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Immeuble De Rapport Investissement Locatif Fort Potentiel D’Optimisation

VilleBrioude (43)
Surface233
Coût Total292 110
Loyer Annuel20 284
Rentabilité6.94%
Cashflow/mois-190
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 212 000 €
Surface : 233 m²
Prix au m² : 909,87 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 233 m²

Situé au cœur de Brioude, à proximité immédiate des commerces, services et commodités, cet immeuble de rapport représente une véritable opportunité pour investisseur recherchant des revenus locatifs immédiats avec un important potentiel de valorisation. L’ensemble immobilier se compose comme suit : • Rez-de-chaussée : Local commercial avec annexe d’environ 118 m2 actuellement loué 557 € hors charges + 198 € de provisions sur charges. • 1er étage : Appartement type T3 à rénover offrant un beau potentiel d’aménagement et permettant la création de déficit foncier. • 1er étage bis : Appartement T3 d’environ 48 m2 actuellement loué 405 € hors charges + 20 € de charges. • 2ème étage : Studio neuf d’environ 18 m2, libre, avec potentiel locatif estimé à environ 280 € hors charges + 20 € de charges. • 2ème étage : Appartement actuellement loué 419 € hors charges + 20 € de charges. • Combles : Possibilité d’aménager un studio complémentaire afin d’augmenter encore la rentabilité de l’ensemble immobilier. • Sous-sol : Grand ensemble de caves offrant de nombreuses possibilités d’exploitation, stockage ou création d’un espace atypique type logement insolite après autorisations nécessaires. Taxe foncière : environ 3 700 €. Les atouts : Revenus locatifs immédiats Commerce + plusieurs logements Potentiel d’optimisation important Création possible d’un logement supplémentaire Déficit foncier envisageable Emplacement central à Brioude Immeuble idéal investisseur ou marchand de biens Potentiel patrimonial et locatif intéressant Bien rare sur le secteur pour investisseur souhaitant développer un patrimoine immobilier avec perspectives d’évolution et optimisation de rendement. Pour plus de renseignements ou organiser une visite, contactez Mon @gence Immobilière.

Ville : Brioude
Département : Haute-Loire
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 43100
Coordonnées : 45.293610, 3.384800
Total : 292 110
Prix d'acquisition : 212 000
Travaux : 63 150
Valeur du bien : 275 150
Frais de notaire : 16 960
Coût estimé : 16 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 233
Loyer prédit : 7.25€/m²/mois
Fourchette : 5.26€ - 10.01€/m²/mois
Loyer total estimé : 1690€/mois
Loyer annuel estimé : 20284€/an
Fourchette totale : 1225€ - 2332€/mois
Fourchette annuelle : 14704€ - 27981€/an
Rentabilité brute :6.94%
Fourchette de rentabilité :5.03% - 9.58%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 270,59 €/m²
Basé sur :69 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :296 047
Prix d'achat :212 000
Décote à l'achat :-84 047 (-28.4%)
Marge achat-revente :3 937€ (1.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :292 110
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 426,59€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :85,20€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 511,79€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :135 866,25
Coût de l'assurance :25 559,62
Taxe foncière : 3 700,00€/an
Soit par mois : 308,33€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 60,00€/mois
Soit par an : 720,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 690,33€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 880,12€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-189,79€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 221 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté à l'appartement
Quantité: 1 système pour 233 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 23 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour l'eau chaude sanitaire
Quantité: 1 unité
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux meubles, électroménager et revêtement
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 - Cuisine à rafraîchir pour améliorer l'esthétique et la fonctionnalité
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouveaux sanitaires et revêtement
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - Salle de bain à rafraîchir pour améliorer l'esthétique et la fonctionnalité
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres à rafraîchir pour améliorer l'esthétique
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 - Salon à rafraîchir pour améliorer l'esthétique

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :63 150(271 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Remplacement système de chauffage: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:23 000
    Remplacement fenêtres double vitrage: 23 fenêtres × 1000€ = 23000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Installation chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:2 400
    Pose parquet flottant: 24 m² × 100€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:1 250
    Peinture murs et plafonds salon: 25 m² × 50€/m² = 1250€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Brioude (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 39 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 690 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 284 €/an
Calcul : 1 690 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 428 €/an
Base de calcul : Emprunt de 292 110 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 022 €/an
Calcul : 85 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 700 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 720 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 63 150
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 78 021
Revenus locatifs : +20 284
Charges déductibles : -78 021
Résultat foncier Année 1 : -57 737(Déficit de 57 737 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 36 337
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 871 €/an
Revenus locatifs : +20 284
Charges déductibles : -14 871
Résultat foncier Années 2+ : 5 413 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 36336.73 € reporté.
Prix d'achat du bien : 212 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 137 800(65% de 212 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 011 €/an
Calcul : 137 800 € × 3,636% = 5 011
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 28478 0309 438-57 74621 400 €36 346 €36 346 €
220 69014 6259 1836 065--30 281 €
321 10314 3628 9196 742--23 539 €
421 52514 0898 6477 436--16 103 €
521 95613 8088 3668 148--7 955 €
622 39513 5188 0758 878---
722 84313 2177 7759 626---
823 30012 9077 46510 393---
923 76612 5877 14411 179---
1024 24112 2566 81311 986---
1124 72611 9136 47112 813---
1225 22111 5606 11813 661---
1325 72511 1955 75214 530---
1426 23910 8185 37515 422---
1526 76410 4284 98516 337---
1627 30010 0254 58317 275---
1727 8459 6094 16618 237---
1828 4029 1793 73619 224---
1928 9708 7353 29220 236---
2029 5508 2762 83321 274---
2130 1417 8012 35922 339---
2230 7447 3111 86923 432---
2331 3596 8051 36324 553---
2431 9866 28284025 704---
2532 6255 74229926 884---
TOTAL649 700335 076135 866314 62521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 314 625
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 284 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 260 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 260-6 420+10 680
2+4 2600+4 260
3+4 2600+4 260
4+4 2600+4 260
5+4 2600+4 260
6+4 260+277+3 983
7+4 260+2 888+1 372
8+4 260+3 118+1 142
9+4 260+3 354+906
10+4 260+3 596+664
11+4 260+3 844+416
12+4 260+4 098+162
13+4 260+4 359-99
14+4 260+4 627-367
15+4 260+4 901-641
16+4 260+5 182-922
17+4 260+5 471-1 211
18+4 260+5 767-1 507
19+4 260+6 071-1 811
20+4 260+6 382-2 122
21+4 260+6 702-2 442
22+4 260+7 030-2 770
23+4 260+7 366-3 106
24+4 260+7 711-3 451
25+4 260+8 065-3 805
Total+106 500+94 387+12 113
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 16 jours
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