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Immeuble comprenant 2 logements et un local commercial loué

Bien expiré
VilleBujaleuf (87)
Surface250
Coût Total227 000
Loyer Annuel28 542
Rentabilité12.57%
Cashflow/mois+942
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 117 500 €
Surface : 250 m²
Prix au m² : 470 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Cet immeuble se situe sur la commune de Bujaleuf 87460, sur une parcelle de 970 m2.

Nous trouvons un premier logement au 1er étage de 2 pièces, d'environ 42 m2. A coté, un second logement de 3 pièces en plain-pied, d'environ 82 m2 avec une belle mezzanine. Ces 2 logements sont libres à la location à ce jour et nécessitent quelques travaux d'amélioration énergétique et de rafraîchissement. Concernant la partie commerciale, elle fait environ 60 m2 et possède un logement à rénover au-dessus de 3 pièces avec un grenier. La partie commerciale est louée à 540 euros par mois. Cour et jardin.

Pour toutes informations ou visite, appelez votre mandataire immobilier du secteur, Katia WENCLIK, joignable au 06 07 75 16 21

« Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr ».

Ville : Bujaleuf
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87460
Coordonnées : 45.795570, 1.627715
Total : 227 000
Prix d'acquisition : 117 500
Travaux : 100 100
Valeur du bien : 217 600
Frais de notaire : 9 400
Coût estimé : 9 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 250
Loyer prédit : 9.51€/m²/mois
Fourchette : 7.41€ - 12.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 2378€/mois
Loyer annuel estimé : 28542€/an
Fourchette totale : 1852€ - 3055€/mois
Fourchette annuelle : 22222€ - 36659€/an
Rentabilité brute :12.57%
Fourchette de rentabilité :9.79% - 16.15%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :227 000
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 132,77€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.47%
Assurance emprunteur :66,21€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 198,97€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :112 829,94
Coût de l'assurance :19 862,50
Taxe foncière : 2 854,17€/an
Soit par mois : 237,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 378,47€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 436,82€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :941,65€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Consommation : 585 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 250 m²
Raison: DPE G - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 25 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE G - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau pour 250 m²
Raison: DPE G - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine, incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures pour toutes les chambres
Quantité: 2 chambres (environ 42 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé d'après pire état visible
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures pour le salon
Quantité: salon (environ 42 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 2/5 assumé d'après pire état visible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :100 100(400 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:13 100
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11 000€ = 11000€, Main d'œuvre: 2100€
  • Menuiseries - Fenêtres:32 500
    Fenêtres double vitrage: 25 fenêtres × 1300€ = 32500€, Main d'œuvre incluse
  • Eau chaude - Chauffe-eau:500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine - Rénovation complète:25 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 25000€ = 25000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain - Rénovation complète:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres - Rénovation lourde:8 500
    Rénovation chambres: 42 m² × 200€/m² = 8400€, Main d'œuvre: 100€
  • Salon - Rénovation lourde:8 500
    Rénovation salon: 42 m² × 200€/m² = 8400€, Main d'œuvre: 100€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bujaleuf (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

GE(2 classes d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 46 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système, Menuiseries - Fenêtres, Eau chaude - Chauffe-eau
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 378 €/mois
Revenus locatifs annuels : 28 542 €/an
Calcul : 2 378 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 778 €/an
Base de calcul : Emprunt de 227 000 à 3.47% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 795 €/an
Calcul : 66 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 854 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 100 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 111 526
Revenus locatifs : +28 542
Charges déductibles : -111 526
Résultat foncier Année 1 : -82 985(Déficit de 82 985 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 61 585
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 426 €/an
Revenus locatifs : +28 542
Charges déductibles : -11 426
Résultat foncier Années 2+ : 17 115 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 61584.69 € reporté.
Prix d'achat du bien : 117 500
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 76 375(65% de 117 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 777 €/an
Calcul : 76 375 € × 3,636% = 2 777
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
128 542111 5347 785-82 99221 400 €61 592 €61 592 €
229 11311 2297 58017 884--43 709 €
329 69511 0177 36818 678--25 031 €
430 28910 7987 14919 491--5 540 €
530 89410 5706 92220 324---
631 51210 3356 68621 177---
732 14310 0926 44322 051---
832 7859 8396 19122 946---
933 4419 5785 93023 863---
1034 1109 3085 66024 802---
1134 7929 0295 38025 764---
1235 4888 7395 09026 749---
1336 1988 4394 79127 759---
1436 9228 1294 48028 793---
1537 6607 8084 15929 853---
1638 4137 4753 82630 938---
1739 1827 1313 48232 051---
1839 9656 7743 12533 191---
1940 7656 4052 75634 360---
2041 5806 0232 37435 557---
2142 4115 6271 97936 784---
2243 2605 2181 56938 042---
2344 1254 7941 14539 331---
2445 0074 35570640 652---
2545 9083 90125242 007---
TOTAL914 199304 147112 830610 05221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 610 052
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 28 542 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 994 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 994-6 420+12 414
2+5 9940+5 994
3+5 9940+5 994
4+5 9940+5 994
5+5 994+4 435+1 559
6+5 994+6 353-359
7+5 994+6 615-621
8+5 994+6 884-890
9+5 994+7 159-1 165
10+5 994+7 440-1 446
11+5 994+7 729-1 735
12+5 994+8 025-2 031
13+5 994+8 328-2 334
14+5 994+8 638-2 644
15+5 994+8 956-2 962
16+5 994+9 282-3 288
17+5 994+9 615-3 621
18+5 994+9 957-3 963
19+5 994+10 308-4 314
20+5 994+10 667-4 673
21+5 994+11 035-5 041
22+5 994+11 413-5 419
23+5 994+11 799-5 805
24+5 994+12 196-6 202
25+5 994+12 602-6 608
Total+149 850+183 016+-33 166
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 160 jours
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