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Immeuble 5 pièces

VilleSaint-Macaire (33)
Surface175
Coût Total244 700
Loyer Annuel22 935
Rentabilité9.37%
Cashflow/mois+437
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 215 000 €
Surface : 175 m²
Prix au m² : 1 228,57 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Investisseur, professionnel ou particulier à la recherche d'un projet de vie avec revenus locatifs, ce bien rare mérite toute votre attention ! Mansion aquitaine vous présente situé au cœur de la charmante cité médiévale de Saint-Macaire, à seulement 5 minutes de Langon, cet immeuble en pierre offre un fort potentiel grâce à sa configuration mixte habitation/commercial. Vous bénéficierez d'un local commercial déjà loué (597 €) garantissant une rentabilité immédiate, ainsi que d'un spacieux appartement duplex à rénover selon vos envies. Un bien de caractère qui allie cachet de l'ancien, emplacement privilégié et belles perspectives de valorisation. Une opportunité idéale pour conjuguer résidence principale, activité professionnelle ou investissement patrimonial.

Référence interne : H-151

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 150 € et 2 950 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année Non communiqué (abonnements compris)

Ville : Saint-Macaire
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33490
Coordonnées : 44.566420, -0.226567
Total : 244 700
Prix d'acquisition : 215 000
Travaux : 12 500
Valeur du bien : 227 500
Frais de notaire : 17 200
Coût estimé : 17 200
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 175
Loyer prédit : 10.92€/m²/mois
Fourchette : 8.97€ - 13.29€/m²/mois
Loyer total estimé : 1911€/mois
Loyer annuel estimé : 22935€/an
Fourchette totale : 1570€ - 2327€/mois
Fourchette annuelle : 18841€ - 27919€/an
Rentabilité brute :9.37%
Fourchette de rentabilité :7.70% - 11.41%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 979,67 €/m²
Basé sur :20 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :346 442
Prix d'achat :215 000
Décote à l'achat :-131 442 (-37.9%)
Marge achat-revente :101 742€ (29.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :244 700
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 222,40€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :61,18€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 283,58€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :122 020,82
Coût de l'assurance :18 352,50
Taxe foncière : 2 293,47€/an
Soit par mois : 191,12€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 911,22€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 474,70€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :436,52€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage existant
Quantité: 1 système pour 175 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 18 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de la consommation d'énergie
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 assumé - nécessite mise aux normes plomberie et électricité
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC, et carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - nécessite mise aux normes plomberie et électricité
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: environ 30 m²
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement cosmétique
Autres piècesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le couloir
Quantité: environ 20 m²
Raison: État 3/5 assumé - nécessite léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :12 500(71 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Pompe à chaleur air/eau:12 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (inclut main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 7 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 12 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Pompe à chaleur air/eau
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 911 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 935 €/an
Calcul : 1 911 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 408 €/an
Base de calcul : Emprunt de 244 700 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 734 €/an
Calcul : 61 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 293 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 12 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 23 936
Revenus locatifs : +22 935
Charges déductibles : -23 936
Résultat foncier Année 1 : -1 001(Déficit de 1 001 €)
Imputable sur revenu global : 1 001
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 436 €/an
Revenus locatifs : +22 935
Charges déductibles : -11 436
Résultat foncier Années 2+ : 11 499 €/an
Prix d'achat du bien : 215 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 750(65% de 215 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 082 €/an
Calcul : 139 750 € × 3,636% = 5 082
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 93523 9448 416-1 0091 009 €--
223 39311 2238 19512 170---
323 86110 9947 96612 867---
424 33810 7577 72913 581---
524 82510 5127 48414 314---
625 32210 2587 23015 064---
725 8289 9956 96715 834---
826 3459 7226 69516 622---
926 8729 4406 41317 431---
1027 4099 1486 12118 261---
1127 9578 8465 81819 111---
1228 5168 5335 50619 983---
1329 0878 2095 18220 878---
1429 6687 8744 84621 795---
1530 2627 5264 49922 736---
1630 8677 1674 13923 700---
1731 4846 7943 76724 690---
1832 1146 4093 38125 705---
1932 7566 0102 98226 747---
2033 4115 5962 56927 815---
2134 0805 1692 14128 911---
2234 7614 7261 69830 036---
2335 4574 2671 23931 190---
2436 1663 79276432 374---
2536 8893 30027333 589---
TOTAL734 604210 210122 021524 3941 009Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 303
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 524 394
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 935 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 816 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 816-303+5 119
2+4 816+3 651+1 165
3+4 816+3 860+956
4+4 816+4 074+742
5+4 816+4 294+522
6+4 816+4 519+297
7+4 816+4 750+66
8+4 816+4 987-171
9+4 816+5 229-413
10+4 816+5 478-662
11+4 816+5 733-917
12+4 816+5 995-1 179
13+4 816+6 263-1 447
14+4 816+6 538-1 722
15+4 816+6 821-2 005
16+4 816+7 110-2 294
17+4 816+7 407-2 591
18+4 816+7 712-2 896
19+4 816+8 024-3 208
20+4 816+8 345-3 529
21+4 816+8 673-3 857
22+4 816+9 011-4 195
23+4 816+9 357-4 541
24+4 816+9 712-4 896
25+4 816+10 077-5 261
Total+120 400+157 318+-36 918
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 52 jours
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