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Immeuble 9 pièces 234 m²

VillePau (64)
Surface234
Coût Total342 512
Loyer Annuel32 293
Rentabilité9.43%
Cashflow/mois+604
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 214 900 €
Surface : 234 m²
Prix au m² : 918,38 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 9
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 9 pièces 234 m²

Pau Centre, emplacement recherché pour cet immeuble en copropriété de 234m². Il se compose en rez-de-chaussée d'un local à usage de bureau avec possibilité de le réhabiliter en appartement voire d'en créer 2 grâce à ses entrées séparées. Au 1er étage un T2 de 42m² et un studio de 20m² Au 2e étage un T3de 66m²

Travaux à prévoir

Surface : 234 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Statut provisoire du syndicat : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 7 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 21/10/2022

Consommation énergie primaire : 214 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 112 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 630 € et 4 930 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.293545, -0.364117
Total : 342 512
Prix d'acquisition : 214 900
Travaux : 110 420
Valeur du bien : 325 320
Frais de notaire : 17 192
Coût estimé : 17 192
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 234
Loyer prédit : 11.50€/m²/mois
Fourchette : 9.30€ - 14.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 2691€/mois
Loyer annuel estimé : 32293€/an
Fourchette totale : 2176€ - 3328€/mois
Fourchette annuelle : 26111€ - 39938€/an
Rentabilité brute :9.43%
Fourchette de rentabilité :7.62% - 11.66%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 153 €/m²
Basé sur :865 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :503 802
Prix d'achat :214 900
Décote à l'achat :-288 902 (-57.3%)
Marge achat-revente :161 290€ (32.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :342 512
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 718,37€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :99,90€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 818,27€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :172 999,56
Coût de l'assurance :29 969,80
Taxe foncière : 3 229,29€/an
Soit par mois : 269,11€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 691,07€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 087,38€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :603,69€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 234 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du confort thermique et réduction des coûts énergétiques
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 23 fenêtres (estimation basée sur 234 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau pour 234 m²
Raison: DPE D - Maison - Réduction des coûts énergétiques pour l'eau chaude
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 visible - cuisine nécessite une rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage et la plomberie
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 visible - salle de bain nécessite une rénovation complète
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 32 m² total)
Raison: État 3/5 visible - chambres nécessitent un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 2/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :110 420(472 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:25 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système: 12000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 13000€
  • Menuiseries:27 600
    Fenêtres double vitrage: 23 fenêtres × 1200€ = 27600€ (prix moyen pour fenêtres alu/bois avec pose incluse)
  • Eau chaude:6 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité: 3000€ + Main d'œuvre: 500€ = 3500€
  • Cuisine:30 000
    Rénovation complète cuisine: 12000€ + Électroménager: 3000€ + Main d'œuvre: 2000€ = 15000€
  • Salle de bain:15 500
    Rénovation complète salle de bain: 6000€ + Plomberie: 1500€ + Main d'œuvre: 1500€ = 8000€
  • Chambres:4 320
    Parquet flottant: 32 m² × 60€/m² = 1920€ + Main d'œuvre: 480€ = 2400€
  • Salon:1 500
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 60€/m² = 1500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 59 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 691 €/mois
Revenus locatifs annuels : 32 293 €/an
Calcul : 2 691 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 906 €/an
Base de calcul : Emprunt de 342 512 à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 199 €/an
Calcul : 100 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 229 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 110 420
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 126 754
Revenus locatifs : +32 293
Charges déductibles : -126 754
Résultat foncier Année 1 : -94 461(Déficit de 94 461 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 73 061
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 334 €/an
Revenus locatifs : +32 293
Charges déductibles : -16 334
Résultat foncier Années 2+ : 15 959 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 73060.93 € reporté.
Prix d'achat du bien : 214 900
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 685(65% de 214 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 079 €/an
Calcul : 139 685 € × 3,636% = 5 079
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
132 293126 76511 917-94 47221 400 €73 072 €73 072 €
232 93916 03411 60616 905--56 167 €
333 59715 71111 28317 886--38 281 €
434 26915 37710 94918 892--19 388 €
534 95515 03110 60319 924---
635 65414 67310 24520 981---
736 36714 3029 87322 065---
837 09413 9179 48923 177---
937 83613 5199 09124 317---
1038 59313 1068 67825 486---
1139 36512 6798 25126 686---
1240 15212 2377 80927 915---
1340 95511 7787 35029 177---
1441 77411 3046 87630 471---
1542 61010 8126 38431 798---
1643 46210 3035 87533 159---
1744 3319 7755 34734 556---
1845 2189 2294 80135 989---
1946 1228 6634 23537 459---
2047 0458 0773 64938 968---
2147 9857 4703 04240 516---
2248 9456 8412 41342 104---
2349 9246 1891 76143 735---
2450 9235 5151 08745 408---
2551 9414 81638847 125---
TOTAL1 034 350394 121173 000640 22821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 640 228
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 32 293 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 781 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 781-6 420+13 201
2+6 7810+6 781
3+6 7810+6 781
4+6 7810+6 781
5+6 781+161+6 620
6+6 781+6 294+487
7+6 781+6 620+161
8+6 781+6 953-172
9+6 781+7 295-514
10+6 781+7 646-865
11+6 781+8 006-1 225
12+6 781+8 375-1 594
13+6 781+8 753-1 972
14+6 781+9 141-2 360
15+6 781+9 539-2 758
16+6 781+9 948-3 167
17+6 781+10 367-3 586
18+6 781+10 797-4 016
19+6 781+11 238-4 457
20+6 781+11 690-4 909
21+6 781+12 155-5 374
22+6 781+12 631-5 850
23+6 781+13 120-6 339
24+6 781+13 622-6 841
25+6 781+14 138-7 357
Total+169 525+192 068+-22 543
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 40 jours
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