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Appartement 5 pièces 110 m2

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface110m²
Coût Total193 941€
Loyer Annuel13 422€
Rentabilité6.92%
Cashflow/mois+3€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 144 760 €
Surface : 110 m²
Prix au m² : 1 316 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : gaz individuel, Nombre d'égages : 5, Cave

Spacieux et lumineux appartement de 110 m2 situé dans une copropriété au 1er étage sans ascenseur. Il se compose d'une entrée, d'un salon-séjour de 37,04 m2 doté d'un balcon, d'une cuisine équipée de 11,24 m2, de 3 chambres ( 15,65 m2, 15,27 m2 et 13,72 m2), d'un WC séparé, et d'une salle de bains équipée d'une baignoire et d'une douche équipée pour les handicapés. Chauffage au gaz de ville. Pour plus de renseignements, n'hésitez pas à contacter Julien au 07 81 36 36 43 Cette annonce vous est proposée par MARCHAL Julien - - NoRSAC: , Enregistré à de Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : https://www.georisques.gouv.fr. A visiter par l'agence Immoplus, votre agence immobilière à BARTENHEIM et à votre service dans l'immobilier depuis 1970. - https://immoplus-alsace.la-boite-immo.com/i/redac/honoraires?honofor=1

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.767749, 7.319197
Total : 193 941€
Prix d'acquisition : 144 760€
Travaux : 37 600€
Valeur du bien : 182 360€
Frais de notaire : 11 581€
Coût estimé : 11 581€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 110m²
Loyer prédit : 10.17€/m²/mois
Fourchette : 7.81€ - 13.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 1118€/mois
Loyer annuel estimé : 13422€/an
Fourchette totale : 860€ - 1455€/mois
Fourchette annuelle : 10315€ - 17463€/an
Rentabilité brute :6.92%
Fourchette de rentabilité :5.32% - 9.00%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :193 941€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :947,16€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :56,57€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 003,72€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :90 205,87€
Coût de l'assurance :16 969,84€
Taxe foncière : 1 342,17€/an
Soit par mois : 111,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 118,47€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 115,57€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :2,90€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 193 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le chauffage au gaz ancien
Quantité: 1 système pour 110 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du système de chauffage
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et mise aux normes de l'électricité et de la plomberie
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations légèrement datées
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire et de la douche, nouveau lavabo et WC, carrelage complet, mise aux normes de la plomberie et de l'électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 44 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes de l'électricité dans toutes les pièces, y compris ajout de prises et mise à la terre
Quantité: 110 m²
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :37 600 €(342 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 500€
    Chaudière à gaz à condensation: 1 système × 4500€ = 4500€, Main d'œuvre: 1000€
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation cuisine complète: 10 m² × 800€/m² = 8000€ (incluant placards, plan de travail, électricité, plomberie, main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (incluant baignoire, douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Chambres:3 300€
    Parquet flottant: 44 m² × 75€/m² = 3300€ (incluant pose et main d'œuvre)
  • Électricité:8 800€
    Mise aux normes électricité: 110 m² × 80€/m² = 8800€ (incluant ajout de prises, mise à la terre, main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 5 500€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 118 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 422 €/an
Calcul : 1 118 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 260 €/an
Base de calcul : Emprunt de 193 941 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 679 €/an
Calcul : 57 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 342 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 37 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 45 881 €
Revenus locatifs : +13 422 €
Charges déductibles : -45 881 €
Résultat foncier Année 1 : -32 459 €(Déficit de 32 459 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 059 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 281 €/an
Revenus locatifs : +13 422 €
Charges déductibles : -8 281 €
Résultat foncier Années 2+ : 5 141 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11059.01 € reporté.
Prix d'achat du bien : 144 760 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 94 094 €(65% de 144 760 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 422 €/an
Calcul : 94 094 € × 3,636% = 3 422 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 422 €45 887 €6 266 €-32 465 €21 400 €11 065 €11 065 €
213 690 €8 118 €6 097 €5 573 €--5 493 €
313 964 €7 943 €5 922 €6 021 €---
414 243 €7 762 €5 741 €6 481 €---
514 528 €7 575 €5 554 €6 953 €---
614 819 €7 382 €5 361 €7 436 €---
715 115 €7 183 €5 162 €7 932 €---
815 417 €6 977 €4 956 €8 440 €---
915 726 €6 764 €4 743 €8 961 €---
1016 040 €6 544 €4 523 €9 496 €---
1116 361 €6 317 €4 296 €10 044 €---
1216 688 €6 083 €4 062 €10 606 €---
1317 022 €5 840 €3 819 €11 182 €---
1417 362 €5 590 €3 569 €11 773 €---
1517 710 €5 331 €3 310 €12 379 €---
1618 064 €5 063 €3 042 €13 000 €---
1718 425 €4 787 €2 766 €13 638 €---
1818 794 €4 502 €2 481 €14 292 €---
1919 169 €4 207 €2 186 €14 963 €---
2019 553 €3 902 €1 881 €15 651 €---
2119 944 €3 587 €1 566 €16 357 €---
2220 343 €3 262 €1 241 €17 081 €---
2320 750 €2 926 €905 €17 824 €---
2421 165 €2 579 €558 €18 586 €---
2521 588 €2 220 €199 €19 368 €---
TOTAL429 900 €178 330 €90 206 €251 571 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 251 571 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 422 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 819 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 819 €-6 420 €+9 239 €
2+2 819 €0 €+2 819 €
3+2 819 €+159 €+2 660 €
4+2 819 €+1 944 €+875 €
5+2 819 €+2 086 €+733 €
6+2 819 €+2 231 €+588 €
7+2 819 €+2 380 €+439 €
8+2 819 €+2 532 €+287 €
9+2 819 €+2 688 €+131 €
10+2 819 €+2 849 €-30 €
11+2 819 €+3 013 €-194 €
12+2 819 €+3 182 €-363 €
13+2 819 €+3 355 €-536 €
14+2 819 €+3 532 €-713 €
15+2 819 €+3 714 €-895 €
16+2 819 €+3 900 €-1 081 €
17+2 819 €+4 091 €-1 272 €
18+2 819 €+4 288 €-1 469 €
19+2 819 €+4 489 €-1 670 €
20+2 819 €+4 695 €-1 876 €
21+2 819 €+4 907 €-2 088 €
22+2 819 €+5 124 €-2 305 €
23+2 819 €+5 347 €-2 528 €
24+2 819 €+5 576 €-2 757 €
25+2 819 €+5 810 €-2 991 €
Total+70 475 €+75 471 €+-4 996 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 137 jours
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