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Appartement 5 pièces 110 m2

VilleMulhouse (68)
Surface110
Coût Total197 741
Loyer Annuel13 422
Rentabilité6.79%
Cashflow/mois-17
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 144 760 €
Surface : 110 m²
Prix au m² : 1 316 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Spacieux et lumineux appartement de 110 m2 situé dans une copropriété au 1er étage sans ascenseur. Il se compose d'une entrée, d'un salon-séjour de 37,04 m2 doté d'un balcon, d'une cuisine équipée de 11,24 m2, de 3 chambres ( 15,65 m2, 15,27 m2 et 13,72 m2), d'un WC séparé, et d'une salle de bains équipée d'une baignoire et d'une douche équipée pour les handicapés. Chauffage au gaz de ville. Pour plus de renseignements, n'hésitez pas à contacter Julien au [Coordonnées masquées]Cette annonce vous est proposée par MARCHAL Julien - - NoRSAC: , Enregistré à de Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : https://www.georisques.gouv.fr. A visiter par l'agence Immoplus, votre agence immobilière à BARTENHEIM et à votre service dans l'immobilier depuis 1970.

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Total : 197 741
Prix d'acquisition : 144 760
Travaux : 41 400
Valeur du bien : 186 160
Frais de notaire : 11 581
Coût estimé : 11 581
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 110
Loyer prédit : 10.17€/m²/mois
Fourchette : 7.81€ - 13.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 1118€/mois
Loyer annuel estimé : 13422€/an
Fourchette totale : 860€ - 1455€/mois
Fourchette annuelle : 10315€ - 17463€/an
Rentabilité brute :6.79%
Fourchette de rentabilité :5.22% - 8.83%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :197 741
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :965,71€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :57,67€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 023,39€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :91 973,33
Coût de l'assurance :17 302,34
Taxe foncière : 1 342,17€/an
Soit par mois : 111,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 118,47€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 135,24€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-16,76€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le système de chauffage existant.
Quantité: 1 système pour 110 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration du confort thermique et de l'efficacité énergétique.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: 11 fenêtres (estimation basée sur 110 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 110 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des équipements de cuisine, y compris le remplacement des appareils électroménagers si nécessaire.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - équipements fonctionnels mais un peu datés.
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement de la baignoire et du lavabo, mise à jour des carreaux et de la plomberie.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 assumé - nécessité de mise à jour pour confort et normes.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et mise à jour de l'éclairage.
Quantité: salon de 25 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :41 400(376 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 500
    Chaudière à gaz à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 500€
  • Menuiseries:9 800
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 800€ = 8800€, Main d'œuvre: 1000€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:13 000
    Cuisine complète: 1 cuisine × 10000€ = 10000€, Électroménager: 2000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Salle de bain:4 000
    Rénovation salle de bain: 1 salle de bain × 2000€ = 2000€, Plomberie: 1500€, Main d'œuvre: 500€
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 45 m² × 60€/m² = 2700€, Main d'œuvre: 900€
  • Salon:2 000
    Peinture murs: 25 m² × 40€/m² = 1000€, Éclairage: 500€, Main d'œuvre: 500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 18 800✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 118 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 422 €/an
Calcul : 1 118 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 382 €/an
Base de calcul : Emprunt de 197 741 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 692 €/an
Calcul : 58 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 342 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 41 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 817
Revenus locatifs : +13 422
Charges déductibles : -49 817
Résultat foncier Année 1 : -36 395(Déficit de 36 395 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 14 995
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 417 €/an
Revenus locatifs : +13 422
Charges déductibles : -8 417
Résultat foncier Années 2+ : 5 005 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 14994.96 € reporté.
Prix d'achat du bien : 144 760
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 94 094(65% de 144 760 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 422 €/an
Calcul : 94 094 € × 3,636% = 3 422
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 42249 8236 389-36 40121 400 €15 001 €15 001 €
213 6908 2506 2165 440--9 561 €
313 9648 0726 0385 892--3 669 €
414 2437 8885 8536 355---
514 5287 6975 6636 831---
614 8197 5015 4667 318---
715 1157 2975 2637 818---
815 4177 0875 0538 330---
915 7266 8714 8368 855---
1016 0406 6464 6129 394---
1116 3616 4154 3819 946---
1216 6886 1764 14110 513---
1317 0225 9283 89411 094---
1417 3625 6733 63911 689---
1517 7105 4093 37512 301---
1618 0645 1363 10212 927---
1718 4254 8552 82013 570---
1818 7944 5642 52914 230---
1919 1694 2632 22914 907---
2019 5533 9521 91815 601---
2119 9443 6311 59716 313---
2220 3433 2991 26517 043---
2320 7502 95792317 793---
2421 1652 60356818 562---
2521 5882 23720319 351---
TOTAL429 900184 23091 973245 67121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 245 671
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 422 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 819 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 819-6 420+9 239
2+2 8190+2 819
3+2 8190+2 819
4+2 819+806+2 013
5+2 819+2 049+770
6+2 819+2 195+624
7+2 819+2 345+474
8+2 819+2 499+320
9+2 819+2 657+162
10+2 819+2 818+1
11+2 819+2 984-165
12+2 819+3 154-335
13+2 819+3 328-509
14+2 819+3 507-688
15+2 819+3 690-871
16+2 819+3 878-1 059
17+2 819+4 071-1 252
18+2 819+4 269-1 450
19+2 819+4 472-1 653
20+2 819+4 680-1 861
21+2 819+4 894-2 075
22+2 819+5 113-2 294
23+2 819+5 338-2 519
24+2 819+5 569-2 750
25+2 819+5 805-2 986
Total+70 475+73 701+-3 226
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 14 jours
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