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Appartement 3 pièces 74 m²

Bien expiré
VilleGretz-Armainvilliers (77)
Surface74m²
Coût Total225 520€
Loyer Annuel13 316€
Rentabilité5.90%
Cashflow/mois-329€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4
Prix : 169 000 €
Surface : 74 m²
Prix au m² : 2 283,78 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

APPARTEMENT 3 PIECES GRETZ 74 M2

HABITAT 77 vous propose d'acquérir un appartement 3 pièces de 74 m2 au 2ème étage d'une petite résidence sans ascenseur proche école et commerces à Gretz Armainvilliers. Il comprend : une entrée, un séjour, une salle de bain, une cuisine, 2 chambres, un WC, une loggia, un emplacement de stationnement extérieur, une cave. Réf : 382LAB0202 - Copropriété de 24 lots principaux . Charges de copropriété : 500€/tr Aucune procédure en cours Classe énergie : D – estimation des couts annuels d'énergie entre 1090€ et 1520 € (prix moyens des énergies indexés sur 2021, 2022, 2023) Ces biens pourront être visités sur RDV du mardi au samedi. Pas de frais d'agence - Frais de notaires réduits. Les demandes de visites devront être faite uniquement par mail. A l'issue des visites, les offres d'achat devront obligatoirement être effectuées par mail à : [Coordonnées masquées] Les offres sont soumises à un classement par ordre de priorité, conformément aux dispositions de la loi ELAN du 23/11/2018 et de son décret d'application du 15/11/2019 (L443-11 alinéa III du CCH) « Les informations sur les risques auxquels ces biens sont exposés sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr » (nouv. art. R. 125-25 I, C. En Référence annonce : 382LAB0202 Consommation énergétique : 159 kWh/m²/an Emission de gaz à effet de serre : 32 CO2/m²/an Les honoraires sont à la charge du vendeur

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 24 Charges prévisionnelles annuelles : 1992 €

Ville : Gretz-Armainvilliers
Département : Seine-et-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 77220
Coordonnées : 48.740530, 2.734080
Total : 225 520€
Prix d'acquisition : 169 000€
Travaux : 43 000€
Valeur du bien : 212 000€
Frais de notaire : 13 520€
Coût estimé : 13 520€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 74m²
Loyer prédit : 15.00€/m²/mois
Fourchette : 13.25€ - 16.98€/m²/mois
Loyer total estimé : 1110€/mois
Loyer annuel estimé : 13316€/an
Fourchette totale : 980€ - 1256€/mois
Fourchette annuelle : 11764€ - 15074€/an
Rentabilité brute :5.90%
Fourchette de rentabilité :5.22% - 6.68%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 396,23 €/m²
Basé sur :73 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :251 321 €
Prix d'achat :169 000 €
Décote à l'achat :-82 321€ (-32.8%)
Marge achat-revente :25 801€ (10.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :225 520€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 104,96€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :56,38€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 161,34€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :105 968,40€
Coût de l'assurance :16 914,00€
Taxe foncière : 1 331,64€/an
Soit par mois : 110,97€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 166,00€/mois
Soit par an : 1 992,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 109,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 438,31€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-328,61€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant, tel qu'une pompe à chaleur air/air ou un chauffage électrique basse consommation.
Quantité: 1 système pour 74 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du score énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: 7 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du score énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du score énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du plan de travail usé et mise à jour des éléments de cuisine si nécessaire.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine en état moyen nécessitant rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres.
Quantité: 2 chambres (environ 32 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :43 000 €(581 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 10000€ = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Menuiseries:9 100€
    Fenêtres double vitrage PVC: 7 fenêtres × 1300€ = 9100€, Main d'œuvre: inclus
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€, Main d'œuvre: inclus
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète × 8000€ = 8000€, Main d'œuvre: inclus
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 8000€ = 8000€, Main d'œuvre: inclus
  • Chambres:2 400€
    Parquet flottant: 32 m² × 60€/m² = 1920€, Main d'œuvre: 480€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Gretz-Armainvilliers (coefficient 1.2 appliqué pour Île-de-France). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 24 600€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 110 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 316 €/an
Calcul : 1 110 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 346 €/an
Base de calcul : Emprunt de 225 520 € à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 677 €/an
Calcul : 56 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 332 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 992 €/an
Calcul : 166 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 43 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 54 346 €
Revenus locatifs : +13 316 €
Charges déductibles : -54 346 €
Résultat foncier Année 1 : -41 030 €(Déficit de 41 030 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 19 630 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 346 €/an
Revenus locatifs : +13 316 €
Charges déductibles : -11 346 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 970 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 19629.95 € reporté.
Prix d'achat du bien : 169 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 109 850 €(65% de 169 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 995 €/an
Calcul : 109 850 € × 3,636% = 3 995 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 316 €54 354 €7 353 €-41 037 €21 400 €19 637 €19 637 €
213 583 €11 156 €7 155 €2 427 €--17 210 €
313 854 €10 951 €6 951 €2 903 €--14 307 €
414 131 €10 740 €6 740 €3 392 €--10 915 €
514 414 €10 521 €6 521 €3 893 €--7 022 €
614 702 €10 296 €6 295 €4 407 €--2 616 €
714 996 €10 062 €6 062 €4 934 €---
815 296 €9 821 €5 821 €5 475 €---
915 602 €9 572 €5 572 €6 030 €---
1015 914 €9 314 €5 314 €6 600 €---
1116 233 €9 048 €5 048 €7 184 €---
1216 557 €8 773 €4 773 €7 784 €---
1316 888 €8 489 €4 488 €8 400 €---
1417 226 €8 195 €4 195 €9 031 €---
1517 571 €7 891 €3 891 €9 680 €---
1617 922 €7 577 €3 577 €10 345 €---
1718 281 €7 253 €3 253 €11 028 €---
1818 646 €6 918 €2 917 €11 729 €---
1919 019 €6 571 €2 571 €12 448 €---
2019 400 €6 213 €2 213 €13 187 €---
2119 788 €5 843 €1 843 €13 945 €---
2220 183 €5 460 €1 460 €14 723 €---
2320 587 €5 065 €1 065 €15 522 €---
2420 999 €4 656 €656 €16 342 €---
2521 419 €4 234 €234 €17 184 €---
TOTAL426 529 €248 973 €105 968 €177 556 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 177 556 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 316 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 796 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 796 €-6 420 €+9 216 €
2+2 796 €0 €+2 796 €
3+2 796 €0 €+2 796 €
4+2 796 €0 €+2 796 €
5+2 796 €0 €+2 796 €
6+2 796 €0 €+2 796 €
7+2 796 €+696 €+2 100 €
8+2 796 €+1 643 €+1 153 €
9+2 796 €+1 809 €+987 €
10+2 796 €+1 980 €+816 €
11+2 796 €+2 155 €+641 €
12+2 796 €+2 335 €+461 €
13+2 796 €+2 520 €+276 €
14+2 796 €+2 709 €+87 €
15+2 796 €+2 904 €-108 €
16+2 796 €+3 103 €-307 €
17+2 796 €+3 308 €-512 €
18+2 796 €+3 519 €-723 €
19+2 796 €+3 734 €-938 €
20+2 796 €+3 956 €-1 160 €
21+2 796 €+4 183 €-1 387 €
22+2 796 €+4 417 €-1 621 €
23+2 796 €+4 657 €-1 861 €
24+2 796 €+4 903 €-2 107 €
25+2 796 €+5 155 €-2 359 €
Total+69 900 €+53 267 €+16 633 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 77 jours
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