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Spécial Investisseur Immeuble en monopropriété composé de 4 appartements et d'un local à réhabiliter

VilleSaint-Brieuc (22)
Surface220
Coût Total320 240
Loyer Annuel25 308
Rentabilité7.90%
Cashflow/mois+205
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 243 000 €
Surface : 220 m²
Prix au m² : 1 104,55 €/m²
Chambres : 5
Pièces : 7
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : radiateur électrique individuel, Nombre de WC : 4, Jardin

Situé à Saint-Brieuc (22000), dans un secteur recherché proche HOPITAL à proximité immédiate des commerces, des écoles et des transports, cet immeuble en monopropriété représente une excellente opportunité d'investissement avec un fort potentiel de valorisation. Édifié en 1963 sur une parcelle de 581 m², cet ensemble immobilier développe environ 220 m² et comprend : 1 appartement T3 actuellement libre, idéal pour une remise en location ou une occupation personnelle. 1 appartement T2 également libre, offrant un potentiel de mise en location immédiate . 2 studios actuellement loués, générant des revenus locatifs de 440 € et 400 € par mois. 1 local à réhabiliter, pouvant être conservé en usage professionnel ou transformé en appartement (sous réserve des autorisations administratives). L'immeuble bénéficie de nombreux atouts : Monopropriété (pas de copropriété). Compteurs électriques individuels pour chaque lot. Nombreuses places de stationnement, avec un grand parking à l'arrière ainsi que plusieurs places côté rue Becquerel. Terrain de 581 m², offrant un cadre pratique et recherché pour les locataires. Cet ensemble constitue un investissement idéal pour développer un patrimoine immobilier, optimiser la rentabilité grâce à la remise en location des logements vacants et valoriser le local par un changement de destination ou une réhabilitation. - https://media.immo-facile.com/segments/immo/catalog/images/manufacturers_bareme/292010.pdf

Ville : Saint-Brieuc
Département : Côtes-d'Armor
Région : Bretagne
Code postal : 22000
Coordonnées : 48.499309, -2.747292
Total : 320 240
Prix d'acquisition : 243 000
Travaux : 57 800
Valeur du bien : 300 800
Frais de notaire : 19 440
Coût estimé : 19 440
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 220
Loyer prédit : 9.59€/m²/mois
Fourchette : 7.54€ - 12.19€/m²/mois
Loyer total estimé : 2109€/mois
Loyer annuel estimé : 25308€/an
Fourchette totale : 1659€ - 2681€/mois
Fourchette annuelle : 19905€ - 32178€/an
Rentabilité brute :7.90%
Fourchette de rentabilité :6.22% - 10.05%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 863,89 €/m²
Basé sur :114 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :410 056
Prix d'achat :243 000
Décote à l'achat :-167 056 (-40.7%)
Marge achat-revente :89 816€ (21.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :320 240
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 599,76€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :93,40€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 693,17€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :159 689,20
Coût de l'assurance :28 021,00
Taxe foncière : 2 530,80€/an
Soit par mois : 210,90€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 109,00€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 904,07€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :204,93€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 237 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 22 fenêtres (estimation basée sur 220 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain avec peinture et vérification des équipements
Quantité: 2 salles de bain (environ 11 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible sur photos - léger rafraîchissement nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 5 chambres
Quantité: 5 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 2 salons (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :57 800(263 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:22 000
    Fenêtres double vitrage: 22 fenêtres × 1000€ = 22000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:2 000
    Rafraîchissement salle de bain: 2 salles de bain × 1000€ = 2000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:1 200
    Peinture salon: 40 m² × 30€/m² = 1200€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Brieuc (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 39 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 109 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 308 €/an
Calcul : 2 109 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 004 €/an
Base de calcul : Emprunt de 320 240 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 121 €/an
Calcul : 93 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 531 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 57 800
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 72 456
Revenus locatifs : +25 308
Charges déductibles : -72 456
Résultat foncier Année 1 : -47 148(Déficit de 47 148 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 25 748
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 656 €/an
Revenus locatifs : +25 308
Charges déductibles : -14 656
Résultat foncier Années 2+ : 10 652 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 25747.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 243 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 157 950(65% de 243 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 744 €/an
Calcul : 157 950 € × 3,636% = 5 744
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 30872 46611 015-47 15821 400 €25 758 €25 758 €
225 81414 37710 72511 437--14 321 €
326 33014 07710 42612 253--2 068 €
426 85713 76710 11613 090---
527 39413 4469 79413 948---
627 94213 1149 46214 828---
728 50112 7699 11815 732---
829 07112 4138 76116 658---
929 65212 0448 39217 608---
1030 24511 6628 01018 584---
1130 85011 2667 61519 584---
1231 46710 8577 20520 611---
1332 09710 4336 78121 664---
1432 7399 9946 34222 745---
1533 3939 5395 88723 854---
1634 0619 0685 41724 993---
1734 7428 5814 93026 161---
1835 4378 0774 42527 361---
1936 1467 5543 90328 592---
2036 8697 0143 36229 855---
2137 6066 4542 80231 153---
2238 3595 8742 22232 485---
2339 1265 2741 62233 852---
2439 9084 6521 00035 256---
2540 7064 00935736 698---
TOTAL810 623308 780159 689501 84321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 501 843
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 308 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 315 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 315-6 420+11 735
2+5 3150+5 315
3+5 3150+5 315
4+5 315+3 307+2 008
5+5 315+4 184+1 131
6+5 315+4 449+866
7+5 315+4 719+596
8+5 315+4 997+318
9+5 315+5 283+32
10+5 315+5 575-260
11+5 315+5 875-560
12+5 315+6 183-868
13+5 315+6 499-1 184
14+5 315+6 823-1 508
15+5 315+7 156-1 841
16+5 315+7 498-2 183
17+5 315+7 848-2 533
18+5 315+8 208-2 893
19+5 315+8 578-3 263
20+5 315+8 957-3 642
21+5 315+9 346-4 031
22+5 315+9 745-4 430
23+5 315+10 156-4 841
24+5 315+10 577-5 262
25+5 315+11 009-5 694
Total+132 875+150 553+-17 678
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 47 jours
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