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Maison - 15 + pièce(s) - 695 m²

Bien expiré
VillePlouray (56)
Surface695m²
Coût Total816 080€
Loyer Annuel65 838€
Rentabilité8.07%
Cashflow/mois+601€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 636 000 €
Surface : 695 m²
Prix au m² : 915,11 €/m²
Chambres : 12
Pièces : 6
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Niché au c?ur de la campagne, ce domaine d?exception de 8 hectares offre calme, espace et authenticité.

La propriété, parfaitement entretenue, comprend quatre maisons entièrement rénovées (de 2 à 4 chambres), idéales pour un domaine familial ou un projet de gîtes. Parmi ses atouts : un vaste atelier, une serre, des dépendances en bois et une piscine chauffée, le tout entouré de prairies et de bois. À seulement 10 minutes de Plouray, avec ses commodités de base, son lac et ses activités de loisirs, et à environ 20 km de Rostrenen qui propose l?ensemble des services.

La propriété comprend : Maison principale (6 pièces) Rez-de-chaussée : hall d'entrée (6,8 m x 4,2 m), spacieux salon/séjour (10 m x 12 m) avec portes-fenêtres donnant sur une grande terrasse équipée d'un coin cuisine extérieur.

Cuisine entièrement équipée avec coin repas (10 m x 5,8 m), WC, buanderie (2,2 m x 2 m) et bureau (4,2 m x 3 m). Premier étage : quatre chambres (5,7 m x 4,8 m / 5,3 m x 4 m / 3,9 m x 3 m / 4 m x 3 m), dont une avec salle d'eau attenante et dressing, plus une salle de bains familiale (3 m x 3 m). Deuxième maison (5 pièces) Rez-de-chaussée : hall d'entrée (3,4 m x 3,8 m), vestibule (4 m x 3 m), cuisine/salle à manger entièrement équipée (7,7 m x 5,4 m), buanderie (2,8 m x 2,2 m), cellier (3 m x 3 m), WC et salon (5,4 m x 4,3 m). Premier étage : trois chambres (5,8 m x 4,4 m / 5,4 m x 5,3 m / 4,4 m x 2,8 m), dont deux avec dressing, et une salle de bains familiale (5 m x 2,4 m). Troisième maison (4 pièces) Rez-de-chaussée : grande cuisine ouverte équipée/salle à manger/salon (14 m x 4,8 m) avec portes-fenêtres donnant sur la terrasse, buanderie (3 m x 2,8 m) et WC. Premier étage : trois chambres (4,8 m x 4,4 m / 5,5 m x 2,6 m / 3,2 m x 2,6 m) et une salle de bains (4 m x 2,8 m). Quatrième maison (4 pièces) Rez-de-chaussée : salon (4,6 m x 4,1 m) avec cuisine/salle à manger ouverte (6,6 m x 4,7 m) et cheminée, espace de rangement pour la cuisine (2 m x 1 m) et WC. Premier étage : trois chambres (4,7 m x 4,2 m / 3,6 m x 2,5 m / 3 m x 2,5 m) et une salle de bains (3 m x 2,5 m). Caractéristiques supplémentaires Trois ateliers (8,7 m x 5 m / 12 m x 10 m / 10 m x 5 m), tous équipés d'électricité, dont un avec une porte à volet roulant électrique. Deux hangars à tracteurs/bûcher (12 m x 5 m). Grande serre tunnel (20 m x 6 m). Puits privé. Piscine hors sol (9,5 m x 4,8 m, profondeur 1 m) chauffée par une pompe à chaleur à air, avec terrasse environnante (nécessitant quelques travaux de rénovation). Le domaine est situé au c?ur d'environ 8 hectares de bois et de prairies, offrant une tranquillité et une intimité totales.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : https://www.georisques.gouv.fr

Ville : Plouray
Département : Morbihan
Région : Bretagne
Code postal : 56770
Coordonnées : 48.137704, -3.380984
Total : 816 080€
Prix d'acquisition : 636 000€
Travaux : 129 200€
Valeur du bien : 765 200€
Frais de notaire : 50 880€
Coût estimé : 50 880€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 695m²
Loyer prédit : 7.89€/m²/mois
Fourchette : 6.09€ - 10.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 5486€/mois
Loyer annuel estimé : 65838€/an
Fourchette totale : 4233€ - 7111€/mois
Fourchette annuelle : 50794€ - 85338€/an
Rentabilité brute :8.07%
Fourchette de rentabilité :6.22% - 10.46%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :740,74 €/m²
Basé sur :9 ventes dans un rayon de 2 km
Prix de marché :514 814 €
Prix d'achat :636 000 €
Décote à l'achat :+121 186€ (+23.5%)
Marge achat-revente :-301 266€ (-58.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 2 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :816 080€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 098,63€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :238,02€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 336,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :413 509,26€
Coût de l'assurance :71 407,00€
Taxe foncière : 6 583,78€/an
Soit par mois : 548,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 5 486,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 885,30€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :601,18€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 97 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 695 m²
Raison: DPE C - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: nombre de fenêtres estimé selon surface (environ 87 fenêtres)
Raison: DPE C - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine équipée, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 assumé - besoin de mise à jour et de conformité
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments sanitaires, carrelage, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - besoin de mise à jour et de conformité
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 12 chambres
Quantité: 12 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sol en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 12 chambres
Quantité: 12 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 3/5 visible - besoin de rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 30 m²)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :129 200 €(186 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:87 000€
    Fenêtres double vitrage: 87 fenêtres × 800€ = 69600€, Main d'œuvre: 17400€
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (incluant meubles, électroménager, plomberie et électricité)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 8000€ (incluant éléments sanitaires, carrelage, plomberie et électricité)
  • Chambres - Revêtement sol:7 200€
    Parquet flottant: 120 m² × 60€/m² = 7200€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds: 120 m² × 20€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:600€
    Peinture murs et plafonds salon: 30 m² × 20€/m² = 600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Plouray (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→A(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 99 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 5 486 €/mois
Revenus locatifs annuels : 65 838 €/an
Calcul : 5 486 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 28 448 €/an
Base de calcul : Emprunt de 816 080 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 856 €/an
Calcul : 238 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 6 584 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 129 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 167 088 €
Revenus locatifs : +65 838 €
Charges déductibles : -167 088 €
Résultat foncier Année 1 : -101 250 €(Déficit de 101 250 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 79 850 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 37 888 €/an
Revenus locatifs : +65 838 €
Charges déductibles : -37 888 €
Résultat foncier Années 2+ : 27 950 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 79850.24 € reporté.
Prix d'achat du bien : 636 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 413 400 €(65% de 636 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 033 €/an
Calcul : 413 400 € × 3,636% = 15 033 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
165 838 €167 115 €28 475 €-101 277 €21 400 €79 877 €79 877 €
267 155 €37 172 €27 732 €29 983 €--49 894 €
368 498 €36 402 €26 962 €32 095 €--17 799 €
469 868 €35 605 €26 165 €34 263 €---
571 265 €34 779 €25 339 €36 486 €---
672 690 €33 924 €24 484 €38 767 €---
774 144 €33 037 €23 597 €41 107 €---
875 627 €32 120 €22 679 €43 507 €---
977 139 €31 169 €21 729 €45 971 €---
1078 682 €30 184 €20 744 €48 499 €---
1180 256 €29 163 €19 723 €51 093 €---
1281 861 €28 106 €18 666 €53 755 €---
1383 498 €27 012 €17 571 €56 487 €---
1485 168 €25 877 €16 437 €59 291 €---
1586 872 €24 703 €15 262 €62 169 €---
1688 609 €23 486 €14 046 €65 123 €---
1790 381 €22 225 €12 785 €68 156 €---
1892 189 €20 919 €11 479 €71 270 €---
1994 033 €19 566 €10 126 €74 466 €---
2095 913 €18 165 €8 725 €77 748 €---
2197 832 €16 714 €7 274 €81 118 €---
2299 788 €15 210 €5 770 €84 578 €---
23101 784 €13 652 €4 212 €88 131 €---
24103 820 €12 039 €2 599 €91 781 €---
25105 896 €10 368 €928 €95 528 €---
TOTAL2 108 805 €778 711 €413 509 €1 330 094 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 330 094 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 65 838 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +13 826 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+13 826 €-6 420 €+20 246 €
2+13 826 €0 €+13 826 €
3+13 826 €0 €+13 826 €
4+13 826 €+4 939 €+8 887 €
5+13 826 €+10 946 €+2 880 €
6+13 826 €+11 630 €+2 196 €
7+13 826 €+12 332 €+1 494 €
8+13 826 €+13 052 €+774 €
9+13 826 €+13 791 €+35 €
10+13 826 €+14 550 €-724 €
11+13 826 €+15 328 €-1 502 €
12+13 826 €+16 126 €-2 300 €
13+13 826 €+16 946 €-3 120 €
14+13 826 €+17 787 €-3 961 €
15+13 826 €+18 651 €-4 825 €
16+13 826 €+19 537 €-5 711 €
17+13 826 €+20 447 €-6 621 €
18+13 826 €+21 381 €-7 555 €
19+13 826 €+22 340 €-8 514 €
20+13 826 €+23 324 €-9 498 €
21+13 826 €+24 335 €-10 509 €
22+13 826 €+25 373 €-11 547 €
23+13 826 €+26 439 €-12 613 €
24+13 826 €+27 534 €-13 708 €
25+13 826 €+28 658 €-14 832 €
Total+345 650 €+399 028 €+-53 378 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 104 jours
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