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Immeuble - 5 pièce(s) - 183 m²

Bien expiré
VillePontivy (56)
Surface183m²
Coût Total166 360€
Loyer Annuel21 182€
Rentabilité12.73%
Cashflow/mois+728€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 142 000 €
Surface : 183 m²
Prix au m² : 775,96 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

A vendre, immeuble situé en plein centre-ville, composé de : Au rez-de-chaussée : Un local commercial d'environ 45 m², comprenant une boutique et une arrière-boutique libre de toute occupation. Au 1er étage : Un appartement de 48 m² (démolition déjà faite) à rénover entièrement, idéal pour créer un T2 lumineux avec beaux volumes. Au 2e étage (duplex) : Un plateau d'environ 87 m² (démolition déjà faite), à rénover entièrement en T3 ou T4 en duplex. Parties communes accessibles depuis la rue. Fort potentiel après rénovation. Emplacement recherché, proche de toutes commodités. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr (5.19 % honoraires TTC à la charge de l'acquéreur.)

Numéro de mandat : 4216

Ville : Pontivy
Département : Morbihan
Région : Bretagne
Code postal : 56300
Total : 166 360€
Prix d'acquisition : 142 000€
Travaux : 13 000€
Valeur du bien : 155 000€
Frais de notaire : 11 360€
Coût estimé : 11 360€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 183m²
Loyer prédit : 9.65€/m²/mois
Fourchette : 7.65€ - 12.17€/m²/mois
Loyer total estimé : 1765€/mois
Loyer annuel estimé : 21182€/an
Fourchette totale : 1399€ - 2226€/mois
Fourchette annuelle : 16794€ - 26716€/an
Rentabilité brute :12.73%
Fourchette de rentabilité :10.09% - 16.06%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :1 825,4 €/m²
Basé sur :131 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :334 048 €
Prix d'achat :142 000 €
Décote à l'achat :-192 048€ (-57.5%)
Marge achat-revente :167 688€ (50.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :166 360€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :812,46€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :48,52€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 860,98€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :77 377,39€
Coût de l'assurance :14 556,50€
Taxe foncière : 2 118,20€/an
Soit par mois : 176,52€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 765,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 037,50€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :727,67€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 183 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 18 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien cumulus
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Gain significatif sur l'échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 1/5 - Aucune photo fournie, état très mauvais
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle douche, lavabo, WC, et carrelage complet
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 1/5 - Aucune photo fournie, état très mauvais
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des 3 chambres avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 1/5 - Aucune photo fournie, état très mauvais
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 1.8/5 - Nécessite un rafraîchissement important

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 000 €(71 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 6 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 765 €/mois
Revenus locatifs annuels : 21 182 €/an
Calcul : 1 765 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 370 €/an
Base de calcul : Emprunt de 166 360 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 582 €/an
Calcul : 49 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 118 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 070 €
Revenus locatifs : +21 182 €
Charges déductibles : -21 070 €
Résultat foncier Année 1 : 112 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 070 €/an
Revenus locatifs : +21 182 €
Charges déductibles : -8 070 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 112 €/an
Prix d'achat du bien : 142 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 92 300 €(65% de 142 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 356 €/an
Calcul : 92 300 € × 3,636% = 3 356 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
121 182 €21 075 €5 375 €107 €---
221 606 €7 930 €5 230 €13 676 €---
322 038 €7 780 €5 080 €14 258 €---
422 478 €7 625 €4 925 €14 853 €---
522 928 €7 465 €4 764 €15 463 €---
623 387 €7 299 €4 599 €16 087 €---
723 854 €7 128 €4 428 €16 726 €---
824 331 €6 952 €4 251 €17 380 €---
924 818 €6 769 €4 069 €18 049 €---
1025 314 €6 581 €3 880 €18 734 €---
1125 821 €6 386 €3 685 €19 435 €---
1226 337 €6 185 €3 484 €20 153 €---
1326 864 €5 977 €3 276 €20 887 €---
1427 401 €5 762 €3 061 €21 639 €---
1527 949 €5 540 €2 839 €22 410 €---
1628 508 €5 310 €2 610 €23 198 €---
1729 078 €5 073 €2 373 €24 005 €---
1829 660 €4 828 €2 128 €24 831 €---
1930 253 €4 575 €1 875 €25 678 €---
2030 858 €4 314 €1 614 €26 544 €---
2131 475 €4 044 €1 343 €27 431 €---
2232 105 €3 765 €1 064 €28 340 €---
2332 747 €3 477 €776 €29 270 €---
2433 402 €3 179 €478 €30 223 €---
2534 070 €2 871 €171 €31 199 €---
TOTAL678 464 €157 889 €77 377 €520 576 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 520 576 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 21 182 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 448 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 448 €+32 €+4 416 €
2+4 448 €+4 103 €+345 €
3+4 448 €+4 277 €+171 €
4+4 448 €+4 456 €-8 €
5+4 448 €+4 639 €-191 €
6+4 448 €+4 826 €-378 €
7+4 448 €+5 018 €-570 €
8+4 448 €+5 214 €-766 €
9+4 448 €+5 415 €-967 €
10+4 448 €+5 620 €-1 172 €
11+4 448 €+5 830 €-1 382 €
12+4 448 €+6 046 €-1 598 €
13+4 448 €+6 266 €-1 818 €
14+4 448 €+6 492 €-2 044 €
15+4 448 €+6 723 €-2 275 €
16+4 448 €+6 959 €-2 511 €
17+4 448 €+7 202 €-2 754 €
18+4 448 €+7 449 €-3 001 €
19+4 448 €+7 703 €-3 255 €
20+4 448 €+7 963 €-3 515 €
21+4 448 €+8 229 €-3 781 €
22+4 448 €+8 502 €-4 054 €
23+4 448 €+8 781 €-4 333 €
24+4 448 €+9 067 €-4 619 €
25+4 448 €+9 360 €-4 912 €
Total+111 200 €+156 173 €+-44 973 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 169 jours
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