Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble de rapport

Bien expiré
VilleChâteauneuf-d'Ille-et-Vilaine (35)
Surface206m²
Coût Total283 101€
Loyer Annuel29 046€
Rentabilité10.26%
Cashflow/mois+679€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 202 686 €
Surface : 206 m²
Prix au m² : 983,91 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

🏢 Immeuble de rapport clé en main – 9,2 % de rentabilité – Châteauneuf-d’Ille-et-Vilaine (35) 💰 Projet d’investissement locatif rentable et sécurisé signé De Rent Company

Situé au cœur de Châteauneuf-d’Ille-et-Vilaine, à seulement 15 minutes de Saint-Malo, 15 minutes de Dinan et 40 minutes de Rennes, cet immeuble de caractère bénéficie d’un emplacement stratégique dans un secteur à forte tension locative. À proximité immédiate des commerces, des écoles et des grands axes, ce projet représente une excellente opportunité patrimoniale et locative.

➡ Projet complet clé en main, idéal pour investisseurs souhaitant déléguer intégralement leur opération.

📐 Composition du projet (206 m² habitables)

• 6 appartements T2 meublés • Volumes optimisés pour la location longue durée • Possibilité de création de stationnements à l’arrière

💸 Revenus locatifs estimés : • 4 080 € / mois • 48 960 € / an

💰 Chiffres clés :

• Budget total clé en main meublé : 532 378 € TTC • Budget total hors ameublement : 493 252 € TTC • Rentabilité brute : 9,19 % • Cashflow positif possible selon financement

🚀 Les + du projet :

✔ Emplacement stratégique proche Saint-Malo ✔ Forte demande locative sur le secteur ✔ Immeuble divisible avec beaux volumes ✔ Toiture et structure en excellent état ✔ RDC sur plancher bois / étage sur plancher béton ✔ Belle hauteur sous plafond et façade de caractère ✔ Jardin arrière permettant la création d’un parking

🔧 Projet clé en main – De Rent Company

Nous gérons l’intégralité du projet :

• Conception et optimisation des logements • Plans & accompagnement administratif • Suivi des travaux tous corps d’état • Ameublement & décoration signature De Rent Company • Livraison prête à louer

👉 Vous investissez, nous pilotons.

✨ Prestations qualitatives : • Isolation thermique et acoustique renforcée • Menuiseries double vitrage neuves • Cuisine équipée sur-mesure • Salle d’eau contemporaine • Peinture 3D signature • Parquet passage intensif • Ameublement complet et harmonisé

📩 Dossier complet sur demande : Plans, budget détaillé, étude locative, projections financières, visite vidéo et exemples de réalisations. Photos de réalisations passées dans l'annonce*

📞 Contactez-nous pour plus d’informations.

Ville : Châteauneuf-d'Ille-et-Vilaine
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35430
Coordonnées : 48.563270, -1.927360
Total : 283 101€
Prix d'acquisition : 202 686€
Travaux : 64 200€
Valeur du bien : 266 886€
Frais de notaire : 16 215€
Coût estimé : 16 215€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 206m²
Loyer prédit : 11.75€/m²/mois
Fourchette : 9.59€ - 14.40€/m²/mois
Loyer total estimé : 2421€/mois
Loyer annuel estimé : 29046€/an
Fourchette totale : 1975€ - 2967€/mois
Fourchette annuelle : 23697€ - 35603€/an
Rentabilité brute :10.26%
Fourchette de rentabilité :8.37% - 12.58%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 970,59 €/m²
Basé sur :14 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :611 942 €
Prix d'achat :202 686 €
Décote à l'achat :-409 256€ (-66.9%)
Marge achat-revente :328 841€ (53.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :283 101€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 417,27€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :82,57€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 499,84€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :142 080,10€
Coût de l'assurance :24 771,34€
Taxe foncière : 2 904,61€/an
Soit par mois : 242,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 420,51€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 741,89€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :678,61€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle cuisine équipée avec placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 1/5 visible - cuisine à rénover entièrement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Vérification et mise aux normes de la plomberie et de l'électricité, peinture si nécessaire
Quantité: 1 salle de bain (environ 6 m²)
Raison: État 5/5 visible - salle de bain moderne mais mise aux normes recommandée
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou carrelage) et finition des murs dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 28 m² total)
Raison: État 1/5 visible - chambres en rénovation avec murs non finis
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec revêtement de sol, peinture, électricité et finitions
Quantité: salon complet (environ 40 m²)
Raison: État 1/5 visible - salon à rénover entièrement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :64 200 €(312 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine:36 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète: 12000€ + Électroménager: 4000€ + Plomberie: 2000€ + Électricité: 2000€ = 18000€
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation légère salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€ (plomberie et électricité mises aux normes, peinture incluse)
  • Chambres:10 200€
    Rénovation lourde chambres: 28 m² × 150€/m² = 4200€ (parquet flottant) + 1800€ (peinture) = 6000€
  • Salon:12 000€
    Rénovation complète salon: 40 m² × 300€/m² = 12000€ (revêtement de sol, peinture, électricité et finitions)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bretagne. Main d'œuvre incluse. Les prix ont été adaptés pour Châteauneuf-d'Ille-et-Vilaine, en tenant compte des coûts de matériaux et de main d'œuvre.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→B(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 12 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Salon
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 421 €/mois
Revenus locatifs annuels : 29 046 €/an
Calcul : 2 421 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 784 €/an
Base de calcul : Emprunt de 283 101 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 991 €/an
Calcul : 83 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 905 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 64 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 77 880 €
Revenus locatifs : +29 046 €
Charges déductibles : -77 880 €
Résultat foncier Année 1 : -48 834 €(Déficit de 48 834 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 38 134 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 680 €/an
Revenus locatifs : +29 046 €
Charges déductibles : -13 680 €
Résultat foncier Années 2+ : 15 366 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 38133.70 € reporté.
Prix d'achat du bien : 202 686 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 131 746 €(65% de 202 686 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 791 €/an
Calcul : 131 746 € × 3,636% = 4 791 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
129 046 €77 889 €9 794 €-48 843 €10 700 €38 143 €38 143 €
229 627 €13 432 €9 537 €16 195 €--21 948 €
330 220 €13 167 €9 271 €17 053 €--4 896 €
430 824 €12 892 €8 996 €17 932 €---
531 440 €12 607 €8 711 €18 834 €---
632 069 €12 312 €8 416 €19 758 €---
732 711 €12 006 €8 111 €20 705 €---
833 365 €11 690 €7 794 €21 675 €---
934 032 €11 362 €7 466 €22 670 €---
1034 713 €11 023 €7 127 €23 690 €---
1135 407 €10 671 €6 776 €24 736 €---
1236 115 €10 307 €6 412 €25 808 €---
1336 837 €9 930 €6 035 €26 907 €---
1437 574 €9 540 €5 645 €28 034 €---
1538 326 €9 136 €5 241 €29 190 €---
1639 092 €8 718 €4 822 €30 375 €---
1739 874 €8 284 €4 389 €31 590 €---
1840 672 €7 835 €3 940 €32 836 €---
1941 485 €7 371 €3 475 €34 114 €---
2042 315 €6 889 €2 994 €35 425 €---
2143 161 €6 391 €2 495 €36 770 €---
2244 024 €5 875 €1 979 €38 149 €---
2344 905 €5 340 €1 445 €39 564 €---
2445 803 €4 787 €891 €41 016 €---
2546 719 €4 214 €318 €42 505 €---
TOTAL930 354 €303 667 €142 080 €626 688 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 626 688 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 29 046 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 100 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 100 €-3 210 €+9 310 €
2+6 100 €0 €+6 100 €
3+6 100 €0 €+6 100 €
4+6 100 €+3 911 €+2 189 €
5+6 100 €+5 650 €+450 €
6+6 100 €+5 927 €+173 €
7+6 100 €+6 211 €-111 €
8+6 100 €+6 503 €-403 €
9+6 100 €+6 801 €-701 €
10+6 100 €+7 107 €-1 007 €
11+6 100 €+7 421 €-1 321 €
12+6 100 €+7 742 €-1 642 €
13+6 100 €+8 072 €-1 972 €
14+6 100 €+8 410 €-2 310 €
15+6 100 €+8 757 €-2 657 €
16+6 100 €+9 112 €-3 012 €
17+6 100 €+9 477 €-3 377 €
18+6 100 €+9 851 €-3 751 €
19+6 100 €+10 234 €-4 134 €
20+6 100 €+10 628 €-4 528 €
21+6 100 €+11 031 €-4 931 €
22+6 100 €+11 445 €-5 345 €
23+6 100 €+11 869 €-5 769 €
24+6 100 €+12 305 €-6 205 €
25+6 100 €+12 752 €-6 652 €
Total+152 500 €+188 006 €+-35 506 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 148 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →