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Immeuble - 5 pièce(s) - 110 m²

Bien expiré
VilleLesparre-Médoc (33)
Surface110m²
Coût Total205 626€
Loyer Annuel13 136€
Rentabilité6.39%
Cashflow/mois-91€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 160 200 €
Surface : 110 m²
Prix au m² : 1 456,36 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

EXCLUSIVITE -Situé en plein coeur de ville, à proximité immédiate des commerces, services et stationnements, cet immeuble d'environ 110 m² développe une configuration mixte commerce / habitation particulièrement adaptée à un investissement locatif sécurisé. Composition de l'ensemble : Local commercial libre ? environ 20 m² (rez-de-chaussée) Local bénéficiant d'une vitrine et d'une visibilité directe sur axe passant. Idéal activité commerciale, profession libérale ou mise en location. ? Appartement T4 en duplex ? environ 90 m² habitables (actuellement loué) Entièrement rénové, le logement est actuellement loué 637 euros charges comprises, garantissant une rentabilité immédiate. Il se compose : Au rez-de-chaussée : entrée, séjour ouvert sur cuisine, salle d'eau avec WC A l'étage : palier, trois chambres, salle d'eau avec WC L'immeuble dispose également d'une arrière-cour avec dépendance, élément rare en centre-ville. CONTACT LOCAL - AJP LESPARRE IMMOBILIER - Kevin GUERINET (6.80 % honoraires TTC à la charge de l'acquéreur.)

Etat général : A Rafraichir Surface terrain : 165 Année de construction : 1800 Chauffage : Individuel Chauffage (mécanisme) : Convecteurs Chauffage (mode) : Electrique Fenêtre : PVC Double Vitrage Cuisine : Ouverte

Ville : Lesparre-Médoc
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33340
Total : 205 626€
Prix d'acquisition : 160 200€
Travaux : 32 610€
Valeur du bien : 192 810€
Frais de notaire : 12 816€
Coût estimé : 12 816€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 110m²
Loyer prédit : 9.95€/m²/mois
Fourchette : 8.01€ - 12.36€/m²/mois
Loyer total estimé : 1095€/mois
Loyer annuel estimé : 13136€/an
Fourchette totale : 881€ - 1360€/mois
Fourchette annuelle : 10575€ - 16316€/an
Rentabilité brute :6.39%
Fourchette de rentabilité :5.14% - 7.93%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :205 626€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 016,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :59,97€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 076,20€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :99 241,84€
Coût de l'assurance :17 992,27€
Taxe foncière : 1 313,57€/an
Soit par mois : 109,46€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 094,64€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 185,66€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-91,03€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Estimé (année de construction) • Confiance : Faible
Immeuble construit en 1800, souvent associé à une classe énergétique F ou G.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement des convecteurs électriques par un système de chauffage plus efficace, tel qu'une pompe à chaleur air/eau.
Quantité: 1 système pour 90 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain incluant nouvelle douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé, nécessite mise aux normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état, léger rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon.
Quantité: 15 m²
Raison: État 3/5 visible - nécessite léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :32 610 €(296 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système pour 90 m² à 12 000€ + Main d'œuvre: 1 000€ = 13000€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité à 2 500€ + Main d'œuvre: 1 000€ = 3500€
  • Salle de bain:10 500€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain à 6 000€ + Plomberie: 1 500€ + Électricité: 1 000€ + Main d'œuvre: 500€ = 8000€
  • Chambres:4 860€
    Parquet flottant: 36 m² à 60€/m² = 2160€ + Main d'œuvre: 540€ = 2700€
  • Salon:750€
    Peinture salon: 15 m² à 50€/m² = 750€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Lesparre-Médoc (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 16 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 095 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 136 €/an
Calcul : 1 095 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 862 €/an
Base de calcul : Emprunt de 205 626 € à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 720 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 314 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 32 610 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 41 505 €
Revenus locatifs : +13 136 €
Charges déductibles : -41 505 €
Résultat foncier Année 1 : -28 369 €(Déficit de 28 369 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 6 969 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 895 €/an
Revenus locatifs : +13 136 €
Charges déductibles : -8 895 €
Résultat foncier Années 2+ : 4 241 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 6969.13 € reporté.
Prix d'achat du bien : 160 200 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 104 130 €(65% de 160 200 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 787 €/an
Calcul : 104 130 € × 3,636% = 3 787 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 136 €41 511 €6 868 €-28 376 €21 400 €6 976 €6 976 €
213 398 €8 719 €6 685 €4 680 €--2 296 €
313 666 €8 529 €6 496 €5 137 €---
413 940 €8 334 €6 301 €5 606 €---
514 218 €8 131 €6 098 €6 087 €---
614 503 €7 922 €5 889 €6 581 €---
714 793 €7 706 €5 672 €7 087 €---
815 089 €7 482 €5 449 €7 607 €---
915 391 €7 250 €5 217 €8 140 €---
1015 698 €7 011 €4 977 €8 688 €---
1116 012 €6 763 €4 730 €9 249 €---
1216 333 €6 507 €4 473 €9 826 €---
1316 659 €6 242 €4 208 €10 418 €---
1416 992 €5 967 €3 934 €11 025 €---
1517 332 €5 684 €3 651 €11 648 €---
1617 679 €5 391 €3 357 €12 288 €---
1718 032 €5 087 €3 054 €12 945 €---
1818 393 €4 773 €2 740 €13 620 €---
1918 761 €4 449 €2 416 €14 312 €---
2019 136 €4 113 €2 080 €15 023 €---
2119 519 €3 766 €1 733 €15 753 €---
2219 909 €3 407 €1 373 €16 503 €---
2320 307 €3 035 €1 002 €17 272 €---
2420 714 €2 651 €618 €18 063 €---
2521 128 €2 254 €220 €18 874 €---
TOTAL420 739 €182 683 €99 242 €238 056 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 238 056 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 136 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 758 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 758 €-6 420 €+9 178 €
2+2 758 €0 €+2 758 €
3+2 758 €+852 €+1 906 €
4+2 758 €+1 682 €+1 076 €
5+2 758 €+1 826 €+932 €
6+2 758 €+1 974 €+784 €
7+2 758 €+2 126 €+632 €
8+2 758 €+2 282 €+476 €
9+2 758 €+2 442 €+316 €
10+2 758 €+2 606 €+152 €
11+2 758 €+2 775 €-17 €
12+2 758 €+2 948 €-190 €
13+2 758 €+3 125 €-367 €
14+2 758 €+3 307 €-549 €
15+2 758 €+3 495 €-737 €
16+2 758 €+3 686 €-928 €
17+2 758 €+3 884 €-1 126 €
18+2 758 €+4 086 €-1 328 €
19+2 758 €+4 294 €-1 536 €
20+2 758 €+4 507 €-1 749 €
21+2 758 €+4 726 €-1 968 €
22+2 758 €+4 951 €-2 193 €
23+2 758 €+5 182 €-2 424 €
24+2 758 €+5 419 €-2 661 €
25+2 758 €+5 662 €-2 904 €
Total+68 950 €+71 417 €+-2 467 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 227 jours
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