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Duplex 5 pièces 108 m²

VilleMulhouse (68)
Surface108
Coût Total125 920
Loyer Annuel13 178
Rentabilité10.47%
Cashflow/mois+321
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 71 500 €
Surface : 108 m²
Prix au m² : 662,04 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 3
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Duplex 5 pièces 108 m²

Spacieux duplex de 108 m2 offrant un fort potentiel de valorisation, idéal pour un projet d'investissement locatif ou une résidence principale. Situé à proximité immédiate des transports en commun, des commerces, des écoles et de toutes les commodités, ce bien séduit par ses beaux volumes et sa configuration fonctionnelle. Il se compose d'un agréable salon-séjour, de quatre chambres, d'une cuisine indépendante, d'une salle de bain ainsi que d'une cave. Des travaux de rénovation sont à prévoir afin de moderniser l'ensemble et révéler tout le potentiel de ce duplex. Sa surface généreuse et sa répartition des pièces en font une excellente opportunité pour un investisseur souhaitant développer un projet de colocation rentable, particulièrement recherché sur le secteur. Ce bien conviendra également parfaitement à une famille à la recherche d'un logement spacieux à personnaliser selon ses envies. Une opportunité rare pour les amateurs de biens à fort potentiel et les investisseurs en quête d'un projet rentable à Mulhouse. À découvrir rapidement. Gestion Patrimoine Investissement, votre solution de défiscalisation immobilière tout en créant votre patrimoine.

Surface : 108 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 03/11/2025

Consommation énergie primaire : 244 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 0 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 332 € et 3 154 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.750900, 7.329382
Total : 125 920
Prix d'acquisition : 71 500
Travaux : 48 700
Valeur du bien : 120 200
Frais de notaire : 5 720
Coût estimé : 5 720
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 108
Loyer prédit : 10.17€/m²/mois
Fourchette : 7.81€ - 13.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 1098€/mois
Loyer annuel estimé : 13178€/an
Fourchette totale : 844€ - 1429€/mois
Fourchette annuelle : 10128€ - 17146€/an
Rentabilité brute :10.47%
Fourchette de rentabilité :8.04% - 13.62%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :125 920
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :630,39€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :36,73€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 667,11€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :63 195,56
Coût de l'assurance :11 018,00
Taxe foncière : 1 317,77€/an
Soit par mois : 109,81€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 098,14€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 776,93€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :321,21€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 108 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 11 fenêtres (estimation basée sur 108 m²)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - sol en bon état nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 3/5 visible - peinture un peu ternie

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :48 700(451 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13 000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:6 600
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 600€ = 6600€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (installation incluse)
  • Chambres:4 800
    Parquet flottant: 48 m² × 100€/m² = 4800€ (installation incluse)
  • Salon:800
    Peinture salon: 20 m² × 40€/m² = 800€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 23 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 098 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 178 €/an
Calcul : 1 098 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 352 €/an
Base de calcul : Emprunt de 125 920 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 441 €/an
Calcul : 37 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 318 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 48 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 54 810
Revenus locatifs : +13 178
Charges déductibles : -54 810
Résultat foncier Année 1 : -41 633(Déficit de 41 633 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 20 233
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 110 €/an
Revenus locatifs : +13 178
Charges déductibles : -6 110
Résultat foncier Années 2+ : 7 067 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 20232.78 € reporté.
Prix d'achat du bien : 71 500
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 46 475(65% de 71 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 690 €/an
Calcul : 46 475 € × 3,636% = 1 690
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 17854 8154 356-41 63721 400 €20 237 €20 237 €
213 4416 0004 2427 441--12 796 €
313 7105 8824 1247 828--4 968 €
413 9845 7604 0018 224---
514 2645 6333 8758 631---
614 5495 5023 7439 047---
714 8405 3663 6079 474---
815 1375 2253 4679 912---
915 4405 0793 32110 360---
1015 7494 9293 17010 820---
1116 0634 7723 01411 291---
1216 3854 6102 85211 774---
1316 7124 4432 68412 270---
1417 0474 2692 51112 778---
1517 3884 0892 33113 298---
1617 7353 9032 14513 832---
1718 0903 7111 95214 380---
1818 4523 5111 75214 941---
1918 8213 3041 54615 517---
2019 1973 0901 33216 107---
2119 5812 8681 11016 713---
2219 9732 63988017 334---
2320 3722 40164317 971---
2420 7802 15539618 625---
2521 1951 90014119 295---
TOTAL422 084155 85863 196266 22621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 266 226
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 178 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 767 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 767-6 420+9 187
2+2 7670+2 767
3+2 7670+2 767
4+2 767+977+1 790
5+2 767+2 589+178
6+2 767+2 714+53
7+2 767+2 842-75
8+2 767+2 974-207
9+2 767+3 108-341
10+2 767+3 246-479
11+2 767+3 387-620
12+2 767+3 532-765
13+2 767+3 681-914
14+2 767+3 833-1 066
15+2 767+3 989-1 222
16+2 767+4 150-1 383
17+2 767+4 314-1 547
18+2 767+4 482-1 715
19+2 767+4 655-1 888
20+2 767+4 832-2 065
21+2 767+5 014-2 247
22+2 767+5 200-2 433
23+2 767+5 391-2 624
24+2 767+5 587-2 820
25+2 767+5 789-3 022
Total+69 175+79 868+-10 693
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 11 jours
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