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Immeuble de rapport aux multiples possibilités Secteur Gare des Charentes

VilleLimoges (87)
Surface399
Coût Total498 676
Loyer Annuel44 738
Rentabilité8.97%
Cashflow/mois+787
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 447 200 €
Surface : 399 m²
Prix au m² : 1 120,8 €/m²
Chambres : 5
Pièces : 2
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 399 m², Mandat exclusif, Orientation est, Orientation ouest, 1 étage, chauffage central au fuel

Idéalement situé dans le secteur recherché de la Gare des Charentes, découvrez cet immeuble de rapport offrant un fort potentiel d'exploitation, que ce soit pour un investissement locatif, une activité professionnelle ou un projet mixte.     L'immeuble se compose de deux niveaux indépendants ou communicants :   Au rez-de-chaussée, un espace professionnel entièrement aménagé et conforme aux normes PMR et ERP, comprenant :

une salle de rééducation avec box, trois box supplémentaires, une salle de repos, une salle d'attente, un bureau d'accueil, trois WC, dont un accessible aux personnes à mobilité réduite.

Cet espace est parfaitement adapté aux professions médicales, paramédicales, libérales ou à tout autre projet recevant du public. Il est actuellement loué 1900€/mois.     À l'étage, accessible par une entrée indépendante ou directement depuis le rez-de-chaussée, vous découvrirez un vaste logement offrant de nombreuses possibilités d'aménagement. Il comprend :

une belle pièce de vie avec salon-séjour et cuisine ouverte, cinq chambres spacieuses, dont une avec dressing, une salle d'eau, une buanderie, un WC indépendant.

Deux pièces restent à finaliser et permettent d'envisager la création d'une seconde salle d'eau ainsi que d'une sixième chambre, faisant de cet étage un bien particulièrement adapté à un projet de colocation à forte rentabilité.     Les atouts :

Double destination : professionnelle et habitation. Entrées indépendantes ou communicantes. Normes PMR et ERP. Fort potentiel de rentabilité et de valorisation.

  Un bien rare sur le marché, offrant de nombreuses perspectives d'exploitation. À découvrir sans tarder !

Ville : Limoges
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87100
Coordonnées : 45.829595, 1.260611
Total : 498 676
Prix d'acquisition : 447 200
Travaux : 15 700
Valeur du bien : 462 900
Frais de notaire : 35 776
Coût estimé : 35 776
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 399
Loyer prédit : 9.34€/m²/mois
Fourchette : 7.46€ - 11.70€/m²/mois
Loyer total estimé : 3728€/mois
Loyer annuel estimé : 44738€/an
Fourchette totale : 2978€ - 4667€/mois
Fourchette annuelle : 35735€ - 56008€/an
Rentabilité brute :8.97%
Fourchette de rentabilité :7.17% - 11.23%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 758,27 €/m²
Basé sur :38 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :701 550
Prix d'achat :447 200
Décote à l'achat :-254 350 (-36.3%)
Marge achat-revente :202 874€ (28.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :498 676
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 443,32€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :124,67€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 2 567,99€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :234 320,22
Coût de l'assurance :37 400,70
Taxe foncière : 4 473,79€/an
Soit par mois : 372,82€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 728,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 940,81€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :787,35€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 119 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 5 chambres
Quantité: 5 chambres (environ 50 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, et WC, carrelage murs et sol, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification de la robinetterie si nécessaire
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible - cuisine bien entretenue
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes du tableau électrique et des prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Plomberie généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Vérification
Vérification de l'état de la tuyauterie et des évacuations
Quantité: 1 système complet
Raison: Assurer le bon fonctionnement des installations sanitaires

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :15 700(39 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chambres - Revêtement sol:4 000
    Parquet flottant: 50 m² × 50€/m² = 2500€, Main d'œuvre: 1500€
  • Salle de bain - Rénovation complète:6 000
    Rénovation salle de bain: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité)
  • Cuisine - Rafraîchissement léger:1 500
    Peinture cuisine: 1 cuisine × 1500€ = 1500€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Électricité générale - Mise aux normes:2 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 2000€ = 2000€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Plomberie générale - Vérification:1 200
    Vérification plomberie: 1 système complet × 1200€ = 1200€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Limoges (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

CC(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 728 €/mois
Revenus locatifs annuels : 44 738 €/an
Calcul : 3 728 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 244 €/an
Base de calcul : Emprunt de 498 676 à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 496 €/an
Calcul : 125 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 474 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 15 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 37 914
Revenus locatifs : +44 738
Charges déductibles : -37 914
Résultat foncier Année 1 : 6 824

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 22 214 €/an
Revenus locatifs : +44 738
Charges déductibles : -22 214
Résultat foncier Années 2+ : 22 524 €/an
Prix d'achat du bien : 447 200
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 290 680(65% de 447 200 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 10 570 €/an
Calcul : 290 680 € × 3,636% = 10 570
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
144 73837 93016 2606 808---
245 63321 79215 82223 840---
346 54521 34015 37025 205---
447 47620 87314 90326 604---
548 42620 39014 42028 036---
649 39419 89013 92129 504---
750 38219 37413 40531 008---
851 39018 84112 87132 549---
952 41818 29012 32034 127---
1053 46617 72111 75135 745---
1154 53517 13211 16237 403---
1255 62616 52410 55439 102---
1356 73815 8959 92540 844---
1457 87315 2459 27542 628---
1559 03114 5748 60444 457---
1660 21113 8797 91046 332---
1761 41613 1627 19248 253---
1862 64412 4216 45150 223---
1963 89711 6555 68552 242---
2065 17510 8634 89354 312---
2166 47810 0444 07556 434---
2267 8089 1993 22958 609---
2369 1648 3242 35560 839---
2470 5477 4211 45163 126---
2571 9586 48751765 471---
TOTAL1 432 969399 266234 3201 033 7030Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 033 703
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 44 738 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 395 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 395+2 042+7 353
2+9 395+7 152+2 243
3+9 395+7 562+1 833
4+9 395+7 981+1 414
5+9 395+8 411+984
6+9 395+8 851+544
7+9 395+9 302+93
8+9 395+9 765-370
9+9 395+10 238-843
10+9 395+10 724-1 329
11+9 395+11 221-1 826
12+9 395+11 731-2 336
13+9 395+12 253-2 858
14+9 395+12 788-3 393
15+9 395+13 337-3 942
16+9 395+13 900-4 505
17+9 395+14 476-5 081
18+9 395+15 067-5 672
19+9 395+15 673-6 278
20+9 395+16 294-6 899
21+9 395+16 930-7 535
22+9 395+17 583-8 188
23+9 395+18 252-8 857
24+9 395+18 938-9 543
25+9 395+19 641-10 246
Total+234 875+310 111+-75 236
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 35 jours
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