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Détails du bien

VilleÉpinay-sur-Seine (93)
Surface69
Coût Total202 340
Loyer Annuel13 784
Rentabilité6.81%
Cashflow/mois-352
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4
Prix : 165 000 €
Surface : 69 m²
Prix au m² : 2 391,3 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 3
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Salle de bains : 1, Nombre d'étages : 8, Terrasse, Piscine, Accès PMR, Balcon

iad France - Olivia Houdayer vous propose: ÉPINAY-SUR-SEINE – INVESTISSEMENT LOCATIF RENTABLE – 4 PIÈCES 69 m² AVEC CAVE – LOUÉ 1 100 euros/MOIS

Idéal investisseur.

Situé au 3 € étage avec ascenseur d'un immeuble bien entretenu, cet appartement de 69,05 m² offre une configuration fonctionnelle et recherchée, actuellement vendu loué, garantissant une rentabilité immédiate.

Il se compose d'une entrée, d'un séjour lumineux, d'une cuisine indépendante, de 3 chambres, d'une salle de bain, de WC séparés ainsi que d'une buanderie. Une cave complète ce bien.

Appartement traversant, offrant une bonne luminosité et une circulation de l'air agréable.

Revenus locatifs actuels : 1 100 euros CC par mois, soit une très bonne base de rendement pour le secteur.

Immeuble avec chauffage collectif au gaz (chaudière récente). Fenêtres double vitrage PVC. DPE : F – Des travaux d'amélioration énergétique permettront d'optimiser la performance et de valoriser le bien à moyen terme. Prix : 169 000 euros Un bien particulièrement intéressant pour un investisseur souhaitant un placement avec revenus immédiats et potentiel de valorisation.

La presente annonce immobiliere vise 2 lots situés dans une copropriété de 150 lots au total et ne faisant l'objet d'aucune procédure en cours citée à l'article L. 721-1 du code de la construction et de l'habitation. Montant moyen mensuel de charges déclaré par le vendeur : 340.67 euros par mois (soit 4088 euros annuel). Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Information d'affichage énergétique sur ce bien : classe ENERGIE F indice 373 et classe CLIMAT E indice 68. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé, y compris l'obligation légale de débroussaillement, sont disponibles sur le site Géorisques : La présente annonce immobilière a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Mme Olivia Houdayer mandataire indépendant en immobilier (sans détention de fonds), agent commercial de la SAS I@D France immatriculé au RSAC de Créteil sous le numéro 511754665, titulaire de la carte de démarchage immobilier pour le compte de la société I@D France SAS.

Ville : Épinay-sur-Seine
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93800
Total : 202 340
Prix d'acquisition : 165 000
Travaux : 24 140
Valeur du bien : 189 140
Frais de notaire : 13 200
Coût estimé : 13 200
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 69
Loyer prédit : 16.65€/m²/mois
Fourchette : 12.81€ - 21.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 1149€/mois
Loyer annuel estimé : 13784€/an
Fourchette totale : 884€ - 1493€/mois
Fourchette annuelle : 10603€ - 17920€/an
Rentabilité brute :6.81%
Fourchette de rentabilité :5.24% - 8.86%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 654,55 €/m²
Basé sur :247 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :183 164
Prix d'achat :165 000
Décote à l'achat :-18 164 (-9.9%)
Marge achat-revente :-19 176€ (-10.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :202 340
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :988,17€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :57,33€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 045,50€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :94 112,42
Coût de l'assurance :17 198,90
Taxe foncière : 1 378,43€/an
Soit par mois : 114,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 340,67€/mois
Soit par an : 4 088,04€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 148,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 501,04€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-352,36€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Consommation : 373 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le chauffage collectif au gaz existant
Quantité: 1 système pour 69 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système pour 69 m²
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration de la performance énergétique
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans la cuisine
Quantité: 8 m²
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement souhaitable
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain incluant douche, lavabo, WC, carrelage et plomberie
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 assumé - mise aux normes et amélioration de l'esthétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement de la peinture et remplacement de la robinetterie dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - léger rafraîchissement souhaitable
ChambresOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - léger rafraîchissement souhaitable

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 140(350 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 800
    Chaudière à gaz à condensation: 1 système = 4000€, Main d'œuvre: 800€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:240
    Peinture cuisine: 8 m² × 30€/m² = 240€
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation salle de bain complète: 6 m² × 2000€/m² = 12000€
  • Chambres - Revêtement sol:1 800
    Peinture chambres: 30 m² × 60€/m² = 1800€
  • Chambres - Peinture:1 800
    Peinture chambres: 30 m² × 60€/m² = 1800€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinay-sur-Seine (coefficient 1.2 appliqué pour certains postes). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 8 300✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ Montant des travaux énergétiques (8 300€) inférieur au minimum requis de 10 700€ pour le plafond de 21 400€.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 149 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Calcul : 1 149 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 531 €/an
Base de calcul : Emprunt de 202 340 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 688 €/an
Calcul : 57 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 378 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 4 088 €/an
Calcul : 341 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 140
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 36 825
Revenus locatifs : +13 784
Charges déductibles : -36 825
Résultat foncier Année 1 : -23 041(Déficit de 23 041 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 1 641
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 685 €/an
Revenus locatifs : +13 784
Charges déductibles : -12 685
Résultat foncier Années 2+ : 1 099 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 1640.99 € reporté.
Prix d'achat du bien : 165 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 107 250(65% de 165 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 900 €/an
Calcul : 107 250 € × 3,636% = 3 900
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 78436 8326 537-23 04721 400 €1 647 €1 647 €
214 06012 5156 3611 545--103 €
314 34112 3336 1782 009---
414 62812 1445 9902 484---
514 92111 9495 7952 971---
615 21911 7485 5943 471---
715 52311 5405 3863 983---
815 83411 3255 1714 509---
916 15011 1034 9495 047---
1016 47310 8744 7195 600---
1116 80310 6374 4826 166---
1217 13910 3924 2386 747---
1317 48210 1393 9857 343---
1417 8319 8783 7237 954---
1518 1889 6083 4538 580---
1618 5529 3293 1749 223---
1718 9239 0402 8869 882---
1819 3018 7432 58810 559---
1919 6878 4352 28011 252---
2020 0818 1171 96311 964---
2120 4837 7881 63412 694---
2220 8927 4491 29513 443---
2321 3107 09894414 212---
2421 7366 73658215 000---
2522 1716 36220715 809---
TOTAL441 514272 11394 112169 40121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 169 401
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 895 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 895-6 420+9 315
2+2 8950+2 895
3+2 895+572+2 323
4+2 895+745+2 150
5+2 895+891+2 004
6+2 895+1 041+1 854
7+2 895+1 195+1 700
8+2 895+1 353+1 542
9+2 895+1 514+1 381
10+2 895+1 680+1 215
11+2 895+1 850+1 045
12+2 895+2 024+871
13+2 895+2 203+692
14+2 895+2 386+509
15+2 895+2 574+321
16+2 895+2 767+128
17+2 895+2 965-70
18+2 895+3 168-273
19+2 895+3 376-481
20+2 895+3 589-694
21+2 895+3 808-913
22+2 895+4 033-1 138
23+2 895+4 264-1 369
24+2 895+4 500-1 605
25+2 895+4 743-1 848
Total+72 375+50 820+21 555
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 20 jours
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