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Immeuble 5 pièces 189 m²

VilleVilleneuve-de-Marsan (40)
Surface189m²
Coût Total254 560€
Loyer Annuel20 051€
Rentabilité7.88%
Cashflow/mois+123€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 175 000 €
Surface : 189 m²
Prix au m² : 925,93 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 189 m²

Immeuble de rapport idéalement situé, composé de deux locaux commerciaux et d'un appartement T3 à l'étage. Les deux locaux commerciaux, en bon état général et équipés de climatisation, sont actuellement loués, offrant ainsi des revenus locatifs immédiats. À l'étage, l'appartement bénéficie d'une entrée indépendante. Il se compose de deux chambres, d'une salle d'eau, d'un WC, d'une cuisine aménagée ainsi que d'un agréable espace de vie. Le chauffage de l'appartement est électrique. Avec un rapport locatif mensuel de 1 183,49 €, cet ensemble constitue une belle opportunité pour un investisseur à la recherche d'un placement avec des locataires déjà en place et des revenus immédiats. Un bien aux multiples possibilités, à découvrir sans tarder !

Surface : 189 m² Non soumis au DPE

Consommation énergie primaire : Non communiqué Consommation énergie finale : Non communiqué

Ville : Villeneuve-de-Marsan
Département : Landes
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 40190
Coordonnées : 43.892223, -0.305311
Total : 254 560€
Prix d'acquisition : 175 000€
Travaux : 65 560€
Valeur du bien : 240 560€
Frais de notaire : 14 000€
Coût estimé : 14 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 189m²
Loyer prédit : 8.84€/m²/mois
Fourchette : 7.14€ - 10.95€/m²/mois
Loyer total estimé : 1671€/mois
Loyer annuel estimé : 20051€/an
Fourchette totale : 1349€ - 2069€/mois
Fourchette annuelle : 16194€ - 24826€/an
Rentabilité brute :7.88%
Fourchette de rentabilité :6.36% - 9.75%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :254 560€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 278,49€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :101,82€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 1 380,31€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :128 986,03€
Coût de l'assurance :30 547,20€
Taxe foncière : 2 005,05€/an
Soit par mois : 167,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 670,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 547,40€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :123,48€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique actuel
Quantité: 1 système pour 189 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 19 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 4/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage et la plomberie
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en état bon nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: environ 60 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :65 560 €(347 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:22 800€
    Fenêtres double vitrage PVC: 19 fenêtres × 1200€ = 22800€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 4000€ = 4000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:2 400€
    Parquet flottant: 24 m² × 100€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:960€
    Peinture murs et plafonds: 24 m² × 40€/m² = 960€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds salon: 60 m² × 40€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Villeneuve-de-Marsan (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 671 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 051 €/an
Calcul : 1 671 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 874 €/an
Base de calcul : Emprunt de 254 560 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 222 €/an
Calcul : 102 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 005 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 65 560 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 77 661 €
Revenus locatifs : +20 051 €
Charges déductibles : -77 661 €
Résultat foncier Année 1 : -57 610 €(Déficit de 57 610 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 36 210 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 101 €/an
Revenus locatifs : +20 051 €
Charges déductibles : -12 101 €
Résultat foncier Années 2+ : 7 950 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 36210.22 € reporté.
Prix d'achat du bien : 175 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 113 750 €(65% de 175 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 136 €/an
Calcul : 113 750 € × 3,636% = 4 136 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 051 €77 669 €8 882 €-57 619 €21 400 €36 219 €36 219 €
220 452 €11 877 €8 650 €8 574 €--27 644 €
320 861 €11 637 €8 410 €9 223 €--18 421 €
421 278 €11 389 €8 162 €9 889 €--8 532 €
521 703 €11 131 €7 904 €10 572 €---
622 137 €10 864 €7 637 €11 273 €---
722 580 €10 588 €7 361 €11 992 €---
823 032 €10 301 €7 074 €12 730 €---
923 492 €10 005 €6 778 €13 488 €---
1023 962 €9 697 €6 471 €14 265 €---
1124 441 €9 379 €6 152 €15 062 €---
1224 930 €9 050 €5 823 €15 881 €---
1325 429 €8 708 €5 481 €16 721 €---
1425 937 €8 354 €5 127 €17 583 €---
1526 456 €7 988 €4 761 €18 468 €---
1626 985 €7 608 €4 381 €19 377 €---
1727 525 €7 215 €3 988 €20 310 €---
1828 076 €6 808 €3 581 €21 268 €---
1928 637 €6 386 €3 159 €22 251 €---
2029 210 €5 949 €2 722 €23 261 €---
2129 794 €5 496 €2 269 €24 298 €---
2230 390 €5 027 €1 800 €25 363 €---
2330 998 €4 541 €1 314 €26 457 €---
2431 618 €4 038 €811 €27 580 €---
2532 250 €3 516 €289 €28 734 €---
TOTAL642 224 €275 220 €128 986 €367 004 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 367 004 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 051 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 211 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 211 €-6 420 €+10 631 €
2+4 211 €0 €+4 211 €
3+4 211 €0 €+4 211 €
4+4 211 €0 €+4 211 €
5+4 211 €+612 €+3 599 €
6+4 211 €+3 382 €+829 €
7+4 211 €+3 598 €+613 €
8+4 211 €+3 819 €+392 €
9+4 211 €+4 046 €+165 €
10+4 211 €+4 279 €-68 €
11+4 211 €+4 519 €-308 €
12+4 211 €+4 764 €-553 €
13+4 211 €+5 016 €-805 €
14+4 211 €+5 275 €-1 064 €
15+4 211 €+5 541 €-1 330 €
16+4 211 €+5 813 €-1 602 €
17+4 211 €+6 093 €-1 882 €
18+4 211 €+6 380 €-2 169 €
19+4 211 €+6 675 €-2 464 €
20+4 211 €+6 978 €-2 767 €
21+4 211 €+7 289 €-3 078 €
22+4 211 €+7 609 €-3 398 €
23+4 211 €+7 937 €-3 726 €
24+4 211 €+8 274 €-4 063 €
25+4 211 €+8 620 €-4 409 €
Total+105 275 €+110 101 €+-4 826 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 28 jours
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