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Immeuble 20 pièces 486 m²

Bien expiré
VilleCaptieux (33)
Surface486
Coût Total648 920
Loyer Annuel50 886
Rentabilité7.84%
Cashflow/mois+467
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 474 000 €
Surface : 486 m²
Prix au m² : 975,31 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 20
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 20 pièces 486 m²

Opportunité rare pour investisseurs. Ensemble immobilier composé de 7 logements, actuellement tous loués, offrant une rentabilité immédiate.

Composition de l'ensemble :

  • Deux T2 comprenant chacun un séjour avec cuisine, une chambre, une salle d'eau et un WC. Chaque logement dispose d'un box.

  • Deux T2 comprenant chacun un séjour avec cuisine, une chambre, un cellier, une salle d'eau et un WC. Chaque logement dispose d'un box.

  • Un T5 en duplex comprenant au rez-de-chaussée un séjour avec cuisine, une chambre, un WC et un cellier. À l'étage, un palier, une salle d'eau avec WC et trois chambres. Box.

  • Un T4 en duplex comprenant au rez-de-chaussée un séjour avec cuisine, un WC et un cellier. À l'étage, un palier et trois chambres. Box.

  • Un T3 en duplex comprenant au rez-de-chaussée un séjour avec cuisine, un cellier et un WC. À l'étage, un palier, deux chambres et une salle d'eau avec WC. Box.

Montant total des loyers : 3 224,74 euros par mois.

Classe énergétique des logements comprise entre C et D. Ensemble immobilier toujours très bien entretenu (avec de nombreux travaux effectués, VMC neuves, peintures, radiateurs, velux,...)

Contactez-nous pour organiser une visite ou obtenir plus d'informations.

Surface : 486 m²

Consommation énergie primaire : 184 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 97 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 130 € et 1 530 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année Non communiqué (abonnements compris)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Captieux
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33840
Coordonnées : 44.292187, -0.248598
Total : 648 920
Prix d'acquisition : 474 000
Travaux : 137 000
Valeur du bien : 611 000
Frais de notaire : 37 920
Coût estimé : 37 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 486
Loyer prédit : 8.73€/m²/mois
Fourchette : 7.08€ - 10.75€/m²/mois
Loyer total estimé : 4240€/mois
Loyer annuel estimé : 50886€/an
Fourchette totale : 3441€ - 5225€/mois
Fourchette annuelle : 41294€ - 62706€/an
Rentabilité brute :7.84%
Fourchette de rentabilité :6.36% - 9.66%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :648 920
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 165,72€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :183,86€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 3 349,58€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :300 796,44
Coût de l'assurance :55 158,20
Taxe foncière : 5 088,59€/an
Soit par mois : 424,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 240,49€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 773,63€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :466,86€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage existant si ancien.
Quantité: 1 système pour 486 m²
Raison: DPE D - Maison - Impact majeur sur DPE, amélioration de l'efficacité énergétique.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant dans les logements.
Quantité: Nombre de fenêtres à estimer selon 7 logements (environ 10 fenêtres)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique, gain d'une classe énergétique.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eaux thermodynamiques pour chaque logement si cumulus électrique actuel.
Quantité: 7 chauffe-eaux pour 7 logements
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique pour l'eau chaude.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec mise à jour de l'électroménager et des finitions.
Quantité: 8 m² de cuisine à rénover
Raison: État 3/5 visible sur photos - électroménager un peu daté.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain dans chaque logement.
Quantité: 7 salles de bain à rénover
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessite mise aux normes.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement des chambres avec peinture et revêtement de sol.
Quantité: Nombre de chambres à estimer selon 7 logements (environ 15 chambres)
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un léger rafraîchissement.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :137 000(282 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:13 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13500€ = 13500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries - Fenêtres:6 000
    Fenêtres double vitrage: 10 fenêtres × 600€ = 6000€ (pose comprise, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude - Chauffe-eau:21 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 7 chauffe-eaux × 3000€ = 21000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Cuisine - Rafraîchissement:8 000
    Rénovation cuisine: 8 m² × 1000€/m² = 8000€ (électroménager et finitions inclus, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain - Rénovation complète:84 000
    Rénovation salle de bain: 7 salles de bain × 12000€ = 84000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Rafraîchissement:4 500
    Peinture et revêtement de sol: 15 chambres × 300€ = 4500€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Captieux (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DA(3 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 48 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système, Menuiseries - Fenêtres, Eau chaude - Chauffe-eau, Cuisine - Rafraîchissement
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 240 €/mois
Revenus locatifs annuels : 50 886 €/an
Calcul : 4 240 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 20 880 €/an
Base de calcul : Emprunt de 648 920 à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 206 €/an
Calcul : 184 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 089 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 137 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 165 175
Revenus locatifs : +50 886
Charges déductibles : -165 175
Résultat foncier Année 1 : -114 289(Déficit de 114 289 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 92 889
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 28 175 €/an
Revenus locatifs : +50 886
Charges déductibles : -28 175
Résultat foncier Années 2+ : 22 711 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 92889.45 € reporté.
Prix d'achat du bien : 474 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 308 100(65% de 474 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 204 €/an
Calcul : 308 100 € × 3,636% = 11 204
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
150 886165 19620 901-114 31021 400 €92 910 €92 910 €
251 90427 63020 33624 273--68 637 €
352 94227 04619 75125 895--42 741 €
454 00026 44319 14827 558--15 184 €
555 08025 81918 52429 261---
656 18225 17517 88031 007---
757 30624 51017 21532 796---
858 45223 82216 52734 630---
959 62123 11215 81736 509---
1060 81322 37815 08438 435---
1162 03021 62014 32640 409---
1263 27020 83713 54342 433---
1364 53620 02812 73444 507---
1465 82619 19311 89846 634---
1567 14318 32911 03448 813---
1668 48617 43710 14351 048---
1769 85516 5169 22153 339---
1871 25215 5648 26955 689---
1972 67814 5817 28658 097---
2074 13113 5656 27060 567---
2175 61412 5155 22063 099---
2277 12611 4314 13665 695---
2378 66910 3103 01568 358---
2480 2429 1531 85871 089---
2581 8477 95766273 889---
TOTAL1 629 889620 169300 7961 009 72021 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 009 720
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 50 886 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +10 686 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+10 686-6 420+17 106
2+10 6860+10 686
3+10 6860+10 686
4+10 6860+10 686
5+10 686+4 223+6 463
6+10 686+9 302+1 384
7+10 686+9 839+847
8+10 686+10 389+297
9+10 686+10 953-267
10+10 686+11 530-844
11+10 686+12 123-1 437
12+10 686+12 730-2 044
13+10 686+13 352-2 666
14+10 686+13 990-3 304
15+10 686+14 644-3 958
16+10 686+15 314-4 628
17+10 686+16 002-5 316
18+10 686+16 707-6 021
19+10 686+17 429-6 743
20+10 686+18 170-7 484
21+10 686+18 930-8 244
22+10 686+19 709-9 023
23+10 686+20 507-9 821
24+10 686+21 327-10 641
25+10 686+22 167-11 481
Total+267 150+302 916+-35 766
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 118 jours
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