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Maison 5 pieces 100m2

VilleCastres (81)
Surface100
Coût Total159 220
Loyer Annuel10 656
Rentabilité6.69%
Cashflow/mois-36
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 99 000 €
Surface : 100 m²
Prix au m² : 990 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Castres Lameilhé,

Dans une rue calme, maison de type 5 de 100m2 comprenant en rez de chaussée un hall d'entrée, une chaufferie, une buanderie et un garage, au premier étage un palier, une cuisine, un séjour avec balcon, un WC et un cellier, au deuxième étage, trois chambres dont deux avec balcon et une avec placard et une salle de bain.

En extérieur, un devant de porte arboré et un jardin clos.

Le bien est à rafraichir, chaudière gaz récente, tableau électrique refait, combles et plancher de garage isolés.

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1500€ et 2100 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Castres
Département : Tarn
Région : Occitanie
Code postal : 81100
Coordonnées : 43.589440, 2.249150
Total : 159 220
Prix d'acquisition : 99 000
Travaux : 52 300
Valeur du bien : 151 300
Frais de notaire : 7 920
Coût estimé : 7 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 100
Loyer prédit : 8.88€/m²/mois
Fourchette : 6.84€ - 11.53€/m²/mois
Loyer total estimé : 888€/mois
Loyer annuel estimé : 10656€/an
Fourchette totale : 684€ - 1153€/mois
Fourchette annuelle : 8210€ - 13831€/an
Rentabilité brute :6.69%
Fourchette de rentabilité :5.16% - 8.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 344,09 €/m²
Basé sur :168 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :134 409
Prix d'achat :99 000
Décote à l'achat :-35 409 (-26.3%)
Marge achat-revente :-24 811€ (-18.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :159 220
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :788,58€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :46,44€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 835,02€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :77 353,76
Coût de l'assurance :13 931,75
Taxe foncière : 1 065,60€/an
Soit par mois : 88,80€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 888,00€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 923,82€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-35,82€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage gaz ancien
Quantité: 1 système pour 100 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du confort thermique et réduction des dépenses énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres en simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 12 fenêtres (estimation basée sur 100 m²)
Raison: DPE D - Maison - Gain d'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise aux normes de la plomberie et de l'électricité, remplacement de l'électroménager si nécessaire
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations fonctionnelles mais datées
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement de la baignoire/douche, lavabo et WC, carrelage murs et sol, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (20 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :52 300(523 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:9 600
    Fenêtres double vitrage: 12 fenêtres × 700€ = 8400€, Main d'œuvre: 1200€
  • Cuisine:15 000
    Cuisine complète: 1 cuisine × 10000€ = 10000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain:9 000
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€, Plomberie: 1500€, Électricité: 500€, Main d'œuvre: 1000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 700
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€, Main d'œuvre: 900€
  • Chambres - Peinture:1 800
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 600€
  • Salon - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 40€/m² = 800€, Main d'œuvre: 400€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Castres (pas d'ajustement régional appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 22 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 888 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 656 €/an
Calcul : 888 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 345 €/an
Base de calcul : Emprunt de 159 220 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 557 €/an
Calcul : 46 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 066 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 52 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 59 268
Revenus locatifs : +10 656
Charges déductibles : -59 268
Résultat foncier Année 1 : -48 612(Déficit de 48 612 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 27 212
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 968 €/an
Revenus locatifs : +10 656
Charges déductibles : -6 968
Résultat foncier Années 2+ : 3 688 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 27211.55 € reporté.
Prix d'achat du bien : 99 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 64 350(65% de 99 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 340 €/an
Calcul : 64 350 € × 3,636% = 2 340
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 65659 2735 350-48 61721 400 €27 217 €27 217 €
210 8696 8315 2084 038--23 178 €
311 0866 6845 0614 403--18 775 €
411 3086 5324 9094 777--13 999 €
511 5346 3744 7515 160--8 839 €
611 7656 2124 5895 553--3 285 €
712 0006 0434 4205 957---
812 2405 8694 2466 371---
912 4855 6894 0666 796---
1012 7355 5033 8807 232---
1112 9905 3103 6877 680---
1213 2495 1103 4878 139---
1313 5144 9043 2818 610---
1413 7854 6903 0689 094---
1514 0604 4702 8479 591---
1614 3424 2412 61810 100---
1714 6284 0052 38210 624---
1814 9213 7602 13711 161---
1915 2193 5071 88411 712---
2015 5243 2451 62312 278---
2115 8342 9751 35212 859---
2216 1512 6951 07213 456---
2316 4742 40578214 069---
2416 8032 10548214 698---
2517 1391 79517215 345---
TOTAL341 314170 22577 354171 08821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 171 088
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 656 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 238 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 238-6 420+8 658
2+2 2380+2 238
3+2 2380+2 238
4+2 2380+2 238
5+2 2380+2 238
6+2 2380+2 238
7+2 238+802+1 436
8+2 238+1 911+327
9+2 238+2 039+199
10+2 238+2 170+68
11+2 238+2 304-66
12+2 238+2 442-204
13+2 238+2 583-345
14+2 238+2 728-490
15+2 238+2 877-639
16+2 238+3 030-792
17+2 238+3 187-949
18+2 238+3 348-1 110
19+2 238+3 514-1 276
20+2 238+3 683-1 445
21+2 238+3 858-1 620
22+2 238+4 037-1 799
23+2 238+4 221-1 983
24+2 238+4 410-2 172
25+2 238+4 603-2 365
Total+55 950+51 326+4 624
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 60 jours
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