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Appartement 5 pièces 96 m²

VilleAgen (47)
Surface96
Coût Total189 640
Loyer Annuel10 919
Rentabilité5.76%
Cashflow/mois-246
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 138 000 €
Surface : 96 m²
Prix au m² : 1 437,5 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement 5 pièces 96 m²

iad France - Vincent Fargal vous propose: Appartement T4 - 3 chambres - Résidence sécurisée - Quartier Gare d’Agen L’appartement situé en rez-de-chaussée, se compose d’une entrée desservant la cuisine séparée, un salon spacieux et lumineux et la partie nuit avec 3 grandes chambres de 11 et 14m², une salle de bain et wc séparé. Travaux à prévoir : menuiserie simple vitrage, cuisine et salle d’eau à prévoir

La presente annonce immobiliere vise 1 lot situé dans une copropriété de 18 lots au total et ne faisant l'objet d'aucune procédure en cours citée à l'article L. 721-1 du code de la construction et de l'habitation. Montant moyen mensuel de charges déclaré par le vendeur : 83.33€ par mois (soit 1000 € annuel). Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Information d'affichage énergétique sur ce bien : classe ENERGIE D indice 163 et classe CLIMAT D indice 31. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé, y compris l'obligation légale de débroussaillement, sont disponibles sur le site Géorisques : http://www.georisques.gouv.fr. La présente annonce immobilière a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de M Vincent Fargal mandataire indépendant en immobilier (sans détention de fonds), agent commercial de la SAS I@D France immatriculé au RSAC de AGEN sous le numéro 884324393, titulaire de la carte de démarchage immobilier pour le compte de la société I@D France SAS.

Surface : 96 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 18 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 05/04/2024

Consommation énergie primaire : 163 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 510 € et 2 070 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2025 (abonnements compris)

Ville : Agen
Département : Lot-et-Garonne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 47000
Coordonnées : 44.207626, 0.618834
Total : 189 640
Prix d'acquisition : 138 000
Travaux : 40 600
Valeur du bien : 178 600
Frais de notaire : 11 040
Coût estimé : 11 040
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 96
Loyer prédit : 9.48€/m²/mois
Fourchette : 7.51€ - 11.96€/m²/mois
Loyer total estimé : 910€/mois
Loyer annuel estimé : 10919€/an
Fourchette totale : 721€ - 1148€/mois
Fourchette annuelle : 8652€ - 13780€/an
Rentabilité brute :5.76%
Fourchette de rentabilité :4.56% - 7.27%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 763,9 €/m²
Basé sur :324 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :169 334
Prix d'achat :138 000
Décote à l'achat :-31 334 (-18.5%)
Marge achat-revente :-20 306€ (-12.0%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :189 640
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :926,15€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :55,31€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 981,46€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :88 205,39
Coût de l'assurance :16 593,50
Taxe foncière : 1 091,88€/an
Soit par mois : 90,99€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 83,33€/mois
Soit par an : 999,96€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 909,90€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 155,78€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-245,88€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 163 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 10 fenêtres (estimation basée sur 96 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Remplacement nécessaire pour améliorer l'efficacité énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des placards de cuisine, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessitant un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - salle de bain nécessitant une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 assumé - sols nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: État 3/5 assumé - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :40 600(423 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Menuiseries - Fenêtres:12 000
    Remplacement fenêtres double vitrage: 10 fenêtres × 1200€/fenêtre = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude - Chauffe-eau:3 500
    Installation chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine - Rénovation complète:12 000
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain - Rénovation complète:8 000
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:2 400
    Pose parquet flottant: 30 m² × 80€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 700
    Peinture murs et plafonds: 90 m² × 30€/m² = 2700€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Agen (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 15 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Menuiseries - Fenêtres, Eau chaude - Chauffe-eau
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 910 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 919 €/an
Calcul : 910 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 121 €/an
Base de calcul : Emprunt de 189 640 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 664 €/an
Calcul : 55 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 092 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 000 €/an
Calcul : 83 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 40 600
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 476
Revenus locatifs : +10 919
Charges déductibles : -49 476
Résultat foncier Année 1 : -38 558(Déficit de 38 558 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 158
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 876 €/an
Revenus locatifs : +10 919
Charges déductibles : -8 876
Résultat foncier Années 2+ : 2 042 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17157.65 € reporté.
Prix d'achat du bien : 138 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 89 700(65% de 138 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 262 €/an
Calcul : 89 700 € × 3,636% = 3 262
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 91949 4836 127-38 56421 400 €17 164 €17 164 €
211 1378 7175 9612 420--14 743 €
311 3608 5465 7902 814--11 929 €
411 5878 3695 6143 218--8 711 €
511 8198 1875 4313 632--5 079 €
612 0557 9985 2424 057--1 022 €
712 2967 8035 0484 493---
812 5427 6024 8464 941---
912 7937 3944 6385 399---
1013 0497 1794 4235 870---
1113 3106 9574 2016 353---
1213 5766 7273 9726 849---
1313 8486 4903 7357 358---
1414 1256 2453 4907 880---
1514 4075 9923 2368 415---
1614 6955 7312 9758 965---
1714 9895 4602 7059 529---
1815 2895 1812 42610 108---
1915 5954 8932 13710 702---
2015 9074 5951 83911 312---
2116 2254 2871 53111 938---
2216 5493 9691 21312 580---
2316 8803 64088513 240---
2417 2183 30154513 917---
2517 5622 95019414 612---
TOTAL349 734197 69588 205152 03921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 152 039
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 919 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 293 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 293-6 420+8 713
2+2 2930+2 293
3+2 2930+2 293
4+2 2930+2 293
5+2 2930+2 293
6+2 2930+2 293
7+2 293+1 041+1 252
8+2 293+1 482+811
9+2 293+1 620+673
10+2 293+1 761+532
11+2 293+1 906+387
12+2 293+2 055+238
13+2 293+2 207+86
14+2 293+2 364-71
15+2 293+2 525-232
16+2 293+2 689-396
17+2 293+2 859-566
18+2 293+3 032-739
19+2 293+3 211-918
20+2 293+3 394-1 101
21+2 293+3 581-1 288
22+2 293+3 774-1 481
23+2 293+3 972-1 679
24+2 293+4 175-1 882
25+2 293+4 384-2 091
Total+57 325+45 612+11 713
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 25 jours
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