Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Appartement 3 pièces 72 m²

VilleDinan (22)
Surface72
Coût Total159 240
Loyer Annuel10 062
Rentabilité6.32%
Cashflow/mois-70
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 108 000 €
Surface : 72 m²
Prix au m² : 1 500 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 3
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement 3 pièces 72 m²

A vendre en Exclusivité , situé au 3ème et dernier étage, découvrez cet appartement de type 3 de 72 m² offrant un beau potentiel de rénovation. Il se compose d'une entrée, d'un agréable espace de vie avec cuisine ouverte, de deux grandes chambres, d'une salle de bains ainsi que de placards de rangement. Une cave privative complète l'ensemble et le stationnement est facilité à proximité. Idéalement situé à Dinan, proche des écoles, des commerces et des transports Dinamo, cet appartement constitue une belle opportunité pour un premier achat ou un investissement locatif

< Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr > Ref: 06970 L'agence Nestenn immobilier de Dinan vous accueille du lundi au samedi de 9h à 12h30 et de 14h à 19 h.Vous avez un projet de vente, d'achat de location de gestion d'une maison, d'un appartement, d'un terrain ou d'un fonds de commerce, contacter l'agence.

Surface : 72 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Statut provisoire du syndicat : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 116 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 27/04/2026

Consommation énergie primaire : 279 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 640 € et 2 230 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Dinan
Département : Côtes-d'Armor
Région : Bretagne
Code postal : 22100
Coordonnées : 48.454678, -2.048550
Total : 159 240
Prix d'acquisition : 108 000
Travaux : 42 600
Valeur du bien : 150 600
Frais de notaire : 8 640
Coût estimé : 8 640
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 72
Loyer prédit : 11.65€/m²/mois
Fourchette : 9.17€ - 14.79€/m²/mois
Loyer total estimé : 838€/mois
Loyer annuel estimé : 10062€/an
Fourchette totale : 660€ - 1065€/mois
Fourchette annuelle : 7921€ - 12781€/an
Rentabilité brute :6.32%
Fourchette de rentabilité :4.97% - 8.03%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 763,16 €/m²
Basé sur :257 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :198 948
Prix d'achat :108 000
Décote à l'achat :-90 948 (-45.7%)
Marge achat-revente :39 708€ (20.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :159 240
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :777,69€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :46,44€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 824,13€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :74 065,74
Coût de l'assurance :13 933,50
Taxe foncière : 1 006,17€/an
Soit par mois : 83,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 838,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 907,98€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-69,50€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 72 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 7 fenêtres
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, et WC, ainsi que carrelage complet
Quantité: 6 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 2/5 visible - sols en mauvais état nécessitant rénovation
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec réparation des murs et remplacement du sol
Quantité: 25 m²
Raison: État 2/5 visible - salon en mauvais état nécessitant rénovation
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement du hall d'entrée avec nouveau papier peint et éclairage
Quantité: 5 m²
Raison: État 2/5 visible - hall d'entrée nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 600(592 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:10 500
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 10500€ = 10500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries:4 200
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 600€ = 4200€ (pose comprise, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Cuisine:10 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 10000€ = 10000€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Chambres:2 400
    Parquet flottant: 24 m² × 100€/m² = 2400€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Salon:5 000
    Rénovation complète salon: 25 m² × 200€/m² = 5000€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Autres pièces:1 000
    Rafraîchissement hall d'entrée: 5 m² × 200€/m² = 1000€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bretagne (Dinan). Main d'œuvre incluse dans chaque poste. Les prix sont ajustés en fonction des coûts locaux.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 18 200✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 838 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 062 €/an
Calcul : 838 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 140 €/an
Base de calcul : Emprunt de 159 240 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 557 €/an
Calcul : 46 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 006 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 600
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 303
Revenus locatifs : +10 062
Charges déductibles : -49 303
Résultat foncier Année 1 : -39 241(Déficit de 39 241 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 841
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 703 €/an
Revenus locatifs : +10 062
Charges déductibles : -6 703
Résultat foncier Années 2+ : 3 359 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17841.49 € reporté.
Prix d'achat du bien : 108 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 70 200(65% de 108 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 553 €/an
Calcul : 70 200 € × 3,636% = 2 553
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 06249 3085 145-39 24721 400 €17 847 €17 847 €
210 2636 5695 0063 694--14 153 €
310 4686 4264 8624 043--10 110 €
410 6786 2774 7144 400--5 710 €
510 8916 1244 5604 767--943 €
611 1095 9664 4025 143---
711 3315 8024 2385 529---
811 5585 6334 0695 925---
911 7895 4583 8956 331---
1012 0255 2783 7146 747---
1112 2655 0913 5287 174---
1212 5104 8983 3357 612---
1312 7614 6993 1368 061---
1413 0164 4942 9308 522---
1513 2764 2812 7188 995---
1613 5424 0622 4989 480---
1713 8133 8352 2719 978---
1814 0893 6002 03710 488---
1914 3713 3581 79511 012---
2014 6583 1081 54411 550---
2114 9512 8491 28612 102---
2215 2502 5821 01912 668---
2315 5552 30674313 249---
2415 8662 02145813 845---
2516 1841 72716314 457---
TOTAL322 280155 75474 066166 52621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 166 526
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 062 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 113 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 113-6 420+8 533
2+2 1130+2 113
3+2 1130+2 113
4+2 1130+2 113
5+2 1130+2 113
6+2 113+1 260+853
7+2 113+1 659+454
8+2 113+1 777+336
9+2 113+1 899+214
10+2 113+2 024+89
11+2 113+2 152-39
12+2 113+2 284-171
13+2 113+2 418-305
14+2 113+2 557-444
15+2 113+2 699-586
16+2 113+2 844-731
17+2 113+2 993-880
18+2 113+3 147-1 034
19+2 113+3 304-1 191
20+2 113+3 465-1 352
21+2 113+3 631-1 518
22+2 113+3 800-1 687
23+2 113+3 975-1 862
24+2 113+4 154-2 041
25+2 113+4 337-2 224
Total+52 825+49 958+2 867
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 19 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →