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Vends immeuble de rapport

Bien expiré
VilleLE MELE SUR SARTHE (61)
Surface330m²
Coût Total226 920€
Loyer Annuel25 926€
Rentabilité11.43%
Cashflow/mois+754€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3
Prix : 199 000 €
Surface : 330 m²
Prix au m² : 603,03 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 15
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Vends immeuble de rapport ..composé d ‘un commerce, trois appartements.. d’une surface de 220 m² ..plus deux petites maisons à finir de restaurer.. le tout sur une surface de terrain de 400 m² environ..avec chauffage pompe à chaleur, rapport locatif après travaux fini 3000 € mensuels ..libre de suite..

Ville : LE MELE SUR SARTHE
Département : Orne
Région : Normandie
Code postal : 61170
Coordonnées : 48.512050, 0.355250
Total : 226 920€
Prix d'acquisition : 199 000€
Travaux : 12 000€
Valeur du bien : 211 000€
Frais de notaire : 15 920€
Coût estimé : 15 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 330m²
Loyer prédit : 6.55€/m²/mois
Fourchette : 5.12€ - 8.38€/m²/mois
Loyer total estimé : 2160€/mois
Loyer annuel estimé : 25926€/an
Fourchette totale : 1688€ - 2764€/mois
Fourchette annuelle : 20262€ - 33173€/an
Rentabilité brute :11.43%
Fourchette de rentabilité :8.93% - 14.62%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :226 920€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 105,82€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.25%
Assurance emprunteur :85,10€/mois
Taux d'assurance : 0.45% par an
Total mensualité : 1 190,91€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :104 825,39€
Coût de l'assurance :25 528,50€
Taxe foncière : 2 592,57€/an
Soit par mois : 216,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 160,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 406,96€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :753,52€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Vérification et mise à jour du système de chauffage à pompe à chaleur pour assurer son efficacité et conformité
Quantité: 1 système pour 330 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Système de chauffage à vérifier pour garantir un bon rendement énergétique
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres anciennes par du double vitrage performant
Quantité: environ 33 fenêtres (estimation basée sur 330 m²)
Raison: DPE E - Immeuble - Gain d'1 classe énergétique, amélioration de l'isolation
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 unité
Raison: DPE E - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique de l'eau chaude
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager et mise aux normes plomberie/électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 - Cuisine en mauvais état nécessitant une rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche ou baignoire, lavabo, WC et mise aux normes plomberie/électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 - Salle de bain en mauvais état nécessitant une rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation des chambres avec revêtement de sol, peinture, mise aux normes électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 15 chambres (environ 150 m² total)
Raison: État 2/5 - Chambres en mauvais état nécessitant une rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement du salon avec peinture et rénovation du carrelage
Quantité: environ 75 m²
Raison: État 3/5 - Salon en état moyen nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :12 000 €(36 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 6 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 12 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 160 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 926 €/an
Calcul : 2 160 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 279 €/an
Base de calcul : Emprunt de 226 920 € à 3.25% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 021 €/an
Calcul : 85 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 593 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 12 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 22 893 €
Revenus locatifs : +25 926 €
Charges déductibles : -22 893 €
Résultat foncier Année 1 : 3 033 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 893 €/an
Revenus locatifs : +25 926 €
Charges déductibles : -10 893 €
Résultat foncier Années 2+ : 15 033 €/an
Prix d'achat du bien : 199 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 129 350 €(65% de 199 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 704 €/an
Calcul : 129 350 € × 3,636% = 4 704 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 926 €22 900 €7 286 €3 026 €---
226 444 €10 703 €7 089 €15 742 €---
326 973 €10 499 €6 885 €16 474 €---
427 513 €10 288 €6 674 €17 224 €---
528 063 €10 071 €6 457 €17 992 €---
628 624 €9 846 €6 232 €18 778 €---
729 197 €9 614 €6 000 €19 583 €---
829 781 €9 374 €5 760 €20 407 €---
930 376 €9 126 €5 512 €21 250 €---
1030 984 €8 870 €5 256 €22 114 €---
1131 603 €8 606 €4 992 €22 998 €---
1232 235 €8 333 €4 719 €23 903 €---
1332 880 €8 051 €4 437 €24 829 €---
1433 538 €7 759 €4 146 €25 778 €---
1534 208 €7 458 €3 845 €26 750 €---
1634 893 €7 147 €3 534 €27 745 €---
1735 590 €6 826 €3 212 €28 764 €---
1836 302 €6 494 €2 881 €29 808 €---
1937 028 €6 152 €2 538 €30 877 €---
2037 769 €5 798 €2 184 €31 971 €---
2138 524 €5 432 €1 818 €33 092 €---
2239 295 €5 054 €1 440 €34 241 €---
2340 081 €4 664 €1 050 €35 417 €---
2440 882 €4 261 €647 €36 621 €---
2541 700 €3 844 €231 €37 856 €---
TOTAL830 409 €207 168 €104 825 €623 241 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 623 241 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 926 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 444 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 444 €+908 €+4 536 €
2+5 444 €+4 722 €+722 €
3+5 444 €+4 942 €+502 €
4+5 444 €+5 167 €+277 €
5+5 444 €+5 398 €+46 €
6+5 444 €+5 633 €-189 €
7+5 444 €+5 875 €-431 €
8+5 444 €+6 122 €-678 €
9+5 444 €+6 375 €-931 €
10+5 444 €+6 634 €-1 190 €
11+5 444 €+6 899 €-1 455 €
12+5 444 €+7 171 €-1 727 €
13+5 444 €+7 449 €-2 005 €
14+5 444 €+7 734 €-2 290 €
15+5 444 €+8 025 €-2 581 €
16+5 444 €+8 324 €-2 880 €
17+5 444 €+8 629 €-3 185 €
18+5 444 €+8 942 €-3 498 €
19+5 444 €+9 263 €-3 819 €
20+5 444 €+9 591 €-4 147 €
21+5 444 €+9 928 €-4 484 €
22+5 444 €+10 272 €-4 828 €
23+5 444 €+10 625 €-5 181 €
24+5 444 €+10 986 €-5 542 €
25+5 444 €+11 357 €-5 913 €
Total+136 100 €+186 972 €+-50 872 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 86 jours
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