d'œuvre incluse)
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture murs et plafonds: 50 m² × 20€/m² = 1000€ (main d'œuvre incluse)
  • Entrée - Peinture:800
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 40€/m² = 800€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 36 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 562 €/mois
Revenus locatifs annuels : 54 744 €/an
Calcul : 4 562 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 17 472 €/an
Base de calcul : Emprunt de 523 600 à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 833 €/an
Calcul : 153 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 474 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 70 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 94 779
Revenus locatifs : +54 744
Charges déductibles : -94 779
Résultat foncier Année 1 : -40 035(Déficit de 40 035 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 18 635
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 24 779 €/an
Revenus locatifs : +54 744
Charges déductibles : -24 779
Résultat foncier Années 2+ : 29 965 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 18634.54 € reporté.
Prix d'achat du bien : 420 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 273 000(65% de 420 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 9 927 €/an
Calcul : 273 000 € × 3,636% = 9 927
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
154 74494 79617 489-40 05121 400 €18 651 €18 651 €
255 83924 33017 02331 509---
356 95623 84916 54233 107---
458 09523 35116 04434 745---
559 25722 83515 52836 422---
660 44222 30214 99538 140---
761 65121 75114 44439 900---
862 88421 18113 87441 703---
964 14220 59113 28443 551---
1065 42519 98112 67445 443---
1166 73319 35112 04347 383---
1268 06818 69811 39149 370---
1369 42918 02310 71651 406---
1470 81817 32510 01853 493---
1572 23416 6039 29655 631---
1673 67915 8568 54957 823---
1775 15215 0837 77660 069---
1876 65614 2846 97762 371---
1978 18913 4586 15164 731---
2079 75212 6035 29667 149---
2181 34711 7194 41269 628---
2282 97410 8043 49772 170---
2384 6349 8592 55174 775---
2486 3278 8801 57377 446---
2588 0537 86856180 185---
TOTAL1 753 483505 383252 7071 248 10021 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 248 100
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 54 744 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 496 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 496-6 420+17 916
2+11 496+3 857+7 639
3+11 496+9 932+1 564
4+11 496+10 423+1 073
5+11 496+10 927+569
6+11 496+11 442+54
7+11 496+11 970-474
8+11 496+12 511-1 015
9+11 496+13 065-1 569
10+11 496+13 633-2 137
11+11 496+14 215-2 719
12+11 496+14 811-3 315
13+11 496+15 422-3 926
14+11 496+16 048-4 552
15+11 496+16 689-5 193
16+11 496+17 347-5 851
17+11 496+18 021-6 525
18+11 496+18 711-7 215
19+11 496+19 419-7 923
20+11 496+20 145-8 649
21+11 496+20 889-9 393
22+11 496+21 651-10 155
23+11 496+22 433-10 937
24+11 496+23 234-11 738
25+11 496+24 055-12 559
Total+287 400+374 430+-87 030
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 90 jours
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