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Appartement F4 - 112 M2 - Mulhouse

VilleMulhouse (68)
Surface112m²
Coût Total206 700€
Loyer Annuel13 666€
Rentabilité6.61%
Cashflow/mois-72€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 179 000 €
Surface : 112 m²
Prix au m² : 1 598,21 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement de 111,80 m² loi Carrez au 1er étage d'une petite copropriété de 12 lots. Des volumes que l'on ne construit plus, l'esprit d'une maison de ville.

ESPACE DE VIE DE PRÈS DE 46 m² D'UN SEUL TENANT : salon 15,46 m², salle à manger 19,36 m² et coin repas vitré 10,95 m² ouvert sur la verdure. Cuisine de 16,63 m².

DEUX GRANDES CHAMBRES de 16,66 m² et 16,79 m² avec volets roulants. Salle de bains de 9,56 m² : baignoire d'angle, douche séparée, meuble double vasque.

BOX FERMÉ 16 m² au sous-sol (accès par rampe) + CAVE PRIVATIVE .

Chaudière gaz Viessmann récente sous contrat d'entretien, menuiseries PVC double vitrage et volets roulants sur tout le logement. DPE classe D (1 780 à 2 450 €/an) — aucune contrainte passoire thermique.

Diagnostics : ni amiante, ni plomb, gaz sans anomalie. Mise en conformité électrique légère à prévoir

Quartier résidentiel réaménagé, écoles et collège à proximité, commerces à 10 min à pied, centre-ville à 5 min en tram, A36 à quelques minutes.

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.762540, 7.358000
Total : 206 700€
Prix d'acquisition : 179 000€
Travaux : 13 380€
Valeur du bien : 192 380€
Frais de notaire : 14 320€
Coût estimé : 14 320€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 112m²
Loyer prédit : 10.17€/m²/mois
Fourchette : 7.81€ - 13.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 1139€/mois
Loyer annuel estimé : 13666€/an
Fourchette totale : 875€ - 1482€/mois
Fourchette annuelle : 10503€ - 17781€/an
Rentabilité brute :6.61%
Fourchette de rentabilité :5.08% - 8.60%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :206 700€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 037,01€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :60,29€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 097,29€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :104 402,21€
Coût de l'assurance :18 086,25€
Taxe foncière : 1 366,57€/an
Soit par mois : 113,88€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 138,81€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 211,18€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-72,37€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucune action nécessaire, chaudière gaz Viessmann récente sous contrat d'entretien.
Quantité: 1 système
Raison: DPE D - Appartement - Pas de travaux énergétiques obligatoires
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et éventuellement mise aux normes de l'électricité si nécessaire.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible - cuisine en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et vérification de la plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 visible - salle de bain en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres.
Quantité: 2 chambres (environ 33 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: salon (environ 46 m²)
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise en conformité électrique légère à prévoir.
Quantité: 1 installation
Raison: Mise aux normes électrique nécessaire pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 380 €(119 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:0€
    Remplacement système: 1 système × 0€ = 0€ (Aucune action nécessaire, chaudière gaz Viessmann récente sous contrat d'entretien)
  • Cuisine:4 500€
    Rafraîchissement cuisine: Peinture murs 20 m² × 30€/m² = 600€, Électricité mise aux normes: 1 installation = 3000€, Main d'œuvre: 900€
  • Salle de bain:3 000€
    Rafraîchissement salle de bain: Peinture murs 15 m² × 30€/m² = 450€, Vérification plomberie et électricité: 1 installation = 1500€, Main d'œuvre: 1050€
  • Chambres:1 500€
    Peinture chambres: Peinture murs 33 m² × 30€/m² = 990€, Main d'œuvre: 510€
  • Salon:1 380€
    Peinture salon: Peinture murs 46 m² × 30€/m² = 1380€, Main d'œuvre: 0€
  • Électricité:3 000€
    Mise aux normes électrique: 1 installation = 3000€ (coût total pour mise aux normes)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse. Main d'œuvre incluse. Les prix pour la peinture sont basés sur une estimation de 30€/m², et la mise aux normes électrique est estimée à 3000€.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 139 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 666 €/an
Calcul : 1 139 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 185 €/an
Base de calcul : Emprunt de 206 700 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 723 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 367 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 380 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 22 655 €
Revenus locatifs : +13 666 €
Charges déductibles : -22 655 €
Résultat foncier Année 1 : -8 989 €(Déficit de 8 989 €)
Imputable sur revenu global : 8 989 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 275 €/an
Revenus locatifs : +13 666 €
Charges déductibles : -9 275 €
Résultat foncier Années 2+ : 4 391 €/an
Prix d'achat du bien : 179 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 116 350 €(65% de 179 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 231 €/an
Calcul : 116 350 € × 3,636% = 4 231 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 666 €22 662 €7 192 €-8 996 €8 996 €--
213 939 €9 094 €7 004 €4 845 €---
314 218 €8 899 €6 809 €5 319 €---
414 502 €8 698 €6 608 €5 805 €---
514 792 €8 489 €6 399 €6 303 €---
615 088 €8 273 €6 182 €6 816 €---
715 390 €8 049 €5 958 €7 341 €---
815 698 €7 816 €5 726 €7 881 €---
916 012 €7 576 €5 486 €8 435 €---
1016 332 €7 327 €5 237 €9 005 €---
1116 658 €7 069 €4 979 €9 589 €---
1216 992 €6 802 €4 712 €10 189 €---
1317 331 €6 526 €4 436 €10 806 €---
1417 678 €6 239 €4 149 €11 439 €---
1518 032 €5 943 €3 853 €12 089 €---
1618 392 €5 635 €3 545 €12 757 €---
1718 760 €5 317 €3 227 €13 443 €---
1819 135 €4 987 €2 897 €14 148 €---
1919 518 €4 646 €2 556 €14 872 €---
2019 908 €4 292 €2 202 €15 616 €---
2120 307 €3 926 €1 835 €16 381 €---
2220 713 €3 546 €1 456 €17 167 €---
2321 127 €3 153 €1 063 €17 974 €---
2421 549 €2 746 €656 €18 804 €---
2521 980 €2 324 €234 €19 656 €---
TOTAL437 717 €170 033 €104 402 €267 684 €8 996 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 2 699 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 267 684 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 666 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 870 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 870 €-2 699 €+5 569 €
2+2 870 €+1 454 €+1 416 €
3+2 870 €+1 596 €+1 274 €
4+2 870 €+1 741 €+1 129 €
5+2 870 €+1 891 €+979 €
6+2 870 €+2 045 €+825 €
7+2 870 €+2 202 €+668 €
8+2 870 €+2 364 €+506 €
9+2 870 €+2 531 €+339 €
10+2 870 €+2 701 €+169 €
11+2 870 €+2 877 €-7 €
12+2 870 €+3 057 €-187 €
13+2 870 €+3 242 €-372 €
14+2 870 €+3 432 €-562 €
15+2 870 €+3 627 €-757 €
16+2 870 €+3 827 €-957 €
17+2 870 €+4 033 €-1 163 €
18+2 870 €+4 244 €-1 374 €
19+2 870 €+4 462 €-1 592 €
20+2 870 €+4 685 €-1 815 €
21+2 870 €+4 914 €-2 044 €
22+2 870 €+5 150 €-2 280 €
23+2 870 €+5 392 €-2 522 €
24+2 870 €+5 641 €-2 771 €
25+2 870 €+5 897 €-3 027 €
Total+71 750 €+80 305 €+-8 555 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 42 jours
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