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Maison 5 pieces 100m2

Bien expiré
VilleCastres (81)
Surface100m²
Coût Total159 220€
Loyer Annuel10 656€
Rentabilité6.69%
Cashflow/mois-36€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 99 000 €
Surface : 100 m²
Prix au m² : 990 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Castres Lameilhé,

Dans une rue calme, maison de type 5 de 100m2 comprenant en rez de chaussée un hall d'entrée, une chaufferie, une buanderie et un garage, au premier étage un palier, une cuisine, un séjour avec balcon, un WC et un cellier, au deuxième étage, trois chambres dont deux avec balcon et une avec placard et une salle de bain.

En extérieur, un devant de porte arboré et un jardin clos.

Le bien est à rafraichir, chaudière gaz récente, tableau électrique refait, combles et plancher de garage isolés.

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1500€ et 2100 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Castres
Département : Tarn
Région : Occitanie
Code postal : 81100
Coordonnées : 43.589440, 2.249150
Total : 159 220€
Prix d'acquisition : 99 000€
Travaux : 52 300€
Valeur du bien : 151 300€
Frais de notaire : 7 920€
Coût estimé : 7 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 100m²
Loyer prédit : 8.88€/m²/mois
Fourchette : 6.84€ - 11.53€/m²/mois
Loyer total estimé : 888€/mois
Loyer annuel estimé : 10656€/an
Fourchette totale : 684€ - 1153€/mois
Fourchette annuelle : 8210€ - 13831€/an
Rentabilité brute :6.69%
Fourchette de rentabilité :5.16% - 8.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 344,09 €/m²
Basé sur :168 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :134 409 €
Prix d'achat :99 000 €
Décote à l'achat :-35 409€ (-26.3%)
Marge achat-revente :-24 811€ (-18.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :159 220€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :788,58€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :46,44€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 835,02€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :77 353,76€
Coût de l'assurance :13 931,75€
Taxe foncière : 1 065,60€/an
Soit par mois : 88,80€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 888,00€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 923,82€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-35,82€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage gaz ancien
Quantité: 1 système pour 100 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du confort thermique et réduction des dépenses énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres en simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 12 fenêtres (estimation basée sur 100 m²)
Raison: DPE D - Maison - Gain d'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise aux normes de la plomberie et de l'électricité, remplacement de l'électroménager si nécessaire
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations fonctionnelles mais datées
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement de la baignoire/douche, lavabo et WC, carrelage murs et sol, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (20 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :52 300 €(523 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:9 600€
    Fenêtres double vitrage: 12 fenêtres × 700€ = 8400€, Main d'œuvre: 1200€
  • Cuisine:15 000€
    Cuisine complète: 1 cuisine × 10000€ = 10000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain:9 000€
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€, Plomberie: 1500€, Électricité: 500€, Main d'œuvre: 1000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 700€
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€, Main d'œuvre: 900€
  • Chambres - Peinture:1 800€
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 600€
  • Salon - Peinture:1 200€
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 40€/m² = 800€, Main d'œuvre: 400€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Castres (pas d'ajustement régional appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 22 600€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 888 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 656 €/an
Calcul : 888 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 345 €/an
Base de calcul : Emprunt de 159 220 € à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 557 €/an
Calcul : 46 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 066 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 52 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 59 268 €
Revenus locatifs : +10 656 €
Charges déductibles : -59 268 €
Résultat foncier Année 1 : -48 612 €(Déficit de 48 612 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 27 212 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 968 €/an
Revenus locatifs : +10 656 €
Charges déductibles : -6 968 €
Résultat foncier Années 2+ : 3 688 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 27211.55 € reporté.
Prix d'achat du bien : 99 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 64 350 €(65% de 99 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 340 €/an
Calcul : 64 350 € × 3,636% = 2 340 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 656 €59 273 €5 350 €-48 617 €21 400 €27 217 €27 217 €
210 869 €6 831 €5 208 €4 038 €--23 178 €
311 086 €6 684 €5 061 €4 403 €--18 775 €
411 308 €6 532 €4 909 €4 777 €--13 999 €
511 534 €6 374 €4 751 €5 160 €--8 839 €
611 765 €6 212 €4 589 €5 553 €--3 285 €
712 000 €6 043 €4 420 €5 957 €---
812 240 €5 869 €4 246 €6 371 €---
912 485 €5 689 €4 066 €6 796 €---
1012 735 €5 503 €3 880 €7 232 €---
1112 990 €5 310 €3 687 €7 680 €---
1213 249 €5 110 €3 487 €8 139 €---
1313 514 €4 904 €3 281 €8 610 €---
1413 785 €4 690 €3 068 €9 094 €---
1514 060 €4 470 €2 847 €9 591 €---
1614 342 €4 241 €2 618 €10 100 €---
1714 628 €4 005 €2 382 €10 624 €---
1814 921 €3 760 €2 137 €11 161 €---
1915 219 €3 507 €1 884 €11 712 €---
2015 524 €3 245 €1 623 €12 278 €---
2115 834 €2 975 €1 352 €12 859 €---
2216 151 €2 695 €1 072 €13 456 €---
2316 474 €2 405 €782 €14 069 €---
2416 803 €2 105 €482 €14 698 €---
2517 139 €1 795 €172 €15 345 €---
TOTAL341 314 €170 225 €77 354 €171 088 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 171 088 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 656 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 238 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 238 €-6 420 €+8 658 €
2+2 238 €0 €+2 238 €
3+2 238 €0 €+2 238 €
4+2 238 €0 €+2 238 €
5+2 238 €0 €+2 238 €
6+2 238 €0 €+2 238 €
7+2 238 €+802 €+1 436 €
8+2 238 €+1 911 €+327 €
9+2 238 €+2 039 €+199 €
10+2 238 €+2 170 €+68 €
11+2 238 €+2 304 €-66 €
12+2 238 €+2 442 €-204 €
13+2 238 €+2 583 €-345 €
14+2 238 €+2 728 €-490 €
15+2 238 €+2 877 €-639 €
16+2 238 €+3 030 €-792 €
17+2 238 €+3 187 €-949 €
18+2 238 €+3 348 €-1 110 €
19+2 238 €+3 514 €-1 276 €
20+2 238 €+3 683 €-1 445 €
21+2 238 €+3 858 €-1 620 €
22+2 238 €+4 037 €-1 799 €
23+2 238 €+4 221 €-1 983 €
24+2 238 €+4 410 €-2 172 €
25+2 238 €+4 603 €-2 365 €
Total+55 950 €+51 326 €+4 624 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 196 jours
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