Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble comprenant 2 logements et un local commercial loué

Bien expiré
VilleBujaleuf (87)
Surface250m²
Coût Total227 000€
Loyer Annuel28 542€
Rentabilité12.57%
Cashflow/mois+942€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 117 500 €
Surface : 250 m²
Prix au m² : 470 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Cet immeuble se situe sur la commune de Bujaleuf 87460, sur une parcelle de 970 m2.

Nous trouvons un premier logement au 1er étage de 2 pièces, d'environ 42 m2. A coté, un second logement de 3 pièces en plain-pied, d'environ 82 m2 avec une belle mezzanine. Ces 2 logements sont libres à la location à ce jour et nécessitent quelques travaux d'amélioration énergétique et de rafraîchissement. Concernant la partie commerciale, elle fait environ 60 m2 et possède un logement à rénover au-dessus de 3 pièces avec un grenier. La partie commerciale est louée à 540 euros par mois. Cour et jardin.

Pour toutes informations ou visite, appelez votre mandataire immobilier du secteur, Katia WENCLIK, joignable au 06 07 75 16 21

« Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr ».

Ville : Bujaleuf
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87460
Coordonnées : 45.795570, 1.627715
Total : 227 000€
Prix d'acquisition : 117 500€
Travaux : 100 100€
Valeur du bien : 217 600€
Frais de notaire : 9 400€
Coût estimé : 9 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 250m²
Loyer prédit : 9.51€/m²/mois
Fourchette : 7.41€ - 12.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 2378€/mois
Loyer annuel estimé : 28542€/an
Fourchette totale : 1852€ - 3055€/mois
Fourchette annuelle : 22222€ - 36659€/an
Rentabilité brute :12.57%
Fourchette de rentabilité :9.79% - 16.15%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :227 000€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 132,77€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.47%
Assurance emprunteur :66,21€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 198,97€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :112 829,94€
Coût de l'assurance :19 862,50€
Taxe foncière : 2 854,17€/an
Soit par mois : 237,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 378,47€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 436,82€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :941,65€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Consommation : 585 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 250 m²
Raison: DPE G - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 25 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE G - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau pour 250 m²
Raison: DPE G - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine, incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures pour toutes les chambres
Quantité: 2 chambres (environ 42 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé d'après pire état visible
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures pour le salon
Quantité: salon (environ 42 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 2/5 assumé d'après pire état visible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :100 100 €(400 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:13 100€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11 000€ = 11000€, Main d'œuvre: 2100€
  • Menuiseries - Fenêtres:32 500€
    Fenêtres double vitrage: 25 fenêtres × 1300€ = 32500€, Main d'œuvre incluse
  • Eau chaude - Chauffe-eau:500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine - Rénovation complète:25 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 25000€ = 25000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain - Rénovation complète:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres - Rénovation lourde:8 500€
    Rénovation chambres: 42 m² × 200€/m² = 8400€, Main d'œuvre: 100€
  • Salon - Rénovation lourde:8 500€
    Rénovation salon: 42 m² × 200€/m² = 8400€, Main d'œuvre: 100€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bujaleuf (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

G→E(2 classes d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 46 100€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système, Menuiseries - Fenêtres, Eau chaude - Chauffe-eau
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 378 €/mois
Revenus locatifs annuels : 28 542 €/an
Calcul : 2 378 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 778 €/an
Base de calcul : Emprunt de 227 000 € à 3.47% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 795 €/an
Calcul : 66 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 854 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 100 100 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 111 526 €
Revenus locatifs : +28 542 €
Charges déductibles : -111 526 €
Résultat foncier Année 1 : -82 985 €(Déficit de 82 985 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 61 585 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 426 €/an
Revenus locatifs : +28 542 €
Charges déductibles : -11 426 €
Résultat foncier Années 2+ : 17 115 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 61584.69 € reporté.
Prix d'achat du bien : 117 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 76 375 €(65% de 117 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 777 €/an
Calcul : 76 375 € × 3,636% = 2 777 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
128 542 €111 534 €7 785 €-82 992 €21 400 €61 592 €61 592 €
229 113 €11 229 €7 580 €17 884 €--43 709 €
329 695 €11 017 €7 368 €18 678 €--25 031 €
430 289 €10 798 €7 149 €19 491 €--5 540 €
530 894 €10 570 €6 922 €20 324 €---
631 512 €10 335 €6 686 €21 177 €---
732 143 €10 092 €6 443 €22 051 €---
832 785 €9 839 €6 191 €22 946 €---
933 441 €9 578 €5 930 €23 863 €---
1034 110 €9 308 €5 660 €24 802 €---
1134 792 €9 029 €5 380 €25 764 €---
1235 488 €8 739 €5 090 €26 749 €---
1336 198 €8 439 €4 791 €27 759 €---
1436 922 €8 129 €4 480 €28 793 €---
1537 660 €7 808 €4 159 €29 853 €---
1638 413 €7 475 €3 826 €30 938 €---
1739 182 €7 131 €3 482 €32 051 €---
1839 965 €6 774 €3 125 €33 191 €---
1940 765 €6 405 €2 756 €34 360 €---
2041 580 €6 023 €2 374 €35 557 €---
2142 411 €5 627 €1 979 €36 784 €---
2243 260 €5 218 €1 569 €38 042 €---
2344 125 €4 794 €1 145 €39 331 €---
2445 007 €4 355 €706 €40 652 €---
2545 908 €3 901 €252 €42 007 €---
TOTAL914 199 €304 147 €112 830 €610 052 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 610 052 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 28 542 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 994 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 994 €-6 420 €+12 414 €
2+5 994 €0 €+5 994 €
3+5 994 €0 €+5 994 €
4+5 994 €0 €+5 994 €
5+5 994 €+4 435 €+1 559 €
6+5 994 €+6 353 €-359 €
7+5 994 €+6 615 €-621 €
8+5 994 €+6 884 €-890 €
9+5 994 €+7 159 €-1 165 €
10+5 994 €+7 440 €-1 446 €
11+5 994 €+7 729 €-1 735 €
12+5 994 €+8 025 €-2 031 €
13+5 994 €+8 328 €-2 334 €
14+5 994 €+8 638 €-2 644 €
15+5 994 €+8 956 €-2 962 €
16+5 994 €+9 282 €-3 288 €
17+5 994 €+9 615 €-3 621 €
18+5 994 €+9 957 €-3 963 €
19+5 994 €+10 308 €-4 314 €
20+5 994 €+10 667 €-4 673 €
21+5 994 €+11 035 €-5 041 €
22+5 994 €+11 413 €-5 419 €
23+5 994 €+11 799 €-5 805 €
24+5 994 €+12 196 €-6 202 €
25+5 994 €+12 602 €-6 608 €
Total+149 850 €+183 016 €+-33 166 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 296 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →